因基金產(chǎn)品存在投資風(fēng)險(xiǎn)，為保護(hù)投資者權(quán)益，證監(jiān)會(huì)三令五申要求基金銷售機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格按照證監(jiān)會(huì)的規(guī)定銷售基金產(chǎn)品。據(jù)記者了解，華西證券在其首款債券型基金銷售過(guò)程中卻充斥著“最佳”、“換禮”、“份額有限，先到先得”等宣傳推介用語(yǔ)，該行為涉嫌違規(guī)。值得注意的是，去年華西證券就曾因類似的基金銷售違規(guī)行為被監(jiān)管部門予以處罰。
基金銷售頻現(xiàn)違規(guī)表述
“華西證券首款債券型理財(cái)產(chǎn)品‘紅利來(lái)一號(hào)’火熱銷售中，預(yù)期年化收益6%，5萬(wàn)起售，是目前市場(chǎng)上最佳理財(cái)產(chǎn)品，份額有限，先到先得。近期購(gòu)買者還能參加積分換禮活動(dòng)，最高獎(jiǎng)項(xiàng)價(jià)值5000元NOTE2手機(jī)一部。”這是華西證券北京紫竹院路營(yíng)業(yè)部理財(cái)經(jīng)理給客戶群發(fā)的基金新產(chǎn)品推介短信。
據(jù)記者了解，該產(chǎn)品的全稱是華西證券紅利來(lái)一號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃(基金代碼BA1004)，已獲得監(jiān)管部門審核。
“預(yù)期6%的收益是通過(guò)資產(chǎn)定價(jià)核算模型理論得出，主要是因?yàn)槲覀兺顿Y的品種是收益率在5%至7%之間的債券。”一位華西證券理財(cái)經(jīng)理告訴記者，新開(kāi)客戶可以參加積分換禮活動(dòng)，購(gòu)買額在10萬(wàn)元至40萬(wàn)元之間可以獲得樂(lè)PAD，購(gòu)買額在40萬(wàn)元至80萬(wàn)元之間可以獲得三星TAB2，購(gòu)買額達(dá)到80萬(wàn)元就可以獲得價(jià)值5000元的NOTE2手機(jī)。
“華西證券首款理財(cái)產(chǎn)品份額有限，先到先得。”11月13日，多位客戶再次收到華西證券北京紫竹院路營(yíng)業(yè)部的推薦短信。
但是，華西證券這款“看上去很美”的基金產(chǎn)品卻被指存在違規(guī)銷售行為。
《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。另外，《關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料監(jiān)管事項(xiàng)的補(bǔ)充規(guī)定》也規(guī)定，基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”、“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述；不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；不得使用“欲購(gòu)從速”、“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。
顯然，華西證券給客戶群發(fā)的推介短信中明確使用了“最佳”、“換禮”、“份額有限，先到先得”等不合規(guī)的表述，已經(jīng)違反了上述兩個(gè)規(guī)定。
華西證券涉嫌違規(guī)銷售
記者追問(wèn)上述理財(cái)經(jīng)理，被稱為最佳理財(cái)產(chǎn)品的紅利來(lái)一號(hào)銷售行為是否違反相關(guān)的規(guī)定。該理財(cái)經(jīng)理只是對(duì)記者稱，紅利來(lái)一號(hào)已經(jīng)獲得監(jiān)管部門的備案，產(chǎn)品沒(méi)問(wèn)題；而且該產(chǎn)品賣的很火爆，華西證券北京紫竹院路營(yíng)業(yè)部已經(jīng)銷售了5000多萬(wàn)元了，剩余份額不多了，購(gòu)買必須要盡快了。
華西證券北京紫竹院路營(yíng)業(yè)部在北京地區(qū)市場(chǎng)占有率排名前五，是華西證券的明星營(yíng)業(yè)部。記者了解到，該理財(cái)經(jīng)理是華西證券北京紫竹院路營(yíng)業(yè)部入職多年的理財(cái)經(jīng)理，帶有實(shí)習(xí)生。然而，就是這樣的“明星營(yíng)業(yè)部”和“資深理財(cái)經(jīng)理”在向投資者推介該基金產(chǎn)品時(shí)明顯違反了證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定。
“基金產(chǎn)品是存在投資風(fēng)險(xiǎn)的，為了維護(hù)投資者權(quán)益，證監(jiān)會(huì)三令五申要求基金銷售機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格按照證監(jiān)會(huì)的規(guī)定合規(guī)銷售基金產(chǎn)品，不得違反相關(guān)規(guī)定；有關(guān)證據(jù)顯示，華西證券在這款基金產(chǎn)品銷售上存在違規(guī)銷售行為。”北京市問(wèn)天律師事務(wù)所主任張遠(yuǎn)忠向《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者表示，理財(cái)經(jīng)理在推銷時(shí)涉及到預(yù)期收益率的，不能籠統(tǒng)地說(shuō)是通過(guò)某個(gè)理論得出的，而要舉例子、做演示，讓投資者真正清楚、明白。
記者致電北京證監(jiān)局基金監(jiān)管處，一位工作人員對(duì)記者表示，如果記者提供的信息屬實(shí)，華西證券在基金銷售中就存在違規(guī)行為。
曾因基金銷售違規(guī)被處罰
這次華西證券的違規(guī)銷售并不是個(gè)案。據(jù)記者了解，華西證券此前在基金銷售中就曾有因違規(guī)被監(jiān)管部門處罰的記錄。
華西證券深圳營(yíng)業(yè)部是華西證券的另外一家明星營(yíng)業(yè)部，在深圳的市場(chǎng)占有率排行榜排名前十。本報(bào)記者從深圳證監(jiān)局了解到，2011年下半年，華西證券深圳民田路營(yíng)業(yè)部在銷售諾安基金管理有限公司的“諾安多策略股票型證券投資基金”過(guò)程中，理財(cái)經(jīng)理向眾多客戶群發(fā)了該基金的宣傳材料短信，短信中沒(méi)有警示性以及風(fēng)險(xiǎn)提示性文字，且含有“諾安多策略基金進(jìn)入發(fā)行倒計(jì)時(shí)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的文字。
華西證券深圳民田路營(yíng)業(yè)部上述行為違反證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，深圳證監(jiān)局對(duì)其做出了予以警示的處罰。業(yè)內(nèi)人士表示，在華西證券深圳民田路營(yíng)業(yè)部被處罰后，華西證券北京紫竹院路營(yíng)業(yè)部再現(xiàn)類似違規(guī)行為，看來(lái)監(jiān)管部門的處罰并未引起華西證券的重視。
按照《證券投資基金銷售管理辦法》的要求，基金銷售機(jī)構(gòu)違反此規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以責(zé)令整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施。