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當(dāng)經(jīng)濟(jì)被信用金融和政客玩家掌控之后
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2011-10-19 作者：胡飛雪 來源：上海證券報(bào)
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| 作者：（美）彼得·D·希夫 | 美國(guó)著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家彼得·D·希夫和安德魯·J·希夫合著的《經(jīng)濟(jì)為什么會(huì)崩潰——魚、美元與經(jīng)濟(jì)學(xué)的故事》，目標(biāo)讀者主要是美國(guó)人，是要為美國(guó)的后代子孫們敲警鐘。而我認(rèn)為，這本書其實(shí)對(duì)國(guó)人也極有意義。
人類走出動(dòng)物世界自然狀態(tài)，跨入經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展史的大道，發(fā)端于勞動(dòng)工具的發(fā)明、創(chuàng)造與運(yùn)用，可以說人類掌握的勞動(dòng)工具越多越復(fù)雜，經(jīng)濟(jì)的社會(huì)化發(fā)展程度就越高級(jí)越文明。本書第一章“一個(gè)好點(diǎn)子出爐了”就是從先民制造工具開始切入正題的。從前，有三個(gè)人——艾伯、貝克和查理——他們住在一座地處熱帶，環(huán)境嚴(yán)酷的島上，只有魚可供他們食用。經(jīng)過了足夠長(zhǎng)的時(shí)間，艾伯開始動(dòng)腦筋，決定冒著挨餓的風(fēng)險(xiǎn)，用一天時(shí)間摸索、編織一張網(wǎng)。幸運(yùn)的是，艾伯成功了，捕魚效率一下子提高了兩倍甚或更多倍。從那時(shí)起，艾伯有了剩余、儲(chǔ)蓄。而這便構(gòu)成了他的資本。
努力使有限的資源（每種資源都是有限的）產(chǎn)生最大的效益以盡可能滿足人類的需求，這就是經(jīng)濟(jì)這一概念最簡(jiǎn)單的定義。工具、資本以及創(chuàng)新都是實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)的關(guān)鍵。牢記這一點(diǎn)，就很容易理解經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的原理：找到了生產(chǎn)人類所需物品的更好方式。不管一種經(jīng)濟(jì)最后變得多么強(qiáng)大，這個(gè)原理是不會(huì)改變的。
但不幸的是，某些人的經(jīng)濟(jì)操作方式卻變了。
艾伯的后代先后變成了企業(yè)家和銀行家。在第二章中，作者引用亞當(dāng)·斯密的經(jīng)典觀點(diǎn)說，艾伯的成功產(chǎn)生了正外部性，“雖然艾伯從來沒有刻意使他人受益，但他的資本無疑幫助了島上的所有人�！碑�(dāng)然，說“從來沒有刻意”只能是過去式，事實(shí)上，在艾伯率先富起來了以后，在探索更好地幫助他人與他人分享成功經(jīng)驗(yàn)和勞動(dòng)成果的過程中，他就變得“刻意”了，于是也就產(chǎn)生了經(jīng)濟(jì)學(xué)意義上的金融思維。這種改變本身并不是壞事，糟糕的是，人類經(jīng)濟(jì)在被信用金融和職業(yè)政治玩家以及深諳世故的經(jīng)濟(jì)學(xué)家主導(dǎo)、掌控、干預(yù)之后，開始麻煩不斷、危機(jī)頻頻了。
在第六章“現(xiàn)實(shí)鏈接”中，作者指出，銀行家伙同政府中人，經(jīng)濟(jì)學(xué)家迎合銀行家，政府中人引導(dǎo)工商人士，高舉凱恩斯主義的大旗，制定法律，向某些貸款種類和人群傾斜，擾亂了信貸市場(chǎng)，還通過另一種更加根本的方式影響信貸流動(dòng)：操控利率。過去98年來，美聯(lián)儲(chǔ)一直在制定基準(zhǔn)利率，而美國(guó)整個(gè)利率結(jié)構(gòu)就是建立在基準(zhǔn)利率之上的。美聯(lián)儲(chǔ)之所以擁有這一權(quán)力，據(jù)稱其理論基礎(chǔ)是：美聯(lián)儲(chǔ)的經(jīng)濟(jì)學(xué)家可以運(yùn)用集體智慧，推算出特定時(shí)段最理想的利率水平，從而使經(jīng)濟(jì)正常運(yùn)行。但本書兩位作者顯然不贊同、不支持美聯(lián)儲(chǔ)的權(quán)力和理論，他們認(rèn)為美聯(lián)儲(chǔ)機(jī)制有兩個(gè)致命缺陷：一小撮人并不比數(shù)百萬獨(dú)立決斷的民眾（或者叫“市場(chǎng)”）更清楚什么是恰當(dāng)?shù)睦仕健Ｃ缆?lián)儲(chǔ)不產(chǎn)生儲(chǔ)蓄，也不會(huì)因?yàn)橘J款而發(fā)生損益。積累儲(chǔ)蓄的是民眾，銀行能否獲利取決于自身的管理水平。美聯(lián)儲(chǔ)的決定基于政治考量而非經(jīng)濟(jì)因素。謀求連任的總統(tǒng)往往鼓吹更低的利率，并對(duì)美聯(lián)儲(chǔ)施壓。美聯(lián)儲(chǔ)決策者自然希望自己被看成拯救經(jīng)濟(jì)的好人，而不愿被當(dāng)作將經(jīng)濟(jì)推向低谷的吝嗇鬼。與政治勢(shì)力不對(duì)稱的儲(chǔ)蓄者卻沒有形成有組織的利益集團(tuán)，沒人聽取他們的聲音。正反力量的陰差陽(yáng)錯(cuò)，遂使美國(guó)長(zhǎng)期處于低利率狀態(tài)，而低利率鼓勵(lì)刺激借貸、制約打壓儲(chǔ)蓄，久而久之，使美國(guó)由儲(chǔ)蓄者的國(guó)家異變成了借款人的國(guó)家。
20世紀(jì)70年代，美國(guó)服務(wù)業(yè)從業(yè)人員和產(chǎn)值超過了制造業(yè)，到2000年，金融業(yè)從業(yè)人員和產(chǎn)值又超過服務(wù)業(yè)，分魚和吃魚的超過了捕魚的，而它之所以能長(zhǎng)期借錢度日，而且還過得相當(dāng)優(yōu)裕滋潤(rùn)，端在于這個(gè)世界具有充裕的“徒手捕魚”的人力資源，和源源不斷的市場(chǎng)供應(yīng)，這種謀劃不能不叫人佩服美國(guó)人很精明。但美國(guó)人心里也清楚，一個(gè)人、一個(gè)國(guó)家不能永遠(yuǎn)靠借錢度日，別的經(jīng)濟(jì)體也不會(huì)永遠(yuǎn)供他吃免費(fèi)午餐。所以筆者細(xì)讀本書有關(guān)美中兩國(guó)經(jīng)濟(jì)體的描述和闡釋，得出結(jié)論：美國(guó)的問題其實(shí)也是中國(guó)的問題。中美長(zhǎng)期的、龐大的雙順差這種畸形經(jīng)貿(mào)金融結(jié)構(gòu)是不可持續(xù)的。
中美關(guān)系內(nèi)容豐富復(fù)雜，而本書卻對(duì)之作了簡(jiǎn)化描述和闡釋，即中國(guó)捕魚賣給美國(guó)換取美國(guó)紙幣美元、美國(guó)支付紙幣美元換取中國(guó)真魚。筆者的看法是，中美關(guān)系固然是多重的，但只有經(jīng)貿(mào)金融貨幣關(guān)系才是核心主軸，或者說是主要矛盾。本書只談中美經(jīng)貿(mào)金融貨幣關(guān)系并不失于簡(jiǎn)單化。相反，是抓住了要害。
北歐袖珍小國(guó)冰島原始住民也以捕魚為業(yè)謀生，后來他們學(xué)發(fā)達(dá)國(guó)家大玩金融金錢游戲，結(jié)果金融海嘯一來，就把他們的金融海市蜃樓沖垮了，很多人只得重操“徒手捕魚”的舊業(yè)。建在沙灘上的房屋難以久存，建在巖石上的大廈才會(huì)屹立不倒。正如數(shù)學(xué)原理不會(huì)因問題的大小而改變，基本經(jīng)濟(jì)原理也不會(huì)因經(jīng)濟(jì)體規(guī)模的大小而改變。人們常常認(rèn)識(shí)不到這一點(diǎn)，部分是因?yàn)樵趦?chǔ)蓄者和借貸人之間存在著很多層次的復(fù)雜權(quán)力責(zé)任義務(wù)人事關(guān)系，部分因?yàn)橛腥斯室獍阉當(dāng)嚋啞?/P>
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