隨著對英國巴克萊銀行操縱同業(yè)拆借利率丑聞?wù){(diào)查的深入，有近20家歐美大銀行被曝牽涉其中。據(jù)英國媒體報道，匯豐、勞埃德和皇家蘇格蘭這三家英國大銀行均與丑聞有染。而美國花旗銀行、摩根大通、皇家加拿大銀行、德意志銀行以及瑞士聯(lián)合銀行也正在接受相關(guān)調(diào)查。
英央行默許銀行操縱利率
4日下午，因丑聞辭職的巴克萊前首席執(zhí)行官戴蒙德在英國議會特別委員會接受質(zhì)詢。在英國媒體看來，這場質(zhì)詢聽證會氣氛“友好”，只是偶爾會出現(xiàn)美國“水門事件”調(diào)查式的追問：“你是什么時候知道的？”“都知道什么？”而戴蒙德對許多關(guān)鍵事實都推脫不知情。聽證會后，許多議員都承認(rèn)，沒問出什么名堂。
雖然戴蒙德表示操縱銀行間拆借利率行為應(yīng)該受到譴責(zé)，但他表示對銀行操縱利率行為程度之嚴(yán)重，他上個月才知情。而據(jù)英國《金融時報》報道，戴蒙德辭職時就表示，他要在調(diào)查聽證會上進行反擊，要揭開巴克萊銀行與銀行監(jiān)管部門之間交易的一些令人尷尬的細(xì)節(jié)。
巴克萊銀行在戴蒙德辭職后迅速公布了一份文件，其中牽涉英國央行副行長保羅·塔克以及上屆政府某些高官。文件內(nèi)容顯示，英國央行及某些政府官員對巴克萊銀行在金融危機期間反復(fù)虛報利率低價的劣跡知情，甚至默認(rèn)。巴克萊銀行還公布了戴蒙德當(dāng)時的一些筆記，是關(guān)于2008年戴蒙德與英國央行副行長塔克的一番談話，稱塔克向戴蒙德轉(zhuǎn)達(dá)了當(dāng)時政府對巴克萊呈報的同業(yè)拆借利率的關(guān)注，說“（利率）用不著總是像咱們最近上報的那么高”。在這次談話后的第二天，巴克萊銀行向央行呈報的同業(yè)拆借利率便大幅下降。
巴克萊銀行的聲明說，雖然戴蒙德并未把塔克的說法當(dāng)成指示，但是隨后在他與巴克萊銀行首席運營官密斯耶（已因丑聞辭職）談話時，轉(zhuǎn)達(dá)了這個信息。而密斯耶則認(rèn)定這是英格蘭銀行作出的指示，因此下令交易員調(diào)低向其他銀行調(diào)借資金的利率。英國《經(jīng)濟學(xué)家》分析認(rèn)為，至少有一些銀行虛報低價銀行間拆借利率，是得到監(jiān)管機構(gòu)默許的，銀行可由此獲得巨額收益。
戴蒙德還稱，大約3年前得知本銀行交易員可能有操縱銀行間拆借利率行為之后，巴克萊銀行的高層就決定要“追根究底”。他稱，當(dāng)時英美監(jiān)管機構(gòu)還贊揚了巴克萊銀行的合作態(tài)度。
英國央行否認(rèn)了此項指控。在2008年工黨執(zhí)政時期主管相關(guān)事務(wù)的前官員則表示“不記得”曾經(jīng)和英格蘭銀行的人員探討過拆借利率的問題。
德意志銀行遭突擊檢查
英國的銀行業(yè)丑聞很快波及到德國，甚至蔓延至大洋彼岸。據(jù)路透社報道，德國聯(lián)邦金融監(jiān)管局已經(jīng)對德意志銀行展開“特別調(diào)查”，以確定德意志銀行是否涉及操縱拆借利率一案。與此同時，美國的摩根大通銀行和花旗銀行也對外稱，監(jiān)管機構(gòu)已經(jīng)要求它們提供相關(guān)信息，它們正予以合作。
兩名不愿透露姓名的消息人士對路透社表示，這不是一次例行調(diào)查。但聯(lián)邦金融監(jiān)管局不愿證實正在對德意志銀行進行特別調(diào)查，一位發(fā)言人表示，他們“動用了目前需要的所有合法監(jiān)管工具”，以檢查德國的銀行“在結(jié)構(gòu)上是否足以抵制操縱拆借利率的發(fā)生”。與英國金融服務(wù)監(jiān)管局不同的是，德國聯(lián)邦金融監(jiān)管局并不能以檢察官的身份介入調(diào)查。因此，不事先通知的突擊調(diào)查是監(jiān)管局的最嚴(yán)厲手段。
在被問及是否接受監(jiān)管局調(diào)查時，德意志銀行發(fā)言人只表示，銀行收到了歐洲和美國多個機構(gòu)的通知，要求提供2005至2011年銀行間互借利率報價信息。他們正在配合有關(guān)機構(gòu)的調(diào)查。
專家表示，目前還不清楚有哪些德國銀行在接受調(diào)查。但德意志銀行被調(diào)查的事實幾乎可以肯定，德意志銀行屬于每天向倫敦匯報拆借利率的16家銀行之一。因此，專家推斷，聯(lián)邦金融監(jiān)管局的調(diào)查必定會涉及德意志銀行。內(nèi)部人士表示，最早的調(diào)查結(jié)果將于7月中旬出來。
民眾對銀行業(yè)信心大跌
巴克萊丑聞讓正在債務(wù)危機中苦苦掙扎的西方大銀行再次陷入窘境，歐美民眾對銀行業(yè)的信心再次降至谷底。德意志銀行接受調(diào)查消息傳出后，該銀行股價周五收盤前下跌超過5%。摩根大通和花旗銀行的股價也大幅下跌，另一家參與設(shè)定倫敦拆借利率的美國銀行股價也因其可能遭調(diào)查的猜測而出現(xiàn)下跌。
德國《世界報》在一篇題為《誰來阻止銀行的貪婪》一文中指出，英國操縱匯率的丑聞只是銀行業(yè)無數(shù)“過錯長隊”中新的一員。利率不再根據(jù)現(xiàn)實制定，而是看是否有利于銀行的利益進行人為操縱。僅僅更換銀行高層并不能解決問題，因為過去的經(jīng)驗表明，相信銀行交易員的良知已經(jīng)不可行。
利率操縱丑聞不僅損害了倫敦作為全球主要金融中心的聲譽，而且揭開了全球銀行業(yè)丑陋的一面�！叭绻患右灾浦梗y行還會一如既往地操控市場，”維也納經(jīng)濟研究所經(jīng)濟學(xué)家史蒂芬·舒爾麥斯特說。過去30年來一直被奉為金科玉律的“市場萬能”理論已經(jīng)過時。因為它只追逐利潤，而不關(guān)心對企業(yè)和個人的效益，這樣下去的最終結(jié)果只能是內(nèi)爆。
英國《金融時報》評論稱，全球關(guān)鍵利率被操縱，讓人們?nèi)绱饲宄乜吹浇鹑谙到y(tǒng)的腐朽核心。為了追求不切實際的回報，金融業(yè)形成了一種不顧后果的魯莽文化。要讓公眾重拾信心，銀行拆借利率的制定方式必須改變，金融系統(tǒng)的文化必須改變。