據(jù)外媒報(bào)道，西班牙高等法院4日表示，已經(jīng)對班基亞銀行高管展開調(diào)查，這些高管的行為可能與班基亞銀行的巨虧有關(guān)。調(diào)查對象包括國際貨幣基金組織(IMF)前總裁羅德里戈·拉托。拉托5月份卸任班基亞銀行董事長。該銀行接受了西班牙政府歷史上最大數(shù)額的援助，在其銀行業(yè)危機(jī)中扮演著關(guān)鍵角色。
　　此次調(diào)查針對拉托以及其他32名班基亞銀行高管，可能會牽涉到西班牙政商兩屆的部分關(guān)鍵人物。西班牙高等法院已經(jīng)接受一個反對黨的訴訟，調(diào)查拉托和其他高管是否存在欺詐、挪用公款、偽造賬目和操縱價(jià)格等行為。據(jù)英國《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道，西班牙前央行行長米格爾·安赫爾·費(fèi)爾南德斯·奧多涅斯將被傳喚作證。奧多涅斯于一個月前離任，當(dāng)時(shí)西班牙政府已經(jīng)對班基亞銀行實(shí)施援助。
　　據(jù)悉，拉托是西班牙金融界最杰出的人物之一，1996年至2004年間曾出任西班牙財(cái)長，此后至2007年在IMF任職，2010年接管班基亞銀行。班基亞銀行由7家未上市的地區(qū)儲蓄銀行合并而成，這7家銀行曾向房地產(chǎn)商發(fā)放大量貸款，在金融危機(jī)的地產(chǎn)泡沫破裂后損失慘重。
　　今年2月，班基亞銀行稱2011年盈利3.09億歐元，但是5月份卻將這一數(shù)字修正為巨虧30億歐元。班基亞銀行上市不過一年時(shí)間，卻令數(shù)以萬計(jì)的投資者損失慘重，成為公眾憤怒的焦點(diǎn)。
　　班基亞銀行的首次公開募股(IPO)價(jià)格為每股3.75歐元，共籌資約31億美元，但是今年以來其股價(jià)一路走低，目前已經(jīng)跌破每股1歐元。班基亞利用在全國的分支大量銷售其股票，導(dǎo)致約40萬小型投資者損失慘重，其中很多老人失去了大部分養(yǎng)老金。盡管如此，拉托去年仍獲得了240萬歐元的高薪。
　　《紐約時(shí)報(bào)》的報(bào)道稱，目前有超過2000名私人投資者正準(zhǔn)備單獨(dú)對班基亞銀行高管提起訴訟，調(diào)查其是否在班基亞銀行的上市過程中誤導(dǎo)投資者。除了班基亞銀行，西班牙還有另外幾家銀行也陷入了來自監(jiān)管機(jī)構(gòu)、政黨和投資者的訴訟。這將使西班牙的銀行業(yè)整合更加復(fù)雜化。
　　有業(yè)內(nèi)人士預(yù)計(jì)，未來幾個月將會有更多的投資者對西班牙銀行業(yè)高管提起訴訟，控訴其可能因?yàn)榭紤]其他政商界人士的利益而在賬務(wù)和管理方面存在違規(guī)行為，并追討損失。這可能促使西班牙之外的外國投資者也向西班牙銀行提起類似訴訟。
　　班基亞是西班牙第四大上市銀行。為防止該銀行破產(chǎn)對整個金融業(yè)造成系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，西班牙政府5月9日宣布班基亞銀行接受政府高達(dá)235億歐元的巨額援助，標(biāo)志著該國銀行業(yè)危機(jī)進(jìn)入一個新的階段，并最終迫使西班牙請求歐盟提供1000億歐元資金來資助該國銀行業(yè)。
　　目前，西班牙的1000億歐元救助協(xié)議尚未最終敲定。歐元區(qū)財(cái)長9日將舉行會議商討具體的西班牙借款數(shù)額。負(fù)責(zé)對西班牙進(jìn)行銀行業(yè)審計(jì)的兩家咨詢公司奧緯和羅蘭貝格預(yù)計(jì)，西班牙銀行業(yè)的融資需求在510億至620億歐元。對此，瑞士銀行投資研究部分析師馬泰奧·科米內(nèi)塔表示，從目前西班牙銀行業(yè)的壞賬數(shù)量看，歐元區(qū)注資的1000億歐元完全可以應(yīng)付這一需求。
　　但也有觀點(diǎn)指出，西班牙銀行業(yè)重組仍面臨很多不確定因素，比如西班牙政府整合的力度、銀行重組是否有效，以及房地產(chǎn)價(jià)格走向等，注資需求在完成銀行重組前很難得出確切數(shù)字。