以農(nóng)業(yè)基金的名義發(fā)行的信托計劃，竟然投資到造紙企業(yè)和制作假發(fā)的上市公司，并導(dǎo)致了巨額的當(dāng)期虧損。2015年的首單兌付危機(jī)可能落在中信信托。多位投資者10日向《經(jīng)濟(jì)參考報》記者反映，5年前購買的中信國元農(nóng)業(yè)基金一號集合資金信托計劃（以下簡稱“中信國元一號”）本月15日到期日，或?qū)⒚媾R兌付難題。他們質(zhì)疑，中信信托和中信國元一號的投資顧問方在資金投向方面存在嚴(yán)重的違約嫌疑。
5年或顆粒無收 投資者維權(quán)
1月10日，是中信國元一號信托產(chǎn)品投資者向中信信托和銀監(jiān)會相關(guān)部門投訴并要求召開收益人大會給予回復(fù)的最后日子。令投資者失望的是，按“正常情況預(yù)測”的13.72%收益率足額兌付的要求并未得到回復(fù)，中信信托也沒有解釋為何改變資金投向，只是急切地催促投資者盡快簽署“優(yōu)先級收益權(quán)回購申請”。
“回購”是信托計劃合同中約定的，在信托計劃期限屆滿時，優(yōu)先受益人有權(quán)要求優(yōu)先級回購人按照回購價回購其持有的部分或全部優(yōu)先受益權(quán)份額，回購價是“1元人民幣-1份優(yōu)先受益權(quán)份額已獲分配信托收益總額”，而優(yōu)先級回購人則是河南省農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)公司，其同時也是信托計劃投資顧問河南農(nóng)開投資基金的發(fā)起設(shè)立人。
“一旦簽了字，并實現(xiàn)了回購，相當(dāng)于這5年我們顆粒無收。如果不簽名，按照中信信托經(jīng)理的解釋可能連本金都收不回來�！鄙钲谝晃徊辉竿嘎缎彰耐顿Y者對《經(jīng)濟(jì)參考報》記者說。他認(rèn)為，中信信托分明是在“威逼利誘”我們每個投資者，以期盡快“脫身”。
業(yè)內(nèi)人士對此直言，投資者與信托公司相比在投資經(jīng)驗、社會資源、專業(yè)素養(yǎng)都處于絕對劣勢，更何況當(dāng)初信托公司在制定合同條款時，也基本是“天衣無縫”，早把信托公司的責(zé)任盡力撇盡。當(dāng)前投資者要理性維權(quán)，而信托公司也要切實履行責(zé)任，維護(hù)聲譽(yù)。
5個項目3個虧 信托資金被“套牢”
2014年底，中信信托在其官網(wǎng)發(fā)布中信國元農(nóng)業(yè)基金一號集合資金信托計劃第六次臨時信息披露報告。報告稱，截至 2014 年12 月11 日，本信托計劃股權(quán)投資對應(yīng)三項投資，預(yù)計信托計劃到期日2015 年1月15日前，無法完成全部變現(xiàn)工作，且退出時可能存在虧損情況。
對此，上述深圳投資者表示，自從2010年通過中信銀行深圳分行購買的信托產(chǎn)品后，除2013年前后該信托產(chǎn)品經(jīng)理到深圳進(jìn)行過一次業(yè)績說明外，自己再也沒收到相關(guān)信息，更不清楚資金投向何處。只是最近才獲悉，2014年12月3日該信托計劃投資顧問河南農(nóng)開投資基金提交運(yùn)營情況報告稱（以下簡稱“投資顧問報告”），信托計劃出現(xiàn)虧損。
上述深圳投資者提供的一份投資顧問報告顯示，國元農(nóng)業(yè)基金一期完成對5個項目投資，投資總額為人民幣3.559億元。這5個項目分別為瑞貝卡、新鄉(xiāng)新亞紙業(yè)集團(tuán)股份有限公司（簡稱新亞紙業(yè)）、河南毛莊綠園現(xiàn)代農(nóng)業(yè)有限公司（簡稱河南毛莊）、項城市天安科技有限公司（簡稱天安科技）、河南永昌飛天淀粉糖有限公司（簡稱永昌飛天）。除河南毛莊和天安科技安全退出外，其他三個項目都被“套牢”。
以瑞貝卡為例，信托計劃于2010年以12.2元/股的價格以非公開發(fā)行方式認(rèn)購了800萬股，中間經(jīng)過分配股利及資本公積轉(zhuǎn)增股本，使成本價降到9.84元/股。但今年1月12日，瑞貝卡收盤價跌至4.68元/股，短期不“割肉”退出幾無可能。
對于新亞紙業(yè)，信托計劃于2010年12月完成投資，但該公司在2010年獲9309萬元凈利潤后，隨后幾年就陷入連綿不斷的虧損中，且虧損額逐年擴(kuò)大，2014年前9個月已虧損8885萬元。至于永昌飛天，信托計劃投資初衷是期望該公司上市，但該公司2014年10月召開股東大會稱，由于2014年度經(jīng)營業(yè)績下滑，2014年暫不上報上市材料。二者順利退出都尚需時日。
農(nóng)業(yè)基金不投農(nóng)業(yè) 信托是否盡責(zé)？
據(jù)北京某投資者提供給《經(jīng)濟(jì)參考報》的一份信托合同顯示，中信國元一號信托計劃成立于2010年1月15日，募集資金4億元。該信托計劃主要通過發(fā)放貸款及附認(rèn)股權(quán)的貸款、認(rèn)購增資、受讓存量股權(quán)等方式投資于河南省內(nèi)具有高成長性的未上市的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化及關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)的優(yōu)秀企業(yè)，以及通過發(fā)放貸款、認(rèn)購目標(biāo)企業(yè)非公開發(fā)行的股份、目標(biāo)企業(yè)股東協(xié)議轉(zhuǎn)讓的股份等方式投資于河南省內(nèi)或與河南相關(guān)的已上市的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化及關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)的優(yōu)秀企業(yè)。
北京的這位投資者表示，“永昌飛天項目與農(nóng)業(yè)有密切關(guān)系，虧了也認(rèn)了！可做假發(fā)的瑞貝卡和新亞紙業(yè)與農(nóng)業(yè)相差甚遠(yuǎn)�！彼J(rèn)為，中信信托及投資顧問方在資金投向方面存在嚴(yán)重的違背合同嫌疑。
對此，中信信托相關(guān)工作人員此前表示，“所投項目由投資委員會決策，瑞貝卡和新亞紙業(yè)是農(nóng)業(yè)相關(guān)產(chǎn)業(yè)�！�
公開信息顯示，河南瑞貝卡集團(tuán)公司是一家集研制、開發(fā)、生產(chǎn)、銷售于一體的國內(nèi)最大的發(fā)制品上市公司。
“做假發(fā)套的公司和農(nóng)業(yè)有什么關(guān)系？新亞紙業(yè)就是一家不符合國家產(chǎn)業(yè)政策的污染企業(yè)，為什么被鼓吹為農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化及關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)的優(yōu)秀企業(yè)？”上述深圳投資者質(zhì)疑。
