編者按：雖然公安等部門不斷加大防范和打擊力度，通訊信息詐騙卻陷入“打不勝打、越打越多”的尷尬，當(dāng)前信息詐騙手法翻新速度加快，發(fā)案數(shù)量急劇增加，范圍覆蓋全國(guó)，數(shù)百萬(wàn)、上千萬(wàn)甚至數(shù)千萬(wàn)元的大案屢有發(fā)生，詐騙數(shù)額屢攀新高。而若干詐騙團(tuán)伙則呈現(xiàn)集團(tuán)化、專業(yè)化操作模式�！督�(jīng)濟(jì)參考報(bào)》今日推出關(guān)注電信詐騙上、下篇，以透視電信詐騙現(xiàn)狀，揭秘詐騙團(tuán)伙犯罪利益鏈。
“平時(shí)也聽過一些案例，了解過詐騙犯罪的方式，但當(dāng)時(shí)就好像吃了‘迷魂藥’，被騙得團(tuán)團(tuán)轉(zhuǎn)。”年近70歲的夏繼紅說(shuō)，被騙之后心里很難過、很失落，特別后悔自己沒多個(gè)心眼兒。
今年4月，居住在廣東省中山市的夏繼紅被通訊信息詐騙騙走了存折上的9000元錢�；叵肫甬�(dāng)時(shí)的情況，她心有余悸地說(shuō)：“騙子太厲害了，如果那張存折有9萬(wàn)元，我當(dāng)時(shí)也肯定全部匯給人家了。”
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者了解到，從最初的中獎(jiǎng)、房租匯款，到網(wǎng)銀升級(jí)、郵包藏毒、退稅補(bǔ)貼，再到冒充公檢法人員、冒充稅務(wù)人員、偽造網(wǎng)上通緝令，通訊信息詐騙類型已擴(kuò)展到數(shù)十種，并且從過去“亂槍打鳥、漫天撒網(wǎng)”向“鎖定信息、精準(zhǔn)下套”轉(zhuǎn)變，騙術(shù)不斷翻新，欺騙性更大，靶向性更強(qiáng)。
發(fā)案數(shù)量年均增七成以上
雖然公安等部門不斷加大防范和打擊力度，通訊信息詐騙卻陷入“打不勝打、越打越多”的尷尬，發(fā)案急劇增加，蔓延禍害全國(guó)。
現(xiàn)在每次回想起被騙的過程，50歲的朱婷芳還是會(huì)陷入深深自責(zé)之中，她說(shuō)：“我怎么也想不通自己當(dāng)時(shí)怎么那么傻！越想越后悔，睡不著覺，每天都很焦慮�！�
去年8月中旬，上海居民朱婷芳遭遇犯罪分子通過QQ實(shí)施的通訊信息詐騙，騙子盜用她在國(guó)外留學(xué)的兒子的QQ號(hào)，騙走了原本留作學(xué)費(fèi)的20多萬(wàn)元積蓄。
朱婷芳說(shuō)，她家是工薪階層，發(fā)現(xiàn)被騙后，整個(gè)人都懵了。為了讓兒子完成學(xué)業(yè)，夫妻倆不得不四處借錢，沉重的負(fù)擔(dān)使得他們經(jīng)常吵架，家里生氣全無(wú)，幾乎到了離婚邊緣。
記者在內(nèi)蒙古的赤峰市、通遼市采訪了解到，2013年以來(lái)，當(dāng)?shù)爻霈F(xiàn)大量以發(fā)放農(nóng)機(jī)購(gòu)置補(bǔ)貼名義詐騙農(nóng)民錢財(cái)?shù)陌讣�，詐騙金額在幾百元至數(shù)萬(wàn)元不等。
據(jù)辦案民警介紹，犯罪嫌疑人先以非法渠道獲取購(gòu)置農(nóng)機(jī)的農(nóng)民個(gè)人信息，再冒充農(nóng)業(yè)部門工作人員向農(nóng)民撥打詐騙電話，聲稱要發(fā)放農(nóng)機(jī)購(gòu)置補(bǔ)貼，然后以銀行賬戶號(hào)碼有誤等借口誘騙受害者將錢轉(zhuǎn)到犯罪嫌疑人賬戶中。
59歲的赤峰市喀喇沁旗農(nóng)民錢富貴就這樣被騙走了近3萬(wàn)元。他說(shuō)，自己一輩子老實(shí)巴交，接到電話的時(shí)候根本沒多想，等到發(fā)現(xiàn)卡里的錢沒了才知道被騙了，“接了那個(gè)電話，我可真是悔青了腸子，哪能知道他是騙子呢？”
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者近日深入上海、天津等多地采訪發(fā)現(xiàn)，通訊信息詐騙發(fā)案居高不下。有著20年從警經(jīng)歷、近年來(lái)始終調(diào)研推動(dòng)通訊信息詐騙治理的陳偉才說(shuō)，從公安部了解的數(shù)據(jù)顯示，2011年、2012年、2013年全國(guó)通訊信息詐騙分別發(fā)案10萬(wàn)起、17萬(wàn)起、30萬(wàn)起，年均增長(zhǎng)70%以上。近三年來(lái)，每年通訊信息詐騙發(fā)案約20多萬(wàn)起。
多地警方表示，如果算上百姓受騙未報(bào)的案件以及詐騙未遂的案件，發(fā)案量與損失價(jià)值至少翻一番。
詐騙數(shù)額屢攀新高
通訊信息詐騙泛濫的同時(shí)，被騙金額也屢攀新高。公安部向《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者提供的數(shù)據(jù)顯示，近三年來(lái)，每年因通訊信息詐騙導(dǎo)致的民眾損失達(dá)100余億元，平均單筆金額超過5萬(wàn)元。
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，電信詐騙受害者少則數(shù)月數(shù)年收入、多則一生積蓄瞬間化為烏有，數(shù)百萬(wàn)、上千萬(wàn)甚至數(shù)千萬(wàn)元的大案屢有發(fā)生，損失十分慘重。
以天津?yàn)槔?009年前單起案件被騙金額沒有超過百萬(wàn)元的，2010年最高為260萬(wàn)元，2013年百萬(wàn)元以上案件達(dá)12起、最多的一次被騙696萬(wàn)元，而2014年前5個(gè)月一次被騙百萬(wàn)元以上的案件達(dá)4起，其中5月發(fā)生的兩起被騙金額分別高達(dá)714萬(wàn)元和1290萬(wàn)元。
據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2013年，北京因通訊信息詐騙犯罪導(dǎo)致群眾經(jīng)濟(jì)損失13億元，浙江近8億元，上海為5億元，重慶為3億元，天津?yàn)?.8億元，長(zhǎng)沙為1.16億元。
發(fā)案率始終居高不下，但破案率和贓款追回率卻極低。記者從深圳、長(zhǎng)沙等多地公安機(jī)關(guān)了解到，目前各地通訊信息詐騙的破案率不足5%，在被破獲的案件中，贓款追回率同樣不足5%。違法成本低，導(dǎo)致詐騙分子肆無(wú)忌憚、猖狂作案。
需要特別注意的是，在每年幾十萬(wàn)名被騙者背后，是犯罪集團(tuán)撥往手機(jī)和固定電話用戶的海量詐騙電話。公安部刑偵局在偵辦的一起專案中，五個(gè)月內(nèi)就截獲2400萬(wàn)個(gè)詐騙電話。360互聯(lián)網(wǎng)安全中心統(tǒng)計(jì)顯示，2013年，我國(guó)被用戶標(biāo)記的詐騙電話高達(dá)7596萬(wàn)個(gè)。2014年1月至5月中旬，天津警方“防范通訊信息詐騙語(yǔ)音反制詐騙平臺(tái)”共采集到境外呼入天津的國(guó)際主叫話單數(shù)為1410萬(wàn)次，遠(yuǎn)超正常的月均約30萬(wàn)次，其中絕大部分為詐騙電話。
騙術(shù)翻新防不勝防
從最初的中獎(jiǎng)、房租匯款，到網(wǎng)銀升級(jí)、郵包藏毒、退稅補(bǔ)貼，再到冒充公檢法人員、冒充稅務(wù)人員、偽造網(wǎng)上通緝令，如今通訊信息詐騙類型已擴(kuò)展到數(shù)十種，五花八門、覆蓋面之廣令人難以招架。
江西省公安廳刑偵總隊(duì)副總隊(duì)長(zhǎng)夏紅色說(shuō)，當(dāng)前通訊信息詐騙犯罪的騙術(shù)翻新速度快，有時(shí)甚至一兩個(gè)月就產(chǎn)生一種新的騙術(shù)，特別是犯罪分子針對(duì)不同受害群體、不同騙術(shù)精心設(shè)計(jì)不同的“詐騙劇本”，讓群眾防不勝防，危害性加劇。從詐騙內(nèi)容看，目前主要有汽車退稅、銀聯(lián)卡異地消費(fèi)、“猜猜我是誰(shuí)”詐騙、短信直接匯款、水電煤通訊欠費(fèi)、冒充公檢法辦案、盜QQ號(hào)冒充熟人、機(jī)票改簽等四十多種，而且手法日趨升級(jí)。
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者采訪了解到，當(dāng)前冒充黑社會(huì)、電話假綁架等以威脅恐嚇方式的通訊信息詐騙案件數(shù)量不斷上升。在詐騙手法上，除冒充公檢法機(jī)關(guān)電話號(hào)碼，還出現(xiàn)了要求事主登陸虛假的最高人民檢察院網(wǎng)站查看帶有事主身份信息的“通緝令”。一些地方還多次發(fā)生冒充紀(jì)委、組織部的詐騙案件，影響非常惡劣。有的不法分子還通過不間斷呼叫騷擾受害者手機(jī)，逼迫其匯錢了事。
同時(shí)，此類詐騙活動(dòng)的騙術(shù)更加高超。部分犯罪分子不再使用“安全賬戶”“轉(zhuǎn)賬”等公安機(jī)關(guān)廣泛宣傳的敏感詞語(yǔ)，而是改為所謂的“資金公正比對(duì)”“銀行卡升級(jí)”“接收財(cái)政撥款后查證”等新詞，讓被害人覺得資金始終在自己的名下從而放松警惕。
多地警方表示，不法分子緊跟社會(huì)熱點(diǎn)精心設(shè)計(jì)花樣繁多的騙術(shù)，今年以來(lái)就相繼出現(xiàn)了利用馬航失聯(lián)、中央巡視組、“爸爸去哪兒”節(jié)目等最新熱點(diǎn)編造虛假信息實(shí)施的通訊信息詐騙犯罪活動(dòng)。
針對(duì)不同騙術(shù)，詐騙團(tuán)伙都會(huì)擬定一環(huán)扣一環(huán)的詐騙劇本，并對(duì)詐騙團(tuán)伙的話務(wù)員進(jìn)行培訓(xùn)，步步設(shè)套，使群眾稍不小心就會(huì)上當(dāng)受騙。很多接受過防范宣傳教育的人員也照樣上當(dāng)受騙。由于目前尚缺乏綜合有效的防范、打擊手段，此類詐騙犯罪呈現(xiàn)出比傳銷犯罪更明顯的頑固性、反復(fù)性、危害性。
從“亂槍打鳥”到“精準(zhǔn)下套”
多地警方向《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者證實(shí)，通訊信息詐騙正從過去“亂槍打鳥、漫天撒網(wǎng)”向“鎖定信息、精準(zhǔn)下套”轉(zhuǎn)變。
日前，在浙江蕭山打工的王女士被騙子冒充財(cái)政局工作人員以“火葬費(fèi)補(bǔ)貼”為名騙走5萬(wàn)元，而讓王女士相信對(duì)方并最終“中招”的是，詐騙分子準(zhǔn)確報(bào)出她的姓名及孩子因交通事故死亡時(shí)間。
據(jù)多位已關(guān)押在看守所的犯罪嫌疑人介紹，過去他們往往用群呼、群發(fā)設(shè)備漫天撒網(wǎng)式打電話、發(fā)短信，成功率較低。現(xiàn)在逐漸發(fā)展成通過購(gòu)買或利用釣魚網(wǎng)站、黑客攻擊、木馬盜取等手段收集個(gè)人信息，由于能準(zhǔn)確報(bào)出姓名、身份證號(hào)甚至住址、家庭情況、車牌號(hào)等信息，詐騙犯罪得手率更高。
“QQ詐騙就是通過‘釣魚網(wǎng)站’盜取‘上鉤者’的賬號(hào)和密碼，然后根據(jù)聊天記錄，模仿被盜號(hào)者語(yǔ)氣，捏造各種緊急情況，要求親友匯款�！标P(guān)押在包頭市看守所的犯罪嫌疑人連長(zhǎng)飛說(shuō)。
改號(hào)軟件、偽基站等詐騙方式泛濫，使得受害者看到手機(jī)顯示的是被冒用的銀行、通訊運(yùn)營(yíng)商、政府部門、執(zhí)法機(jī)關(guān)等熟悉的“官方號(hào)碼”，不法分子甚至還開始在電話中模擬警車警笛、電臺(tái)呼叫等背景音效使當(dāng)事人進(jìn)一步放松警惕。
2013年8月，南京市民魏先生收到顯示為銀行客服號(hào)碼發(fā)來(lái)的要求升級(jí)銀行卡的短信，毫無(wú)警惕的他按要求上網(wǎng)操作后被騙走28萬(wàn)元。公安部數(shù)據(jù)顯示，近年來(lái)使用網(wǎng)絡(luò)改號(hào)電話作案占全國(guó)通訊信息詐騙案件90%以上。
利用大數(shù)據(jù)甄別進(jìn)行源頭反制
專家認(rèn)為，如果能有全國(guó)范圍的大數(shù)據(jù)進(jìn)行搜集、分析，打擊效果將事半功倍。還可在及時(shí)采錄涉嫌詐騙電話信息的基礎(chǔ)上，推動(dòng)運(yùn)營(yíng)商對(duì)涉嫌詐騙號(hào)碼進(jìn)行源頭反制。
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者采訪了解到，各地公安機(jī)關(guān)在要求運(yùn)營(yíng)商配合攔截詐騙電話時(shí)普遍遭遇一個(gè)難題：運(yùn)營(yíng)商無(wú)法在海量的通訊業(yè)務(wù)中，對(duì)詐騙電話進(jìn)行有效甄別，因此有的運(yùn)營(yíng)商拒絕對(duì)潛在詐騙電話進(jìn)行攔截。
深圳市公安局民警呂福志指出，去年6月深圳市開設(shè)反信息詐騙咨詢專線通過大數(shù)據(jù)的搜集，發(fā)現(xiàn)打入深圳市的詐騙電話的重復(fù)率非常高，特別是郵政、銀行等社會(huì)特服號(hào)碼，經(jīng)常被詐騙分子改號(hào)使用。
該專線建立了涉嫌詐騙電話號(hào)碼“黑名單”制度。深圳市公安局將號(hào)碼清單通過媒體公開發(fā)布，并發(fā)至深圳各大運(yùn)營(yíng)商，要求他們對(duì)清單中所列電話號(hào)碼進(jìn)行技術(shù)攔截、封堵，列入黑名單進(jìn)行處理。目前專線已截獲各種政府公開電話的改號(hào)變種2800個(gè)，數(shù)量還在不斷增加。
呂福志說(shuō)：“我們通知運(yùn)營(yíng)商對(duì)相關(guān)電話號(hào)碼進(jìn)行關(guān)停處置后，如果由于運(yùn)營(yíng)商沒有采取有效措施而導(dǎo)致群眾再次被騙，那么運(yùn)營(yíng)商就要承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任，嚴(yán)重時(shí)可以追究相關(guān)責(zé)任人的共犯刑責(zé)�！睘槎卮俑鞔筮\(yùn)營(yíng)商主動(dòng)作為，深圳市公安局還曾以“運(yùn)營(yíng)商知而不理涉嫌共同犯罪”為主題召開新聞發(fā)布會(huì)。
此外，記者了解到，接到通訊信息詐騙報(bào)案后，公安機(jī)關(guān)需前往開戶銀行所屬地對(duì)涉案銀行賬戶進(jìn)行查詢和凍結(jié)。但在此期間，仍有很多受害人被騙并向嫌疑人賬戶匯款。而當(dāng)警方抓獲嫌疑人后，錢款已經(jīng)大部分被轉(zhuǎn)移或者揮霍，受害人損失難以挽回。
專家認(rèn)為，各地公安機(jī)關(guān)應(yīng)主動(dòng)擔(dān)當(dāng)，由公安機(jī)關(guān)出面擔(dān)保，對(duì)涉嫌銀行賬戶進(jìn)行強(qiáng)制凍結(jié)和贓款原路返還，有可能造成的法律糾紛由公安機(jī)關(guān)承擔(dān)，以此消除銀行的擔(dān)憂，最大限度保障人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。
據(jù)悉，深圳市公安局、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)深圳監(jiān)管局、中國(guó)人民銀行深圳市中心支行聯(lián)合制定《深圳市通訊信息詐騙犯罪案件涉案賬戶資金應(yīng)急處置辦法》，對(duì)此類犯罪行為發(fā)生后不超過12小時(shí)，或者涉案資金尚未被全部轉(zhuǎn)移的情況開設(shè)“綠色通道”。在發(fā)現(xiàn)詐騙銀行賬戶后，第一時(shí)間對(duì)涉嫌詐騙的銀行賬戶采取“暫停支付”方式，防止嫌疑人將錢款取現(xiàn)或轉(zhuǎn)移。一些嫌疑人在作案賬戶被鎖定后還前往銀行申訴，被公安機(jī)關(guān)當(dāng)場(chǎng)抓獲。
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“畢生積蓄只剩幾千塊，拿不出女兒的學(xué)費(fèi)” |
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——電信詐騙受害者心態(tài)錄 |
60歲的李鴻賓家住天津市和平區(qū)，幾十年的經(jīng)商和炒股攢下了可觀的積蓄，本想用來(lái)安度晚年和留給子女，但一年前的一個(gè)電話卻徹底改變了他的生活。
2013年9月，李鴻賓接到自稱深圳市公安局民警的電話，通過查號(hào)臺(tái)確認(rèn)對(duì)方打來(lái)的座機(jī)號(hào)碼屬于深圳市公安局后，李鴻賓對(duì)其深信不疑。
“民警”在電話中告知李鴻賓涉及重大詐騙案件，要求其將所有資金全部匯入“安全賬戶”，配合進(jìn)行“資產(chǎn)審查”。按照對(duì)方指示，李鴻賓共將655萬(wàn)余元資金匯入詐騙分子賬戶。
李鴻賓說(shuō)：“遭遇詐騙后，家里只剩下幾千塊錢，我連女兒在廈門上大學(xué)的生活費(fèi)和回家路費(fèi)都拿不出來(lái)了；老婆也離家出走，還提出要離婚，我的家庭完全被毀了！”據(jù)辦案民警介紹，老人發(fā)覺受騙后精神備受打擊，經(jīng)常給民警打電話哭訴，一打就是一個(gè)多小時(shí)。
記者在多個(gè)省份采訪時(shí)看到，一些受害者被騙后陷入常年的懊悔和自責(zé)中，痛不欲生，有的難以承受沉重打擊一蹶不振、一病不起、家庭破裂。
74歲的楊衡興家住廣州市，是教授級(jí)高級(jí)工程師。退休后的楊衡興喜歡旅游和著書。他說(shuō)，兒女都不在身邊，自己孤身一人，本以為余生會(huì)在山水和書本間平穩(wěn)度過。然而，老人于2013年10月遭遇冒充公檢法工作人員的通訊信息詐騙，48萬(wàn)元的積蓄、人身保險(xiǎn)被一騙而空。
楊衡興沮喪地說(shuō)：“這48萬(wàn)元可是我的全部積蓄，全泡湯了！”現(xiàn)在，楊衡興完全靠退休工資過活，生活還算有保障，但他憂心地說(shuō)，真不知道那些生活沒保障的人被騙了會(huì)慘到什么樣子。
記者采訪了解到，作為一種主要通過電話實(shí)施的非接觸型詐騙犯罪，通訊信息詐騙的犯罪對(duì)象并沒有明顯的指向性。無(wú)論是公務(wù)員還是普通群眾，家境富裕還是貧病交加，只要有機(jī)可乘，詐騙分子都會(huì)盡其所能地將受害者的財(cái)富“吃干榨凈”。而此種掠奪式的詐騙對(duì)老年獨(dú)居者、低收入群體的影響是最大的。
以天津市為例，2011年，天津市紅橋區(qū)一名寡居老人，被騙了60多萬(wàn)元，其中包括其畢生積蓄30萬(wàn)元，以及把房子典當(dāng)之后的30多萬(wàn)元，沒了“棺材本”的老人終日以淚洗面；天津市南開區(qū)一名50多歲的老知青，一輩子積攢的24萬(wàn)被騙走，一直在懊悔自責(zé)的狀態(tài)下生活；天津市東麗區(qū)華明鎮(zhèn)一位農(nóng)民剛獲得拆遷補(bǔ)償款，正準(zhǔn)備用于購(gòu)買房子時(shí)卻遭遇了通訊信息詐騙，30多萬(wàn)元被悉數(shù)騙走，全家人居無(wú)定所。
