中央地方分層監(jiān)管初步完成意見(jiàn)征求
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《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者從多個(gè)渠道獲悉，中編辦前不久向各省級(jí)金融辦下發(fā)了《關(guān)于完善中央與地方金融管理體制的意見(jiàn)》，征求地方對(duì)未來(lái)中央和地方金融分層監(jiān)管的意見(jiàn)。這一輪意見(jiàn)征求結(jié)果已于3月底前完成，并反饋給了中編辦。
據(jù)悉，《意見(jiàn)》初步劃定了地方金融辦的監(jiān)管責(zé)任，包括小額貸款公司、擔(dān)保公司、地區(qū)性O(shè)TC(場(chǎng)外交易市場(chǎng))、典當(dāng)四類；提出“省級(jí)政府的金融管理職責(zé)不能夠?qū)訉酉路诺绞锌h政府，但是可以在市縣設(shè)置監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)垂直管理”。值得一提的是，還明確規(guī)定，地方金融管理機(jī)構(gòu)不能夠承擔(dān)地方發(fā)展融資職責(zé)和出資人職責(zé)。
對(duì)此，業(yè)內(nèi)人士表示，《意見(jiàn)》對(duì)現(xiàn)有的金融辦體制將形成沖擊。實(shí)際上，金融辦最初被定義為議事協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，并不具有行政審批權(quán)，其主要任務(wù)是聯(lián)系并配合“一行三會(huì)”和全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)在當(dāng)?shù)氐墓ぷ�。然而，在�?jīng)過(guò)2008年的機(jī)構(gòu)改革之后，大部分金融辦的定位得到了提升，在組織形式上，副省級(jí)城市的金融辦以正局級(jí)建制為主，地市級(jí)城市金融辦大都改為政府直屬機(jī)構(gòu)。同時(shí)，在以投資拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的驅(qū)動(dòng)下，有相當(dāng)一部分金融辦還承擔(dān)著為地方政府項(xiàng)目協(xié)調(diào)融資的職責(zé)。
“有的地方金融辦需要為地方政府項(xiàng)目籌措資金，那么就會(huì)協(xié)調(diào)農(nóng)信社、城商行為地方融資平臺(tái)提供項(xiàng)目資本金，不僅如此，那些政府控股的擔(dān)保公司也向融資平臺(tái)擔(dān)�！斞男袨椋@在廣西、四川、重慶、河南等地十分常見(jiàn)。”中部地區(qū)某銀監(jiān)局人士透露。
而《意見(jiàn)》則要求金融管理機(jī)構(gòu)不能夠承擔(dān)地方發(fā)展融資職責(zé)和出資人職責(zé)�！斑@就等于否定了地方金融辦的誘導(dǎo)融資、撬動(dòng)投資的職能。”一位地方金融辦人士直言。業(yè)內(nèi)人士表示，未來(lái)金融辦應(yīng)該維護(hù)地方金融穩(wěn)定、防范和協(xié)助“一行三會(huì)”化解地方金融風(fēng)險(xiǎn)，因而金融辦現(xiàn)有的融資職能應(yīng)該逐步剝離。地方政府需要促進(jìn)融資，那么，亦可以將金融辦改革成“投資促進(jìn)委員會(huì)”或者具備投資功能的市場(chǎng)化機(jī)構(gòu)來(lái)運(yùn)作。
對(duì)《意見(jiàn)》里某些條款的爭(zhēng)議正體現(xiàn)了中央和地方在監(jiān)管分權(quán)上陷入艱難“博弈”�！兑庖�(jiàn)》中“省級(jí)政府的金融管理職則不能夠?qū)訉酉路诺绞锌h政府，但是可以在市縣設(shè)置監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)垂直管理”的提法也和現(xiàn)行體制大相徑庭，這意味著，現(xiàn)在各級(jí)政府自己設(shè)立金融辦的情形將被改變，市縣以下設(shè)立金融辦必須是省的分支機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)垂直管理。
“由于已經(jīng)成立了金融辦，現(xiàn)在如果把這個(gè)給收上來(lái)，實(shí)現(xiàn)垂直管理，將涉及市縣政府的現(xiàn)有利益問(wèn)題，很難實(shí)行�！币晃荒喜渴》萁鹑谵k人士對(duì)《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者表示。據(jù)了解，在現(xiàn)實(shí)情況中，金融辦為地方政府“代言”，與此同時(shí)，地方金融辦往往還控制了當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)的人士任免，繼而對(duì)地方金融機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營(yíng)施加影響，這也讓“一行三會(huì)”在地方的監(jiān)管陷入尷尬。
這種“博弈”還體現(xiàn)在，一些地方希望中央將更多的地方金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)下放，但是中央層面出于風(fēng)險(xiǎn)等各方面的考慮仍將這部分監(jiān)管權(quán)上收。比如，一些基層金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)希望能把一部分金融機(jī)構(gòu)，比如村鎮(zhèn)銀行、社區(qū)銀行、縣市級(jí)農(nóng)商行、農(nóng)合行等的監(jiān)管權(quán)力下放給地方金融監(jiān)管部門，以增加地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的自主性和靈活性。但這在目前看來(lái)幾乎是不可能的。在此次《意見(jiàn)》中，只有地方OTC是首次明確歸地方監(jiān)管的“新增項(xiàng)”，但是地方OTC規(guī)模非常有限。
近年來(lái)，地方金融如何實(shí)現(xiàn)真正比較明晰、有效的監(jiān)管，一直是擺在中央面前的一道難題。去年，十八屆三中全會(huì)的《決定》中明確提出，要落實(shí)金融監(jiān)管改革措施和穩(wěn)健標(biāo)準(zhǔn)，完善監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，界定中央和地方金融監(jiān)管職責(zé)和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任。而在此之后，中央層面關(guān)于中央地方金融分層監(jiān)管曾調(diào)研多次，據(jù)記者了解，上述《意見(jiàn)》的意見(jiàn)征求稿在下發(fā)地方金融辦之前已經(jīng)在“一行三會(huì)”之間經(jīng)過(guò)了反復(fù)討論。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，中央和地方金融分層監(jiān)管的難題的解決途徑一定是漸進(jìn)的而非一蹴而就的，同時(shí)也不能照搬國(guó)外的監(jiān)管體系�！皣�(guó)內(nèi)在金融監(jiān)管方面，市場(chǎng)與政府的合作關(guān)系在短期內(nèi)還難以削弱，因此，金融辦依然會(huì)存在，但必須朝著市場(chǎng)化的方向改革，可以作為一個(gè)服務(wù)性的機(jī)構(gòu)來(lái)運(yùn)作，同時(shí)體現(xiàn)管理職能�！毖胄醒芯烤盅芯繂T鄒平座在接受《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者采訪時(shí)說(shuō)。
“金融辦必須要體現(xiàn)服務(wù)性，比如幫助地方政府建立信用體系，促進(jìn)地方金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)。未來(lái)金融辦的改革方向應(yīng)該是市場(chǎng)化的，逐步走向公司化，成為地方政府管理金融的一個(gè)實(shí)體化部門。”鄒平座說(shuō)。
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