中能遠(yuǎn)通(北京)投資基金管理有限公司（下稱“中能遠(yuǎn)通”）所管理的“光大-北京豐臺(tái)區(qū)安置房基金”日前到期違約。
該基金的一名第三方銷售人士向記者透露，這只基金在募集時(shí)的目標(biāo)規(guī)模為1.5億元，用于向光大國(guó)際建設(shè)工程總公司（下稱“光大國(guó)際”）位于北京市豐臺(tái)區(qū)郭公莊安置房項(xiàng)目。但中能遠(yuǎn)通在投資人不知情的情況下超募1.8億元，并將1.2億私自放貸給礦業(yè)企業(yè)秦皇島龍匯工貿(mào)集團(tuán)有限公司（下稱“龍匯集團(tuán)”）。目前兩家融資方光大國(guó)際和龍匯集團(tuán)均以各種理由拖延還款。
另有消息稱，這款產(chǎn)品宜信財(cái)富也代銷了近8000萬(wàn)元。宜信相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)記者回應(yīng)稱，該款產(chǎn)品本來(lái)的兌付時(shí)間是6月13日，項(xiàng)目方延期到7月15日。
保障房概念受捧 超募1.8億
工商資料顯示，中能遠(yuǎn)通成立于2012年5月，注冊(cè)資本1億元，法定代表人為李鴻雁。李鴻雁出資8000萬(wàn)元，吳玲玲出資2000萬(wàn)元。
中能遠(yuǎn)通官網(wǎng)顯示，“光大-北京豐臺(tái)區(qū)安置房基金”自2012年10月30日成立。該基金為有限合伙企業(yè)，合伙企業(yè)名稱為北京中能正信投資中心（有限合伙）（下稱“中能正信”），基金的管理人為中能遠(yuǎn)通。基金在募集時(shí)的目標(biāo)規(guī)模為1.5億元，年化預(yù)期收益率為10.5%～12%，投資期限為18個(gè)月。基金的投向?yàn)楣獯髧?guó)際，為其承建的豐臺(tái)區(qū)郭公莊“三定三限”安置房項(xiàng)目提供流動(dòng)資金。
從風(fēng)控措施來(lái)看，融資方光大國(guó)際就投資本金以及收益的償還履行差額補(bǔ)足義務(wù)，并出具《差額補(bǔ)足承諾書》；光大國(guó)際同時(shí)用郭公莊安置房工程款應(yīng)收賬款4.75億元質(zhì)押。對(duì)于該項(xiàng)目，中能遠(yuǎn)通當(dāng)時(shí)的介紹材料顯示，項(xiàng)目由豐臺(tái)區(qū)政府牽頭，按照北京市政府《關(guān)于保障性住房項(xiàng)目規(guī)劃建設(shè)指標(biāo)的意見》指導(dǎo)原則，由市規(guī)劃局開設(shè)的“綠色通道”審批，項(xiàng)目一期已于2011年4月開工。項(xiàng)目由豐臺(tái)區(qū)政府委托北京政華恒信投資有限公司投資開發(fā)建設(shè)，由光大國(guó)際工程建設(shè)總公司負(fù)責(zé)承建。
由于在過(guò)去的兩年，政府保障房概念理財(cái)產(chǎn)品非常受投資人認(rèn)可，一些投資人為了能夠買得上，甚至都是“裸打款”（在合同沒有簽署的情況下打款）。“光大-北京豐臺(tái)區(qū)安置房基金”也同樣受到了市場(chǎng)的熱捧，1.5億元的募集目標(biāo)很快完成。
“中能遠(yuǎn)通見來(lái)錢快，在募集目標(biāo)完成后仍繼續(xù)在市場(chǎng)募集，最后這只基金實(shí)際賣了3.3億元，也就是超募了1.8億元，將近原募集規(guī)模的120%�！鼻笆龅谌戒N售人士稱。
業(yè)內(nèi)人士對(duì)記者介紹，由于這類有限合伙企業(yè)一般沒有有效的外部約束機(jī)制，基金管理公司有充分的動(dòng)力多募集一些資金并放貸給其他企業(yè)以賺取高息。
光大國(guó)際和龍匯集團(tuán)拖延還款
由于基金的存續(xù)期限為一年半，該基金理論上在今年4月30日已經(jīng)到期。但由于融資方拖延還款，中能遠(yuǎn)通也無(wú)力兌付。由于遲遲得不到滿意的答復(fù)，有投資人已經(jīng)向北京朝陽(yáng)區(qū)經(jīng)偵部門報(bào)警。有傳聞稱，李鴻雁已經(jīng)被經(jīng)偵部門控制。
前述第三方銷售人員向記者透露，在中能遠(yuǎn)通為豐臺(tái)安置房項(xiàng)目募集資金時(shí)，中能遠(yuǎn)通當(dāng)時(shí)的董事長(zhǎng)及法定代表人為韓學(xué)梅，總經(jīng)理為劉孝明。但在資金募集完不久之后，劉孝明及韓學(xué)梅均離職。公司法定代表人也變更為李鴻雁。
而對(duì)于中能遠(yuǎn)通所募集的3.3億元，該第三方銷售人士稱，其中1.5億元去了光大國(guó)際，超募的1.2億元由中能遠(yuǎn)通當(dāng)時(shí)的法定代表人及董事長(zhǎng)韓學(xué)梅以個(gè)人名義借給了龍匯集團(tuán)，另外6000萬(wàn)元?jiǎng)t作為銷售傭金以及中能遠(yuǎn)通的管理費(fèi)提成。
記者獲得的兩份決議材料顯示，2012年10月30日，中能遠(yuǎn)通董事會(huì)一致通過(guò)，鑒于中能正信成立后，募集資金超過(guò)了募集目標(biāo)，委托投資決策委員會(huì)決定閑置資金的投向，將其投向符合法律法規(guī)規(guī)定的高收益性、低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目。
同日，中能正信投資決策委員會(huì)通過(guò)決議，將閑置資金投向增貸秦皇島龍匯工貿(mào)集團(tuán)有限公司，成為其股東，并于適當(dāng)?shù)臅r(shí)間、以適當(dāng)?shù)膬r(jià)格向原股東出售股權(quán)。為簡(jiǎn)化操作，上述事項(xiàng)委托韓學(xué)梅以個(gè)人名義增資并持股。決議稱，為了減少資金閑置期間的成本、增加有限合伙人的收益期間、迅速投向投資決策委員會(huì)一致認(rèn)可的目標(biāo)公司，全體委員一致同意：立即向目標(biāo)公司增資，對(duì)目標(biāo)公司的盡職調(diào)查隨后進(jìn)行。
公開資料顯示，光大國(guó)際是一家從事工業(yè)民用建筑、裝飾裝修、市政公用的施工企業(yè)，公司注冊(cè)資本1.33億，股東為中國(guó)對(duì)外建設(shè)有限公司。公司董事長(zhǎng)為張懷璞。在光大國(guó)際出具給投資人的《差額補(bǔ)足承諾書》和應(yīng)收賬款質(zhì)押登記協(xié)議中，也均是由張懷璞簽字。
而龍匯集團(tuán)則是位于秦皇島北戴河區(qū)的一家經(jīng)營(yíng)鐵礦石、鐵精粉倉(cāng)儲(chǔ)及銷售的企業(yè)，公司注冊(cè)資本為3.2億元，董事長(zhǎng)為余靜龍。工商資料顯示，韓學(xué)梅目前為龍匯集團(tuán)的四名自然人股東之一。其曾在2013年1月認(rèn)繳了龍匯集團(tuán)1.2億元出資額。
“在我們?nèi)ズ陀囔o龍溝通時(shí)，他是承認(rèn)對(duì)中能遠(yuǎn)通的1.2億元債務(wù)的，但是以各種理由拖延還錢�！鼻笆龅谌戒N售人士稱。
記者25日撥打余靜龍的手機(jī)，對(duì)方未接聽。
