匯豐和渣打銀行先后被美國金融監(jiān)管機構控訴涉嫌洗錢之后，美國最大銀行摩根大通(JP　Morgan　Chase)目前也可能因涉嫌洗錢被起訴。
　　美國《紐約時報》援引消息人士的話稱，美國金融監(jiān)管機構正在著手調(diào)查多家美國大型銀行的交易活動是否存在監(jiān)管漏洞，從而使不法人員得以進行洗錢活動。
　　報道稱，專門負責監(jiān)管大型金融機構的美國貨幣審計辦公室(OCC)將主導這次大規(guī)模反洗錢調(diào)查。監(jiān)管機構將調(diào)查相關銀行是否在分支機構的監(jiān)管方面存在漏洞，從而使販毒者和恐怖組織等不法分子得以利用其進行洗錢活動。調(diào)查對象包括摩根大通和美國銀行(Bank　of　America)等華爾街巨頭，但是調(diào)查的范圍和尺度不詳。
　　金融危機之后，美國監(jiān)管機構面臨的公眾壓力倍增，不斷收緊監(jiān)管，對金融機構任何存在疑點的活動都不放松。今年以來，美國金融監(jiān)管機構已經(jīng)先后將巴克萊和渣打等歐洲金融巨頭列入調(diào)查黑名單，反洗錢監(jiān)管成為一個調(diào)查重點，匯豐和渣打先后因此被重罰。
　　今年夏天，美國金融監(jiān)管機構控訴匯豐涉嫌為伊朗、墨西哥和沙特不法分子洗錢，匯豐撥備了7億美元資金應對調(diào)查。渣打銀行8月中旬與美國監(jiān)管機構就為伊朗不法分子洗錢的控訴達成和解，支付了3.4億美元的巨額罰金。
　　目前調(diào)查重點正轉(zhuǎn)向美國大型金融機構。但業(yè)內(nèi)人士預計，美國金融機構可能要比歐洲機構幸運一些。這些接受反洗錢調(diào)查的美國銀行不太可能被起訴故意對不法分子提供洗錢支持，更可能被起訴因出現(xiàn)監(jiān)管失誤從而導致不法交易發(fā)生，這也意味著銀行需要就內(nèi)部監(jiān)管作出調(diào)整，但無須接受罰款。
　　外媒的報道稱，盡管相關調(diào)查尚未完全結束，但貨幣審計辦公室可能很快對摩根大通正式展開行動，包括對其進行起訴。分析稱可能以較低嚴重性的停止方案(cease-and-desist)作為起訴方式，即不用吊銷牌照，但銀行將要就內(nèi)部監(jiān)管進行調(diào)整，也不用接受罰款。今年4月，花旗銀行曾被美國監(jiān)管機構以這種形式提出起訴。
　　據(jù)路透社報道，在上個月遞交給美國證券交易委員會(SEC)的文件中，摩根大通已經(jīng)預計針對其合規(guī)系統(tǒng)的監(jiān)管將會收緊，其中就包括其反洗錢法規(guī)。
　　去年，美國財政部控訴摩根大通涉嫌為古巴、伊朗、蘇丹等國洗錢。那時，摩根大通表示無意故意違反相關法規(guī)，稱每天公司需要處理的交易和客戶記錄十分龐大，出現(xiàn)的失誤所占比例十分微小。但美國財政部認為，銀行在經(jīng)理與內(nèi)部監(jiān)管人員知情情況下仍從事違規(guī)行為。摩根大通最終為此支付了約8800萬美元和解費用。