除了集資和銀行貸款，正菱集團借款名單上還包括信托公司。記者調(diào)查了解，2013年3月份，華融信托曾先后發(fā)起兩款集合資金信托，募資分別為2.241億元、4590萬，合計2.7億元，最長到期日為2015年一季度。
27日晚，柳州市公安局通報稱，經(jīng)濟犯罪偵查支隊在工作中發(fā)現(xiàn)柳州正菱集團有限公司(下稱“正菱集團”)涉嫌非法吸收公眾存款犯罪，經(jīng)初查，2014年4月依法對該公司立案偵查。通報同時請與正菱集團(含下屬子公司、公司高管)有集資關(guān)系的單位和個人進行登記。
正菱集團為廣西柳州頗具知名度的民營企業(yè)，曾多次入選廣西百強企業(yè)。工商資料顯示，該集團成立于2003年，注冊資本6000萬元，主營機械制造、建筑材料等。
記者從知情人士處獨家獲悉，在柳州公安通報前，廣西銀監(jiān)局已在摸底當(dāng)?shù)劂y行對正菱集團的信貸情況。當(dāng)?shù)囟嗉毅y行此前內(nèi)部發(fā)布風(fēng)險通知，對正菱集團及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信情況進行排查，相關(guān)數(shù)據(jù)已匯總至廣西銀監(jiān)局。
“正菱集團主要貸款行包括桂林銀行等本地銀行，也包括幾家國有大行�！痹撊耸糠Q。
除了集資和銀行貸款，正菱集團借款名單上還包括信托公司。記者調(diào)查了解，2013年3月份，華融信托曾先后發(fā)起兩款集合資金信托，募資分別為2.241億元、4590萬，合計2.7億元，最長到期日為2015年一季度。
涉嫌巨額非法集資
廖榮納，正菱集團董事局主席、實際控制人，生于上世紀50年代，其創(chuàng)業(yè)路徑在國內(nèi)民營企業(yè)主中頗具代表性。
據(jù)經(jīng)濟參考報報道，1980年代，工業(yè)品緊缺，廖榮納做運輸打通了廣西和江浙的貨物運輸聯(lián)系，成立“賀縣客貨汽車運輸隊”，1982年，又成立柳南區(qū)汽車配件公司，由此賺到了第一桶金。
整個1990年代，廖榮納開啟國企大收購行動，首先參與義烏、嘉興等沿海地區(qū)的國企改制，收購板簧廠、農(nóng)用車廠等國企。而后又參與廣西的國企改制，相繼收購原柳州市柴油機配件廠、柳州市罐頭食品廠、原廣西第一機床廠、第二機床廠、鹿寨縣水泥廠等。
2003年，正菱集團正式掛牌成立，以汽車、挖掘機、裝載機、發(fā)動機、機床等整機及零部體制造為主體，當(dāng)年入選“中國500強民營企業(yè)”。
記者獲悉，2003年后，正菱集團的業(yè)務(wù)重點開始部分轉(zhuǎn)移到資本經(jīng)營和房地產(chǎn)領(lǐng)域，此間廖榮納開始通過民間借貸形式，供給巨額的地產(chǎn)項目投資和金融投資。
2005年，正菱集團注資兩億元成立柳州正菱擔(dān)保有限公司(下稱“正菱擔(dān)�！�)，彼時為廣西最早一批的擔(dān)保公司。不過柳州當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)絡(luò)社區(qū)用戶反映，正菱擔(dān)保后來成為了主要的吸存平臺之一。
此后，正菱集團又相繼成立和參股了柳州南方典當(dāng)有限責(zé)任公司、賀州廣泰擔(dān)保有限公司、賀州市鴻運小額貸款公司、柳州市柳南區(qū)運通小額貸款公司、柳江縣柳銀村鎮(zhèn)銀行。2008年更是參股桂林銀行，成為該行前五大股東，廖榮納也借此成為桂林銀行董事。
除了接連的金融投資，正菱集團今年也大肆上馬了多個地產(chǎn)項目，其中包括正菱大廈、正菱合浦工業(yè)園項目、正菱官塘工業(yè)園、賀州正菱大酒店、柳州市正菱商業(yè)文化廣場，項目均位于柳州市和賀州市核心區(qū)域，投資金額巨大。
“正菱集團在制造裝備、工程機械等領(lǐng)域經(jīng)營并不差，到目前仍有不少優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)；但據(jù)銀行摸底情況，其后期民間借貸數(shù)額巨大，拖垮了整個企業(yè)。”桂林銀行一位人士對記者稱。
據(jù)當(dāng)?shù)孛襟w報道，正菱集團民間借貸的一個平臺是正菱擔(dān)保，吸納的資金主要來自于個人，途徑是通過親戚、朋友、同事互相介紹；此外，正菱集團還通過公司高管，以及廖榮納擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)的大小商會融資。
與此同時，正菱集團的主業(yè)卻在凋敝。記者最新獲悉，其旗下柳州正菱重型數(shù)控機床有限公司等原來在各自領(lǐng)域小有名氣，合作單位包括廣西桂東電力等大企業(yè)，但近期因為未能履行合同義務(wù)，后者已將正菱集團訴諸公堂。
資產(chǎn)遭多方凍結(jié)
事實上，2014年初，柳州當(dāng)?shù)鼐褪髁螛s納跑路消息，并引起了債權(quán)機構(gòu)各方的注意。據(jù)了解，今年早些時候，廣西銀監(jiān)局就對當(dāng)?shù)劂y行發(fā)出了正菱集團及控股企業(yè)的預(yù)警；相應(yīng)貸款銀行則陸續(xù)對各自貸款相關(guān)抵押物情況、是否資產(chǎn)被查封等情況進行了摸底。
“在此次公安通報之前，我們已經(jīng)通過法院對正菱集團進行了訴訟和資產(chǎn)保全，因此前貸款均為抵押貸款，目前來看不存在太大風(fēng)險�！鄙鲜龉鹆帚y行人士稱，按照償還順序，民間資金并不影響銀行債權(quán)率先清償。
除了桂林銀行等當(dāng)?shù)劂y行，一些國有銀行也介入了正菱集團業(yè)務(wù)。例如，正菱集團曾在交通銀行辦理過數(shù)筆貸款。
信托公司介入則較晚，如上文所述，華融信托2013年3月份連續(xù)發(fā)行了“華融·柳州正菱集團信托貸款集合資金信托計劃（查詢信托產(chǎn)品）”兩期，為正菱集團募資高達2.7億元。
記者獲取的上述信托計劃推介書顯示，該信托資金用于正菱集團采購原材料和基礎(chǔ)配件，由正菱集團市中心土地使用權(quán)和子公司股權(quán)作為抵質(zhì)押，還款來源為正菱集團經(jīng)營收入。該信托期限最長為24個月，滿12個月可以提前終止，目前仍處于存續(xù)期。
此外，記者還從賀州市法院獲悉，正菱集團持有的，由中信銀行南寧分行、交通銀行廣西分行開立的2億多元的銀行承兌匯票，也已經(jīng)被債權(quán)人申請凍結(jié)。
