昨日，國際金融監(jiān)督和協(xié)調(diào)機構(gòu)--金融穩(wěn)定理事會正式公布了今年的全球系統(tǒng)重要性銀行名單。中國工商銀行進入了這一名單，使全球系統(tǒng)重要性銀行從28家增至29家。
據(jù)了解，全球系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)是指在國際金融市場中承擔(dān)了關(guān)鍵功能、具有全球性特征的金融機構(gòu)，這些機構(gòu)一旦發(fā)生重大風(fēng)險事件或經(jīng)營失敗，就會對全球經(jīng)濟和金融體系帶來較大影響甚至是系統(tǒng)性風(fēng)險。因此，全球系統(tǒng)重要性銀行被視為全球銀行業(yè)的“穩(wěn)定器”。目前，29家全球系統(tǒng)重要性銀行中，16家來自歐洲，8家來自美國，5家來自亞洲。
2011年11月，金融穩(wěn)定理事會委托巴塞爾委員會制訂并發(fā)布了全球系統(tǒng)重要性銀行評估和監(jiān)管政策框架，提出了定量和定性相結(jié)合的全球系統(tǒng)重要性銀行評估方法，從規(guī)模、關(guān)聯(lián)度、可替代性、復(fù)雜性和全球活躍程度五個維度、運用12個指標評估銀行的全球系統(tǒng)重要性。此后每年巴塞爾委員會都會重新測算銀行的全球系統(tǒng)重要性分值，超過門檻值的銀行成為全球系統(tǒng)重要性銀行候選行，經(jīng)G20首腦峰會批準后，由金融穩(wěn)定理事會發(fā)布全球系統(tǒng)重要性銀行名單。
同時，巴塞爾委員會還根據(jù)系統(tǒng)重要性分值將29家全球系統(tǒng)重要性銀行分為4組，分別適用于1%-2.5%的系統(tǒng)重要性附加資本要求。工行列在系統(tǒng)重要性第1組，附加資本要求為1%。根據(jù)國際通用銀行風(fēng)險控制標準《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》，國際活躍銀行最低核心一級資本充足率和總資本充足率分別為7%和10.5%，工行成為全球系統(tǒng)重要性銀行的最低核心一級資本充足率和總資本充足率要求分別為8%和11.5%。從今年上半年的數(shù)據(jù)看，工行的資本充足率為13.11%，核心一級資本充足率和一級資本充足率均為10.48%，遠高于最低的資本充足要求，并留有較大的安全邊際，這意味著工行將無須為入選全球系統(tǒng)重要性銀行而額外補充資本。
據(jù)介紹，今年工行入選全球系統(tǒng)重要性銀行，主要有以下三個方面的原因：
首先，全球領(lǐng)先的各項指標是入選的重要基礎(chǔ)。目前，工行的總資產(chǎn)、存款、貸款、一級資本、市值、利潤等主要指標均居全球金融同業(yè)首位。2013年《福布斯》雜志按銷售收入、利潤、資產(chǎn)和市值4項指標排名的全球企業(yè)2000強榜單中，工行成為全球最大企業(yè)。《財富》雜志按營業(yè)總收入排名的世界500強榜單中，工行列商業(yè)銀行子榜單首位。在《銀行家》雜志按一級資本排名的全球1000家大銀行中，工行以一級資本1606億美元名列榜首，是該榜單發(fā)布近50年來中國銀行業(yè)的首次登頂。
再者，國際化的長足發(fā)展是入選的關(guān)鍵因素。截至今年上半年末，工行的海外資產(chǎn)規(guī)模已達到1822億美元，占集團總資產(chǎn)的比重上升至6%。目前，工行已基本搭建起了全球化的網(wǎng)絡(luò)布局，境外網(wǎng)絡(luò)擴展至39個國家和地區(qū)的近400家機構(gòu)，加上作為非洲主要銀行——南非標準銀行的最大單一股東，與其在非洲18個國家的金融機構(gòu)建立了密切合作關(guān)系。在此基礎(chǔ)上，工行逐步將國際化戰(zhàn)略重心向推動境外機構(gòu)本土化、主流化、差異化發(fā)展轉(zhuǎn)移，通過強化重點產(chǎn)品線向海外延伸和境內(nèi)外聯(lián)動等措施，增強了境外機構(gòu)競爭力，提升了經(jīng)營發(fā)展水平，上半年境外機構(gòu)實現(xiàn)稅前利潤10.7億美元，同比增長23.8%。
此外，人民幣國際化的快速推進也帶動了工行全球系統(tǒng)重要性分值的增長。根據(jù)環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(SWIFT)10月份發(fā)布的報告，人民幣已超越瑞典克朗、韓國韓元及俄羅斯盧布，成為全球第八大交易最活躍的貨幣。今年前三季度，工行辦理的跨境人民幣業(yè)務(wù)量超過1.5萬億元，同比增長33.42%，人民幣清算網(wǎng)絡(luò)已覆蓋全球近70個國家和地區(qū)，在當?shù)乇O(jiān)管允許的所有境外機構(gòu)均已開辦跨境人民幣業(yè)務(wù)。同時，中國人民銀行于2013年2月8日正式授權(quán)工行新加坡分行擔(dān)任新加坡人民幣業(yè)務(wù)清算行，這是中國央行首次在中國以外的國家選定人民幣清算行。自5月27日新加坡人民幣業(yè)務(wù)清算行正式對外營業(yè)以來，各項人民幣清算業(yè)務(wù)運行平穩(wěn)高效，清算量快速增長。截至目前，新加坡人民幣清算行業(yè)務(wù)量已過萬億元，清算網(wǎng)絡(luò)遍布31個國家和地區(qū)，增長勢頭十分強勁。
業(yè)內(nèi)人士指出，目前我國已有兩家銀行入選全球系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)名單，表明了國際社會對中國經(jīng)濟和金融業(yè)改革發(fā)展成就的高度認可，同時也意味著中國銀行業(yè)將接受更為嚴格的國際監(jiān)管，進一步參與激烈的全球市場競爭。