融資困難、結(jié)算繁瑣、金融服務(wù)不足等一系列金融體系配套問題已經(jīng)成為制約中國企業(yè)“走出去”的短板。27日，在中國貿(mào)促會主辦的“中國企業(yè)跨國投資研討會上”，來自國家發(fā)改委、外匯管理局、國家稅務(wù)總局等多部委的負(fù)責(zé)人以及各大金融機(jī)構(gòu)代表紛紛提出，為企業(yè)提供更多的融資渠道和金融服務(wù)、構(gòu)建全方位的中國企業(yè)“走出去”金融支持體系已經(jīng)迫在眉睫。
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者采訪得知，面對中國企業(yè)強(qiáng)烈的對外投資意愿，合力打造金融配套支撐體系已經(jīng)成為多個相關(guān)部委在“十二五”期間的重要議題。
瓶頸 金融配套不足制約企業(yè)“走出去”
27日，在中國企業(yè)跨國投資研討會上，中國國際貿(mào)易促進(jìn)委員會經(jīng)濟(jì)信息部部長徐偉表示，融資困難已經(jīng)成為制約企業(yè)對外投資的主要因素。據(jù)介紹，在貿(mào)促會對中國企業(yè)尤其是中小企業(yè)對外投資現(xiàn)狀調(diào)查中，有超過60%的企業(yè)認(rèn)為融資困難和缺乏國際經(jīng)營管理人才這兩項(xiàng)因素是制約企業(yè)對外投資的決定性因素或重要因素。
貿(mào)促會當(dāng)天發(fā)布的《中國企業(yè)對外投資現(xiàn)狀及意向調(diào)查報(bào)告》(以下簡稱調(diào)查報(bào)告)稱，中國企業(yè)對外投資的融資渠道仍然較為單一，中國企業(yè)“走出去”仍面臨著融資難的問題。利用公司自有資本和向銀行借款，仍是中國企業(yè)獲取海外投資資金的主要渠道。
“對‘走出去’企業(yè)的金融服務(wù)不足也是‘走出去’的短板之一。”上海浦東發(fā)展銀行副行長劉信義說，境外金融機(jī)構(gòu)對中國企業(yè)跨國投資項(xiàng)目的認(rèn)識存在普遍的國別性差異，這導(dǎo)致中國企業(yè)在境外難以獲得國外金融機(jī)構(gòu)全方位的金融支持和服務(wù)，特別是中小企業(yè)“走出去”遇到的困難更多。
據(jù)商務(wù)部統(tǒng)計(jì)，截至3月底，我國累計(jì)非金融類對外直接投資2673億美元。但是，與發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體相比，與我國吸收的外商直接投資相比，我國境外直接投資仍存在著明顯的差距。國務(wù)院發(fā)展研究中心副主任侯云春表示，我國企業(yè)對外投資受到資金短缺、人才匱乏、經(jīng)驗(yàn)不足、機(jī)制不順、信息不暢和政策扶持不力等問題的困擾。他建議，進(jìn)一步完善政策服務(wù)體系，加大政策支持力度，在現(xiàn)有制度的基礎(chǔ)上創(chuàng)新財(cái)稅制度，通過財(cái)稅政策調(diào)整，增強(qiáng)企業(yè)資金實(shí)力，創(chuàng)新金融服務(wù)體系，改善政策性金融機(jī)構(gòu)對企業(yè)“走出去”的服務(wù)，完善企業(yè)“走出去”的信用擔(dān)保制度，提高企業(yè)的融資能力，創(chuàng)新社會保險(xiǎn)制度，擴(kuò)大對“走出去”企業(yè)和人員的保險(xiǎn)范圍，為境外企業(yè)和人員的財(cái)產(chǎn)、人身安全提供有力保障。
政策 多部委合力打造金融支撐體系
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者在采訪中了解到，融資支持、外匯管理和風(fēng)險(xiǎn)保障等金融因素對中國企業(yè)“走出去”影響程度最深，在27日的研討會上，多個相關(guān)部委負(fù)責(zé)人表示將合力打造“走出去”金融配套支撐體系，在上述三方面給予政策跟進(jìn)。
27日發(fā)布的調(diào)查報(bào)告顯示，受訪企業(yè)的對外投資規(guī)模呈現(xiàn)逐漸增大的趨勢。2008年和2009年度的調(diào)查中，對外投資額超過1億美元的企業(yè)占的比重分別為6%和1%，但2010年的調(diào)查中，對外投資額超過1億美元的企業(yè)占比達(dá)到8%，為歷年來最高的一次。關(guān)于今后2至5年的投資計(jì)劃，88%的企業(yè)表示將顯著增加投資或適度增加海外投資，反映出中國企業(yè)希望在未來一定時(shí)期內(nèi)對外投資的意愿比較強(qiáng)烈。
面對中國企業(yè)強(qiáng)烈的對外投資意愿，國家發(fā)改委外資司司長孔令龍說，“十二五”期間，我國將著重加大金融支持力度，鼓勵國內(nèi)商業(yè)銀行及其境外分支機(jī)構(gòu)在充分評估和有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，按照商業(yè)原則，為境外投資項(xiàng)目提供融資便利和良好的金融服務(wù)。國家政策性金融機(jī)構(gòu)的融資支持作用也將進(jìn)一步發(fā)揮，其對國家鼓勵的境外投資項(xiàng)目將加大信貸支持力度，支持有條件的企業(yè)在境外利用混合貸款、銀團(tuán)貸款、資產(chǎn)證券化等多種手段，采用境內(nèi)外發(fā)行股票、債券以及項(xiàng)目融資等多種方式籌集資金。
在繼續(xù)深化境外投資的外匯管理改革方面，國家外匯管理局資本管理司司長孫魯軍介紹說，目前外管局已經(jīng)改變了對銀行融資對外擔(dān)保的方式，對銀行融資性對外擔(dān)保實(shí)行預(yù)約管理，同時(shí)擴(kuò)大銀行融資性對外擔(dān)保的余額；此外，還允許符合條件的境內(nèi)企業(yè)使用自有外匯和人民幣購匯，對其境外投資企業(yè)，包括控股或參股企業(yè)進(jìn)行資金融通。下一步外管局將繼續(xù)致力于簡化用匯手續(xù)，為企業(yè)境外投資提供外匯支持。
此外，孔令龍還提出，有關(guān)部門將完善支持企業(yè)境外投資的風(fēng)險(xiǎn)保障機(jī)制，擴(kuò)大承保規(guī)模，開發(fā)新的險(xiǎn)種，拓展業(yè)務(wù)范圍，增強(qiáng)抗風(fēng)險(xiǎn)能力。
服務(wù) 中國金融業(yè)加快海外布局
匯豐銀行近期發(fā)布的《2010匯豐兩岸三地企業(yè)跨境貿(mào)易需求》調(diào)研報(bào)告稱，人民幣全球化給企業(yè)的跨地域貿(mào)易提供了擴(kuò)張之便，同時(shí)也提出了重要挑戰(zhàn)：企業(yè)能否獲得更有效的金融服務(wù)來支撐這一擴(kuò)張趨勢？匯豐報(bào)告指出，由于不同銀行擁有不同的清算系統(tǒng)，匯款速度和費(fèi)率較高的問題一直困擾著有跨兩岸三地貿(mào)易需求的企業(yè)。在匯豐的調(diào)查中，50%的受訪企業(yè)表示面對的主要金融困境是“多地業(yè)務(wù)涉及多方銀行往來的繁瑣問題”。49%的受調(diào)查企業(yè)要求銀行為其跨境業(yè)務(wù)提供“一站式服務(wù)”，統(tǒng)一其兩岸三地金融需求。
據(jù)上海浦東發(fā)展銀行副行長劉信義介紹，銀行為企業(yè)跨國投資提供的金融服務(wù)方案主要包括以下四個方面：在岸金融服務(wù)方案、離岸金融服務(wù)平臺、跨境貿(mào)易的人民幣結(jié)算服務(wù)平臺和境外服務(wù)平臺。據(jù)悉，為“一站式”、全方位地滿足中國企業(yè)“走出去”過程中的金融需求，以大型銀行為代表的中國金融機(jī)構(gòu)“走出去”步伐穩(wěn)中有快。
截至2010年9月末，中國工商銀行已在全球27個國家和地區(qū)設(shè)立了194家分支機(jī)構(gòu)，與131個國家和地區(qū)的1435家銀行建立了代理行關(guān)系，跨越五大洲的全球經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)基本成型。
中國建設(shè)銀行目前已在香港、新加坡、法蘭克福、約翰內(nèi)斯堡、東京、首爾、紐約、胡志明市及悉尼設(shè)有海外分行，在莫斯科設(shè)有代表處，擁有建行亞洲、建銀國際、建行倫敦等經(jīng)營性全資附屬子公司，還與132個國家和地區(qū)的1400多家銀行建立了代理行關(guān)系，利用代理行網(wǎng)絡(luò)延伸自身的服務(wù)渠道。
金融危機(jī)后將業(yè)務(wù)重心明顯穩(wěn)定在國內(nèi)市場上的中國銀行近期也加快了“走出去”步伐，僅去年12月份就有比利時(shí)布魯塞爾分行、德國杜塞爾多夫分行、馬來西亞新山分行等相繼開業(yè)。
交通銀行則提出以“亞太為中心，歐美為兩翼”布局海外戰(zhàn)略，2010年其在胡志明市分行設(shè)立儀式上透露，另4家新設(shè)境外機(jī)構(gòu)的籌建工作正在積極推進(jìn)……
中國銀監(jiān)會統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，從中國銀行業(yè)近年來“走出去”的態(tài)勢看，銀行將逐漸從早期的設(shè)點(diǎn)布局發(fā)展到設(shè)立分行的有機(jī)擴(kuò)張型、自設(shè)附屬機(jī)構(gòu)的協(xié)同發(fā)展型、參股乃至控股國外機(jī)構(gòu)的戰(zhàn)略互補(bǔ)型相結(jié)合的海外發(fā)展格局。