隨著我國政治、經(jīng)濟(jì)、文化和社會巨大發(fā)展變化，經(jīng)濟(jì)犯罪案件的增長速度明顯高于其他刑事犯罪案件，特別是涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪在近年來有愈演愈烈之勢。據(jù)公安部統(tǒng)計，近年來，經(jīng)濟(jì)犯罪案件總量持續(xù)攀升，年均增幅達(dá)9.2%。2009年，全國共立經(jīng)濟(jì)犯罪案件10.3萬起，同比上升23.3%，創(chuàng)歷史新高；2010年前三季度，在全國刑事案件同比上升5.3%的情況下，經(jīng)濟(jì)犯罪案件同比上升19.9%，尤其是涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪領(lǐng)域繼續(xù)擴(kuò)大，犯罪手法不斷翻新，除了非法吸收公眾存款、集資詐騙、傳銷、非法銷售未上市公司股票外，在證券犯罪、合同詐騙犯罪、假幣犯罪、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)犯罪活動中也出現(xiàn)類似涉眾因素。
　　《經(jīng)濟(jì)參考報》記者在采訪中了解到，當(dāng)前涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪呈現(xiàn)五大新特點(diǎn)，司法機(jī)關(guān)懲治涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪面臨諸多困難與風(fēng)險。

　　壹 涉案金額巨大　受害人眾多

　　一個涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中所涉及的受害人往往少則幾十人，多則上萬人。2007年，在安徽亳州發(fā)生了一起“麗金花”特大非法吸收公眾存款案。該案涉及受害群眾近3000人，吸收群眾集資款近億元，這是亳州市中級人民法院成立以來審理的最大一起金融違規(guī)案。山東公安機(jī)關(guān)偵破的“蝶貝蕾”傳銷案，共涉及全國16個省、市的50余萬名群眾，瘋狂斂財24億余元。遼寧營口東華經(jīng)貿(mào)集團(tuán)公司以發(fā)展養(yǎng)殖螞蟻為名進(jìn)行集資詐騙，至案發(fā)時，共面向社會公眾非法集資近30億元。
　　2010年3月22日，在亳州市中級人民法院開庭審理的亳州市興邦科技開發(fā)公司涉嫌集資詐騙一案，涉及被告人40名，在該公司總裁吳尚澧等人的虛假宣傳和高額利潤誘騙下，全國先后有27個省市區(qū)4萬余人被卷入了興邦公司的非法集資，涉案金額高達(dá)38.86億元。

　　貳 手段隱蔽　披上合法外衣

　　作案手段緊跟經(jīng)濟(jì)、政治形勢，利用國家政策、地方政策，給自己的非法行為披上合法外衣。
　　當(dāng)前，新的經(jīng)濟(jì)模式不斷涌現(xiàn)，使普通老百姓很難完全理解其中運(yùn)作的奧妙，不少犯罪分子也借用了一些新穎的經(jīng)濟(jì)運(yùn)作概念，把非法牟利的目的隱藏在合法經(jīng)濟(jì)行為的外衣之下。除了“虛假承諾”、“高額回報”等傳統(tǒng)欺騙方法外，也“創(chuàng)新”出一些新型犯罪模式，比如說通過發(fā)行有價證券、會員卡或債務(wù)憑證等形式，非法吸收資金，如山西璞真案，犯罪分子以為客戶辦理“住房卡”為名進(jìn)行變相集資，具體辦法是將“住房卡”分為會員卡、貴賓卡、至尊卡三等。每張卡4萬元，一年后還本，并給30%的高額利息，一年后凈賺1.2萬元.如果每個人再發(fā)展5個會員卡，就升級為貴賓卡，并發(fā)給3000元獎金�！�
　　此外，犯罪分子在實(shí)施非法集資等典型性涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪時，都不同程度地利用了國家在某一階段的階段性政策為自己造勢，給自己的集資行為戴上了一層“面紗”。如億霖木業(yè)案、東朝旭林業(yè)非法經(jīng)營案等，均是利用了國家發(fā)展生態(tài)林業(yè)，鼓勵發(fā)展農(nóng)村產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)、綠色經(jīng)濟(jì)的宏觀政策來美化自己，掩蓋其真實(shí)目的。

　　叁 犯罪呈現(xiàn)　職業(yè)化、集團(tuán)化傾向

　　此類犯罪的主要涉案成員多為有過非法集資、傳銷等違法犯罪的前科劣跡人員。為給犯罪活動披上合法外衣，犯罪分子往往成立公司，從預(yù)謀犯罪到設(shè)立公司、招募人員到具體逐步實(shí)施犯罪，都是有計劃、有步驟地進(jìn)行。涉案公司、企業(yè)內(nèi)部都有著嚴(yán)密的組織分工，辦理完備的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù)，以實(shí)際經(jīng)營活動掩蓋其非法行為。—些公司采取在豪華寫字樓租賃辦公地點(diǎn)，聘請名人作廣告、辦理公證、投保等方法，騙取群眾的信任。
　　首犯大多隱藏在幕后操縱，犯罪各個環(huán)節(jié)采取單線聯(lián)系，一個環(huán)節(jié)事發(fā)主要涉案人員即四處逃竄。隨著經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，一些地方逐漸出現(xiàn)專職從事資金籌集的“金融掮客”，一些涉案公司和企業(yè)能夠在短時間內(nèi)募集資金，都是由這些人具體策劃實(shí)施，為犯罪活動提供專業(yè)技術(shù)支持，并從中牟取暴利。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪不僅涉及為數(shù)眾多的被害人，往往還牽涉到相關(guān)的審批單位、新聞媒體、公證機(jī)關(guān)、會計審計事務(wù)所以及金融機(jī)構(gòu)等。

　　肆 涉及面廣、傳染性強(qiáng)　社會維穩(wěn)工作壓力大

　　從涉及的領(lǐng)域來看。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪幾乎觸及到了社會生活中的各個行業(yè)，涉及農(nóng)業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)、房地產(chǎn)、醫(yī)藥、文化、旅游等諸多領(lǐng)域。從活動地域來看，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪已呈現(xiàn)出由經(jīng)濟(jì)較為發(fā)達(dá)的地區(qū)逐步滲透到經(jīng)濟(jì)較為落后的中西部地區(qū)、由城市蔓延到農(nóng)村的態(tài)勢。
　　受害人涉及老年人、個體老板、下崗職工、同鄉(xiāng)以及收入較好、學(xué)歷較高的“白領(lǐng)”等；被害單位主要為銀行、保險公司、從事生產(chǎn)或銷售活動的公司企業(yè)等。眾多受害人因經(jīng)濟(jì)上受到較大損失，對于追回被騙財物、減少損失具有相同訴求，極易形成共鳴，產(chǎn)生群體效應(yīng)，甚至釀成惡性群體事件。

　　伍 經(jīng)濟(jì)犯罪“嫁接”互聯(lián)網(wǎng)　甚至出現(xiàn)跨境作案

　　犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施經(jīng)濟(jì)犯罪的案件逐年增多，非法網(wǎng)絡(luò)炒匯、非法傳銷、集資詐騙、非法證券犯罪持續(xù)高發(fā)，互聯(lián)網(wǎng)成為涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的主要工具。由于互聯(lián)網(wǎng)的隱蔽性，公安機(jī)關(guān)在查處時往往會遭遇證據(jù)收集難、追抓犯罪嫌疑人難、追贓難，帶來的直接后果是破案率低、挽回?fù)p失少。
　　北京市公安局經(jīng)濟(jì)偵查總隊負(fù)責(zé)人告訴《經(jīng)濟(jì)參考報》記者，近年來，非法投資基金和公司網(wǎng)站大量出現(xiàn)，他們以高額回報為誘餌，借助網(wǎng)上銀行的資金結(jié)算方式或發(fā)行“網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣”的形式，招募公眾投資，以隱秘的方式從事犯罪活動，給眾多投資者造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失。
　　這些犯罪活動的基本流程是：在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)立公司網(wǎng)站，宣稱公司從事高收益投資項目，投資者只需投入一定資金即可獲得高額回報；社會公眾將資金匯入公司指定賬戶，成為投資者；投資者個人賬戶收到回報；返回本金或出售完股權(quán)后投資周期結(jié)束。但公司在資金積累到一定數(shù)量后，要么以項目投資失敗等借口要求投資者選擇其他項目，要么以“不可抗力”為由宣布倒閉，要么攜款潛逃。
　　從事此類活動的公司，往往聲稱自己有“豪華背景”——是國際知名跨國公司或其分支機(jī)構(gòu)，經(jīng)營項目為能源開發(fā)、黃金期貨、外匯交易等高收益、高風(fēng)險項目，投資小、回報高，且公司擁有專業(yè)投資團(tuán)隊可有效降低風(fēng)險。但這些公司其實(shí)就是一個網(wǎng)站，而且一些服務(wù)器都不設(shè)在境內(nèi)，資金往來依靠電子轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)上支付。投資者的收益，也不直接轉(zhuǎn)到其銀行賬戶中，只顯示在其網(wǎng)站上，投資者只有登錄公司網(wǎng)站才能進(jìn)行查詢。如果投資者要提取現(xiàn)金，需要提交申請，公司在24小時或48小時內(nèi)，通過網(wǎng)上銀行或第三方網(wǎng)上支付系統(tǒng)支付。由于全程網(wǎng)絡(luò)化操作，致使犯罪形式十分隱蔽，并且作案周期長，涉及人員眾多，涉案金額一般都很大。由于犯罪嫌疑人是有預(yù)謀地潛逃，又有強(qiáng)大的資金支撐，有的還持有外籍護(hù)照，追捕難度很大。犯罪分子多是在潛逃前通過提現(xiàn)的方式轉(zhuǎn)移資金，導(dǎo)致贓款去向中斷，即便是將其抓捕歸案，也難以挽回受害群眾的經(jīng)濟(jì)損失。

　　點(diǎn)評：
　　中國政法大學(xué)商學(xué)院院長孫選中教授認(rèn)為，隨著市場流通領(lǐng)域的交易方式越來越多，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的欺騙手段日益“高明”，“外衣”和手法不斷變換，政府監(jiān)管水平也須水漲船高。在公安部門加大打擊力度的同時，相關(guān)各方應(yīng)加強(qiáng)合作。如對虛假注冊、違規(guī)經(jīng)營的公司，在其尚在初始階段時，工商行政執(zhí)法部門應(yīng)及時予以取締，力求把不穩(wěn)定因素消滅在萌芽狀態(tài)；對集資規(guī)模較大、有經(jīng)營項目的違規(guī)企業(yè)，銀監(jiān)部門要加強(qiáng)監(jiān)督，督促整改，以促其良性發(fā)展。市場監(jiān)管者應(yīng)制定嚴(yán)格的制度規(guī)則、建立完備的監(jiān)管體系。補(bǔ)充現(xiàn)有法律條文，對涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪活動進(jìn)行更嚴(yán)厲的打擊。