10億債務(wù)深不可測
賢成集團處于融資極其困難、拆東墻補西墻的還債狀態(tài)中，債務(wù)問題如滾雪球般積蓄，資金鏈存有較大風(fēng)險。
7月2日，在前期已申請凍結(jié)基礎(chǔ)上，廣州市天河區(qū)法院再次發(fā)出(2012)穗天法執(zhí)字第
2633 號之九《協(xié)助執(zhí)行通知書》，合計輪候凍結(jié)西寧國新持有的賢成礦業(yè)約
3.59億股股限售流通股和1.41億股無限售流通股。公告還顯示，廣東省珠海市香洲區(qū)法院也加入對西寧國新所持5億股賢成礦業(yè)股份的凍結(jié)。
這意味著廣州市天河區(qū)法院等多地法院等凍結(jié)了西寧國新持有的全部賢成礦業(yè)股權(quán)。法律界人士指出，根據(jù)凍結(jié)資產(chǎn)價值不應(yīng)超過標(biāo)的規(guī)定，考慮股票波動因素，西寧國新及其背后的賢成集團可能存在逾10億元的爭議債務(wù)問題。
公告顯示，賢成礦業(yè)的直接大股東為西寧國新，賢成集團通過廣州天藝服裝有限公司和廣州盛立投資有限公司控股西寧國新64.8%的股權(quán)，從而成為賢成礦業(yè)的間接大股東，同時，賢成集團最大股東為黃賢優(yōu)。簡單來說，黃賢優(yōu)通過四級關(guān)系間接控制著賢成礦業(yè)，為實際控制人。
據(jù)本報記者獲得的一份賢成集團情況報告顯示，2010年、2011年，賢成集團的資產(chǎn)總計為18.38億元和18.98億元；負債總額分別為9.65億元和11.50億元，資產(chǎn)負債率由52.50%急速升至60.59%。更令人不解的是，其長期負債為0，也就是說，賢成集團債務(wù)基本為還債周期在一年之內(nèi)的短期負債。
再查賢成集團的收入狀況，2010年及2011年，其主營業(yè)務(wù)收入分別為8.11億元和8.22億元；營業(yè)外收入分別為415萬元和1222萬元，且連續(xù)兩年投資收益均為零。
這預(yù)示著賢成集團處于融資極其困難，拆東墻補西墻的還債狀態(tài)中，債務(wù)問題如滾雪球般積蓄，資金鏈存有較大風(fēng)險。
關(guān)聯(lián)擔(dān)�！鞍钢邪浮�
鐘文波“受命”參與對外借款，具體經(jīng)辦多項借款，“后來黃賢優(yōu)不認部分債務(wù)，畢竟?fàn)可娲罅棵耖g借款，其中虛實仍不好說……”
賢成集團及西寧國新再度陷入龐大債務(wù)黑洞，賢成礦業(yè)難逃一劫。
這一次，賢成集團債務(wù)黑洞已波及賢成礦業(yè)及其剛依靠定增募資15億元從而增資控股的子公司創(chuàng)新礦業(yè)。
賢成礦業(yè)在6月27日公告中稱，廣西梧州市萬秀區(qū)法院于
4 月 23
日根據(jù)原告韓雪松的申請，以賢成集團、西寧國新借款本金、利息逾期不還及創(chuàng)新礦業(yè)為其借款提供擔(dān)保為由，在賢成礦業(yè)及創(chuàng)新礦業(yè)毫不知情的情況下，凍結(jié)了創(chuàng)新礦業(yè)募集資金專管賬戶中合計共
2.4
億元的募集資金。
賢成礦業(yè)則表示，經(jīng)創(chuàng)新礦業(yè)徹底核查，已書面確認未對該筆借款提供過任何形式且具有法律效力的擔(dān)保。
但本報記者輾轉(zhuǎn)獲得了相關(guān)方面向法院提交的
“擔(dān)保合同”。該合同簽署于2011年12月9日，債務(wù)人為賢成集團及西寧國新，債權(quán)人為韓雪松，身份證信息顯示韓為黑龍江省齊齊哈爾市富裕縣人，是“80后”，擔(dān)保人為創(chuàng)新礦業(yè)。
該合同顯示，賢成集團、西寧國新分兩次分別于2011年11月21日、12月9日向韓雪松借款1億元、2000萬元，合計1.2億元。擔(dān)保合同注明，“賢成集團、西寧國新向韓雪松的借款完全是為了創(chuàng)新礦業(yè)的利益，故經(jīng)三方平等協(xié)商，為了增加債權(quán)人對債務(wù)人的信心，創(chuàng)新礦業(yè)自愿作為擔(dān)保人對借款提供擔(dān)保，并承擔(dān)連帶責(zé)任。”
根據(jù)擔(dān)保合同，創(chuàng)新礦業(yè)擔(dān)保的包括1.2億元借款本金，以及由此產(chǎn)生的利息、違約責(zé)任和韓雪松為了實現(xiàn)債權(quán)而支出的全部費用；創(chuàng)新礦業(yè)將與賢成集團等共同承擔(dān)清償責(zé)任。
對于該合同，賢成集團及賢成礦業(yè)方面內(nèi)部人士提醒，其關(guān)鍵細節(jié)在簽字人及落款時間上。
合同文件上，除韓雪松簽字及指印外，創(chuàng)新礦業(yè)加蓋公章，代表人一欄簽署“臧靜濤”一名，臧靜濤為賢成礦業(yè)董事長；在賢成集團及西寧國新簽字處，代表人一處皆由“鐘文波”簽署，并加蓋公章，鐘是賢成集團及西寧國新法人代表。
而本報記者調(diào)查獲知，在擔(dān)保合同簽署日——2011年12月9日，創(chuàng)新礦業(yè)法定代表人為陳高祺，并非臧靜濤，工商信息顯示，陳于2009年至2011年12月29日擔(dān)任創(chuàng)新礦業(yè)法定代表人，后任董事總經(jīng)理，臧靜濤直到12月29日后才接任創(chuàng)新礦業(yè)法定代表人。
賢成內(nèi)部人士向本報記者透露，臧靜濤和陳高祺皆對上述事項表示不知情，“臧靜濤還說不是其本人簽字，有人偽造簽名�！钡劣阽娢牟ㄊ欠裾娴膮⑴c簽名，該內(nèi)部人士表示仍不能確定。
近期，賢成集團股東黃賢優(yōu)擬將其所持有的40%股權(quán)、李奕明、鐘文波、鄧孜敏等三人擬將其持有的賢成集團各3.165%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給自然人李潤祺。此外，鐘文波以身體健康原因，剛于6
月 1 日辭去賢成礦業(yè)監(jiān)事職務(wù)。
賢成礦業(yè)在公告中表示，現(xiàn)已基本查明該事件為賢成集團、西寧國新內(nèi)部高管出于個人私利，假借公司下屬關(guān)聯(lián)公司的名義，趁賢成集團及西寧國新有較大融資需求之機，采取隱瞞借貸總額、真實借貸利率，甚至虛構(gòu)、偽造出借人身份、私刻公章、偽造法人簽名等不法手段，憑空虛增賢成集團、西寧國新債務(wù)，并最終導(dǎo)致相關(guān)債權(quán)人通過法院惡意凍結(jié)創(chuàng)新礦業(yè)募集資金專管賬戶資金。
賢成礦業(yè)稱，董事會已會同并責(zé)成創(chuàng)新礦業(yè)啟動相關(guān)法律程序，向最高人民法院提請申訴，要求將涉及本案的審理由廣西梧州指定到廣西高院審理，同時立即聯(lián)絡(luò)賢成集團、西寧國新等關(guān)聯(lián)單位向公安機關(guān)報案。
本報記者掌握的“報案材料”顯示，相關(guān)擔(dān)保存在法定代表人不符以及私刻公章等問題。另據(jù)了解，公安機關(guān)已受理該案。
不過，也有知情人士透露，鐘文波“受命”參與對外借款，具體經(jīng)辦多項借款，“后來黃賢優(yōu)不認部分債務(wù)，畢竟?fàn)可娲罅棵耖g借款，其中虛實仍不好說。從這點上來說，賢成礦業(yè)的擔(dān)保陰影也不能全部清除�！�
記者從廣東部分地區(qū)法院獲得的信息顯示，賢成礦業(yè)已卷入大股東方面的借貸問題中。今年2月至今，賢成礦業(yè)有約2.5億元的5筆債務(wù)被追索，其中一筆1.2億元的債務(wù)已結(jié)，仍剩下4筆合計1.3億元的債務(wù)仍在執(zhí)行中。
上述1.2億元債務(wù)由深圳市中級人民法院執(zhí)行，立案時間為2月10日，案號為(2012)深中法執(zhí)字第00062號，案號顯示，該筆1.2億元債務(wù)由賢成礦業(yè)、西寧國新以及鐘文波參與借貸及擔(dān)保。
賢成礦業(yè)卷入的剩下4筆債務(wù)皆與賢成集團方面有關(guān)。
“畫大餅”玩轉(zhuǎn)資本
賢成集團自稱擁有鈦礦資產(chǎn)，但其工作人員都無法說出鈦礦身在何處，賢成集團辦公地點的宣傳欄中對于鈦礦所處的地理位置也只字不提。
7月9日，南粵銀行聯(lián)系本報記者稱，經(jīng)核查南粵銀行向賢成集團貸款1個多億元，賢成集團申報的貸款目的是投向煤礦資產(chǎn)，南粵銀行的風(fēng)險處置方案則在進行中。
6月30日，賢成礦業(yè)公布了控股股東西寧國新所持全部股權(quán)的質(zhì)押情況。西寧國新質(zhì)押對象包含廣東華廈投資擔(dān)保有限公司、廣東匯金典當(dāng)股份有限公司、興業(yè)銀行廣州分行等多家機構(gòu)以及劉東明、池智良等20多名自然人。
上述質(zhì)押信息中，賢成礦業(yè)并未公布質(zhì)押金額。而據(jù)本報記者了解，西寧國新持有的賢成礦業(yè)全部5億股股份大約可獲9億元質(zhì)押借款。
其中，發(fā)生于2012年5月24日的一筆質(zhì)押還暴露了西寧國新和賢成集團的部分資金去向。披露信息顯示，深圳市金瑞格融資擔(dān)保公司獲質(zhì)押股數(shù)為1275萬股，占賢成礦業(yè)總股本0.8%。
該筆質(zhì)押背后，實際上是一個類信托計劃的私募股權(quán)基金。今年5月22日，名為“深圳市金瑞格高贏一期投資基金合伙企業(yè)”開始發(fā)行，這一私募股權(quán)基金計劃募資1億元，投向廣州裕成礦業(yè)投資集團有限公司，以股權(quán)和可轉(zhuǎn)債等方式為其提供1億元流動資金借款。與一般意義上的私募股權(quán)基金不同的是，該基金對收益有著明確的描述：投資100-300萬年收益率11%，300-1000萬年收益率13%，1000萬以上年收益率14%，按季付息。
在信用增級介紹中，賢成礦業(yè)限售股之股權(quán)收益權(quán)成為質(zhì)押，質(zhì)押率為60%，賢成集團還對基金投資收益不足部分履行無條件補足義務(wù)，西寧國新及賢成集團控制人黃賢優(yōu)提供無限連帶責(zé)任擔(dān)保。5月24日，西寧國新將所持的1275萬股的賢成礦業(yè)股票(占總股本0.80%)質(zhì)押給了深圳金瑞格。通過這樣的途徑，賢成礦業(yè)0.80%的股權(quán)借道質(zhì)押獲得借款達1億元。
7月3日，本報記者就此走訪了上述質(zhì)押的質(zhì)權(quán)人深圳金瑞格。對于賢成礦業(yè)股權(quán)被輪候凍結(jié)，該公司負責(zé)此擔(dān)保項目的內(nèi)部人士表示“多少感到意外”。
但該人士仍然強調(diào)，一系列債務(wù)都是股東層面的事情，對于上市公司而言，還是比較干凈的。“黃賢優(yōu)大量借款主要是用以收礦。”該人士另透露，黃賢優(yōu)轉(zhuǎn)讓賢成礦業(yè)間接控股股東賢成集團40%股權(quán)給自然人李潤祺，根本目的便是為了引入戰(zhàn)略合作者，用以解決債務(wù)問題，“這人有一定能量和資金實力�！�
在廣州珠江新城合景國際金融廣場的賢成集團辦公室的宣傳墻上，一幅由黃賢優(yōu)用《沁園春》詞牌名填詞的《再五年·屹東方》赫然醒目，該詞寫到，“用非凡智，做非凡事。”黃賢優(yōu)所謂的“非凡事”，可從另一幅宣傳介紹中體現(xiàn)，即：“力爭五年內(nèi)實現(xiàn)總資產(chǎn)規(guī)模達千億元、擁有3家以上上市公司的大型投資控股集團。”
對黃賢優(yōu)來說，“玩轉(zhuǎn)資本”四個字即是所謂的“非凡智”。
據(jù)賢成集團的成長歷史，其從紡織業(yè)起家，后混跡于房地產(chǎn)，近年來又將目光投向于礦產(chǎn)類。據(jù)了解，自2007年開始，賢成集團開始集中所有資源致力進軍以煤炭、石材、有色金屬等嚴重依賴資金的礦產(chǎn)領(lǐng)域。
近兩年的礦熱，更是撩動著賢成集團的神經(jīng)。據(jù)賢成集團的宣傳資料稱，2011年5月，賢成集團收購兩個鈦礦礦山，并稱要將加大整合鈦產(chǎn)業(yè)鏈，在2-3年內(nèi)實現(xiàn)資源儲量達3000萬噸以上，兩礦綜合年產(chǎn)鈦精礦85萬噸，高鈦渣15萬噸，實現(xiàn)年銷售收入24億元，并計劃增加鈦白粉生產(chǎn)線，逐步發(fā)展成為鈦產(chǎn)業(yè)的深加工及利用，生產(chǎn)鈦合金等，使鈦產(chǎn)業(yè)在5年內(nèi)達到過千億的資產(chǎn)規(guī)模。
目前，賢成集團還將進一步收購鐵礦、螢石礦和有色金屬礦。賢成集團還計劃在未來三到五年內(nèi)，整合2-3個大型有色金屬企業(yè)。除了上述的大手筆之外，2011年4月，賢成集團又啟動梅州文化旅游項目，與梅州市政府打造梅州文化、影視、娛樂、休閑和旅游勝地，項目總投資約為50億元。
不過，相關(guān)人士表示，西寧國新和賢成集團深陷巨額債務(wù)而持續(xù)進行大筆收購的情況并不多見，“如此背景下宣稱的對外投資也很有可能存不實問題。”賢成集團自稱擁有的鈦礦資產(chǎn)，但其工作人員都無法說出鈦礦身在何處，賢成集團辦公地點的宣傳欄中對于鈦礦所處的地理位置也只字不提。