據(jù)路透社報(bào)道，渣打銀行反洗錢監(jiān)控程序中的一款關(guān)鍵軟件被爆出現(xiàn)漏洞。兩名消息人士透露，由于數(shù)據(jù)堆積如山，該行需要花費(fèi)大量時(shí)間來(lái)篩查可能涉嫌進(jìn)行洗錢或者其他犯罪活動(dòng)的證據(jù)。
　　渣打銀行上周剛宣布擇日公布財(cái)報(bào)，現(xiàn)在又面臨新的問(wèn)題，將再度受到紐約金融服務(wù)局審查。
　　渣打銀行大約在2005至2009年安裝了這一交易監(jiān)控軟件系統(tǒng)，系統(tǒng)號(hào)稱可標(biāo)示可疑交易，銀行合規(guī)人員可辨識(shí)犯罪活動(dòng)跡象，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。顯然，這一所謂的能標(biāo)示可疑交易的“偵測(cè)方案”并未能正確地報(bào)告異樣的交易活動(dòng)。
　　盡管很多監(jiān)控系統(tǒng)的偵測(cè)方案都會(huì)出現(xiàn)問(wèn)題，但消息人士指出，渣打的錯(cuò)誤持續(xù)了數(shù)年時(shí)間，根本原因是銀行沒(méi)有進(jìn)行相關(guān)測(cè)試�！皼](méi)有人知道(實(shí)情)，人們以為它通過(guò)了測(cè)試�！毕�息人士表示，并且到目前為止，沒(méi)有人因此被解雇或者受到處罰。
　　據(jù)稱，渣打銀行每個(gè)月約有200萬(wàn)筆以美元結(jié)算的交易，檢查這些交易數(shù)據(jù)將是“一項(xiàng)巨大的工程”，可能耗費(fèi)數(shù)月。
　　渣打銀行此前曾卷入過(guò)洗錢風(fēng)波。2012年，紐約金融服務(wù)局對(duì)渣打銀行進(jìn)行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)了這家英國(guó)銀行反洗錢網(wǎng)絡(luò)的漏洞。紐約金融服務(wù)局和美國(guó)聯(lián)邦主管部門針對(duì)渣打銀行分別采取行動(dòng)，并且以違反美國(guó)制裁禁令、暗中進(jìn)行涉及伊朗的交易等名義，對(duì)渣打處以6.67億美元罰款。
　　渣打銀行對(duì)未完成交易的審查結(jié)果，將影響到紐約金融服務(wù)局對(duì)其施加處罰的輕重，更多犯罪所得流入銀行意味著它將面臨更高的處罰。
　　不過(guò)據(jù)報(bào)道，渣打銀行已經(jīng)改正了大多數(shù)的偵測(cè)方案，正努力解決余下的問(wèn)題，銀行還計(jì)劃在明年年初引入新的交易監(jiān)控系統(tǒng)。
　　就在數(shù)日前，有知情人士透露，渣打銀行為躲避審查而未對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)交易進(jìn)行標(biāo)記，該行為已經(jīng)引起紐約銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)注，目前事件正在調(diào)查中，渣打可能因此再次面臨1億至3.4億美元的巨額罰款。