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西班牙政府接管國(guó)內(nèi)第四大銀行
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保證銀行清償能力以表明不需外部救助
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2012-05-11 作者：記者 周武英/綜合報(bào)道 來(lái)源：經(jīng)濟(jì)參考報(bào)
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據(jù)外媒報(bào)道，西班牙經(jīng)濟(jì)部9日宣布，政府將接管西班牙第四大銀行Bankia SA，意在通過保證銀行清償能力以穩(wěn)定儲(chǔ)戶，向投資者表明西班牙不會(huì)象希臘、愛爾蘭和葡萄牙等國(guó)那樣需要外部救助計(jì)劃。
Bankia SA已深陷金融風(fēng)波，7日該銀行集團(tuán)宣布重大改組，董事長(zhǎng)羅德里戈·拉托辭職，該國(guó)第二大銀行對(duì)外銀行前總裁伊格納西奧·格里高薩利上任，同時(shí)政府宣布將給銀行注入70億歐元公共資金。Bankia SA股價(jià)近日連連下挫，周三政府宣布接管前下跌幅度曾達(dá)到5.8%，之后以跌2.8%報(bào)收。過去三日內(nèi)累計(jì)下跌接近15%，市值減少近7億歐元，上市以來(lái)其總價(jià)值損失達(dá)到40%以上。投資者高度緊張，西班牙政府債券收益飆升，而股市則跌至9年來(lái)低點(diǎn)。
根據(jù)計(jì)劃，Bankia SA在2010年和2011年間獲得注入的價(jià)值45億歐元(59億美元)的資金將被轉(zhuǎn)化為其母公司的股份。這筆資金是原來(lái)西班牙銀行紓困基金注入的。經(jīng)濟(jì)部稱，西班牙政府將持有45%的Bankia SA股份，并將對(duì)其控股。經(jīng)濟(jì)部還補(bǔ)充說(shuō)，該國(guó)政府將向Bankia SA挹注資金，以協(xié)助清理其龐大的呆賬。目前，該銀行與不動(dòng)產(chǎn)相關(guān)的不良資產(chǎn)已達(dá)375億歐元(486美元)。該家銀行認(rèn)為需要26億歐元(34億美元)來(lái)提高其償還能力，而政府認(rèn)為這個(gè)數(shù)字實(shí)際應(yīng)該是60億歐元(78億美元)。
國(guó)際貨幣基金組織日前在一份有關(guān)西班牙金融體系的分析報(bào)告中指出，Bankia SA是該國(guó)金融系統(tǒng)的最大風(fēng)險(xiǎn)。這家銀行是2010年西班牙馬德里儲(chǔ)蓄銀行等7家儲(chǔ)蓄銀行在得到政府約45億歐元(58億美元)援助后合并成立的，當(dāng)時(shí)名為BFA(Banco Financiero yde Ahorros)銀基亞儲(chǔ)蓄銀行，次年改名為銀基亞銀行。2011年7月20日該銀行在金融危機(jī)風(fēng)暴正烈之時(shí)上市，但從那時(shí)起，其市值下降34%，期間還有兩位銀行負(fù)責(zé)人辭職。
值得注意的是，就在幾天前，西班牙政府還表示，為保證完成歐盟制定的2013年底將財(cái)政赤字降低到占國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值3%的計(jì)劃，決定不再拿公共資金資助銀行。但西班牙首相馬里亞諾·拉霍伊7日也對(duì)媒體稱，在“極端情形下”西班牙可能動(dòng)用公共資金救銀行。Bankia SA擁有近3000億歐元資產(chǎn)，如此大的資產(chǎn)規(guī)模幾乎相當(dāng)于西班牙經(jīng)濟(jì)產(chǎn)值的1/3，其問題被引爆后出手接管顯示了政府解決銀行業(yè)問題的巨大決心。
事實(shí)上，Bankia SA只是冰山一角，西班牙中央銀行公布的數(shù)據(jù)顯示，西班牙銀行體系在這一輪全球金融危機(jī)中遭受重創(chuàng)，因房地產(chǎn)投資泡沫破裂損失超過1800億歐元(約合2300億美元)。銀行壞賬正拖累西班牙銀行信用，桑坦德銀行等11家銀行信用評(píng)級(jí)遭下調(diào)，進(jìn)而推高融資成本。2008年以來(lái)，經(jīng)濟(jì)危機(jī)和西班牙金融重組給西班牙銀行帶來(lái)的損失已達(dá)1874億歐元(2464億美元)，銀行和政府方面用于銀行體系正常運(yùn)行、支持銀行重組計(jì)劃的資金已相當(dāng)于國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的18%。分析師認(rèn)為，銀行業(yè)的糟糕狀況可能成為促使西班牙向歐洲聯(lián)盟和國(guó)際貨幣基金組織求援的重要?jiǎng)右颉?BR> 西班牙政府已經(jīng)認(rèn)識(shí)到這一點(diǎn)，政府已定于11日將批準(zhǔn)一項(xiàng)政令，以確保在短期內(nèi)實(shí)現(xiàn)銀行的資本合理配置。政府可望宣布一項(xiàng)更為廣泛的銀行體系整頓計(jì)劃，來(lái)提振該國(guó)銀行的信心。金融界分析人士認(rèn)為，討論的將會(huì)是建立一個(gè)“壞賬銀行”議題，將與房地產(chǎn)業(yè)有關(guān)的銀行不良資產(chǎn)收攏到一起，成立一個(gè)機(jī)構(gòu)，而這個(gè)機(jī)構(gòu)需要公共資金。除了大量減記其不動(dòng)產(chǎn)的頭寸外，政府可能還會(huì)要求銀行確認(rèn)潛在的虧損，一些除了公共資金就無(wú)法獲得更多資金的西班牙借貸者，將寄希望于政府更多舉債來(lái)解救他們。
目前，西班牙面臨的經(jīng)濟(jì)問題十分嚴(yán)重，經(jīng)濟(jì)已經(jīng)陷入二次衰退，失業(yè)率高達(dá)24.4%，在歐元區(qū)17個(gè)國(guó)家中名列榜尾。如果銀行援助計(jì)劃影響到西班牙的財(cái)政清償力，西班牙將不得不需要國(guó)際援助，歐元區(qū)又將面臨挑戰(zhàn)。希臘脫離歐元區(qū)的可能性越來(lái)越大。目前，對(duì)于西班牙在銀行改革中所付出的代價(jià)的不確定性還會(huì)沖擊著歐元、西班牙債券和全球股票市場(chǎng)。
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