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信用證融資交易存在風(fēng)險 “空手道”順走2600萬
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2012-05-03 作者：記者 鄭黎/寧波報道 來源：經(jīng)濟參考網(wǎng)
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《經(jīng)濟參考報》記者從浙江省寧波市公安局了解到，近日，寧波警方成功破獲了一起涉案金額巨大的信用證詐騙案。犯罪嫌疑人陳某利用外貿(mào)信用融資平臺偽造單據(jù)，將應(yīng)收款提前轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金，“順理成章”地“順”走了460萬美金，約合2600萬元人民幣。
犯罪嫌疑人陳某系溫州瑞安市一家公司的老板。今年2月份，她找到寧波一家進出口貿(mào)易有限公司（以下簡稱A公司），稱自己和香港某公司（以下簡稱B公司）簽訂了進口電解銅合同，想要委托A公司代開信用證，開證金額425萬美金。
在A公司為陳某開具了信用證之后，B公司通過所在地銀行向為A公司開具信用證的銀行提供了相關(guān)單據(jù)。所有信息顯示，500噸電解銅已經(jīng)抵達上海保稅區(qū)碼頭倉庫。隨后，A公司向陳某發(fā)函提出要求其繼續(xù)提供擔(dān)�；蛑苯幽缅X“贖單”時，陳某已“人間蒸發(fā)”。而事實上，B公司的負(fù)責(zé)人正是陳某。
警方調(diào)查發(fā)現(xiàn):在與A公司簽訂代理開證合同前，陳某得知香港某公司有一批電解銅在上海保稅區(qū)碼頭急需出手。她首先通過電郵方式和該香港公司簽訂了電解銅買賣合同，隨即獲得了這批貨的正本提貨單據(jù)掃描件。接著她依據(jù)提貨單上的“箱單號”偽造了全套單據(jù)。這是陳某的大騙局里最關(guān)鍵的一步。
對于任何一批進出口的貨物來說，“箱單號”是唯一的，就像是身份證一樣。陳某正是利用這套單據(jù)，騙過了包括香港、寧波兩家銀行和A公司在內(nèi)的所有人。隨后，在香港的銀行收到信用證當(dāng)天，就到銀行辦理了“押匯”業(yè)務(wù)，在最短時間內(nèi)提走了現(xiàn)金。
據(jù)介紹，對于一些出口企業(yè)來說，為將應(yīng)收賬款提前轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金，會將貨物到港后向進口企業(yè)收取貨款的權(quán)利交給銀行，向銀行換取貨物在出口地裝船之后立刻兌現(xiàn)的權(quán)利。簡單說，就是拿以后的錢，換來現(xiàn)在的錢，盡快收回貨款。
這本是緩解企業(yè)資金周轉(zhuǎn)困難的一種方式，可在陳某的運轉(zhuǎn)下卻變成了一種詐騙“捷徑”。經(jīng)調(diào)查，這筆共計約合2600萬人民幣的巨額財產(chǎn)被打入陳某和另一名B公司財務(wù)工作人員的個人賬戶上。
警方辦案人員表示，此案揭露出了信用證交易方式中存在的風(fēng)險銀行在審核中強調(diào)的是信用證書面形式上的認(rèn)證；信用證憑單付款，只要單證相符，銀行就無條件付款。這也使得一些不法商人利用信用證只處理單據(jù)而不涉及貨物的特點，進行作假或以假單據(jù)騙取貨款，或以假信用證騙取貨物或騙取到銀行融資便利達到欺詐的目的。
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