摘要：此前震驚保險界的泛鑫美女高管陳怡攜款外逃案今日上午進(jìn)入初審宣判開庭，陳怡以集資詐騙罪名被判死緩，緩刑2年執(zhí)行，剝奪剝奪政治權(quán)利終身，沒收個人全部財產(chǎn)。

    2月11日消息，此前震驚保險界的泛鑫美女高管陳怡攜款外逃案今日上午進(jìn)入初審宣判開庭，陳怡以集資詐騙罪名被判死緩，緩刑2年執(zhí)行，剝奪剝奪政治權(quán)利終身，沒收個人全部財產(chǎn)；原泛鑫保險高級顧問江杰被判無期，剝奪政治權(quán)利終身，沒收個人全部財產(chǎn)。

　　今日庭審于上午10:30準(zhǔn)時開庭，不到10分鐘即結(jié)束，陳怡作為泛鑫原實際控制人、總經(jīng)理以集資詐騙罪站上被告席，與她一起被起訴的還有另一涉案人——原泛鑫保險高級顧問江杰。2012年3月，江杰經(jīng)陳怡介紹進(jìn)入泛鑫保險，在泛鑫案曝出之時，江杰以戀人身份陪同陳怡逃亡海外。

　　2013年7月28日，陳怡、江杰在將5000萬元港幣轉(zhuǎn)至香港后，攜帶83萬余歐元等巨額現(xiàn)金和首飾、奢侈品等潛逃境外，直到在斐濟(jì)被捉拿歸案。而泛鑫案已經(jīng)被作為潛逃境外典型案例被記錄在冊。

　　案件回顧：虛構(gòu)保單為理財套取手續(xù)費

　　而在7個月前的7月10日，泛鑫一案首次開庭，據(jù)檢方陳述，陳怡與另一高管譚睿(另案處理)將保險產(chǎn)品虛構(gòu)成理財產(chǎn)品欺騙客戶購買，采用“長線短做”的經(jīng)營模式營造了一場旁氏騙局，涉案總額高達(dá)13億元。

　　也就是，將保險公司的20年期壽險產(chǎn)品虛構(gòu)成年收益10%左右的1年至3年短期保險理財產(chǎn)品，騙取投資人資金。他們謊稱這筆資金為正常保費，借此套取保險公司返還的手續(xù)費。

　　這一模式的實施還需要兩方：一是合作的保險公司，二是保險代理人。而這些與泛鑫簽訂“銷售保險產(chǎn)品代理協(xié)議”的保險公司分別有昆侖、幸福、陽光、光大永明、�？怠⑻┛档�6家，是陳怡、江杰先后以泛鑫保險、浙江永力和中海盛邦名義，在2010年2月至2013年7月期間簽署的。

　　同時他們還在各地招聘了400多名保險代理人，組成11個銷售團(tuán)隊，通過銀行代售或代理人直銷，在江浙滬等地向4433人售賣上述虛假的保險理財產(chǎn)品，共計騙取人民幣(6.2422, 0.0017, 0.03%)13億余元，還向保險公司套取手續(xù)費10億余元，最終返還給客戶的不足4億。

　　不過，陳怡拒不承認(rèn)這一罪名，認(rèn)為自己只是職務(wù)侵占罪。她對控方指認(rèn)的犯罪事實供認(rèn)不諱，但對于“長線短做”的營銷模式，她認(rèn)為并非蓄意詐騙，而是希望通過引進(jìn)風(fēng)投、上市等方式補(bǔ)上資金“漏洞”。她認(rèn)為自己的行為只是侵占了公司財物，應(yīng)構(gòu)成職務(wù)侵占罪。

　　而陳怡在談起江杰時，多次為其辯白，稱盡管江杰有家庭，但兩人當(dāng)時為戀人。按照陳怡說法，她并未把公司違規(guī)狀況告訴江杰，對方并不清楚公司財務(wù)和運營狀況。直到2013年5月-6月公司資金鏈出現(xiàn)重大問題，她才據(jù)實以告，其后兩人策劃潛逃境外，最后于2013年8月19日在斐濟(jì)被捕歸案。

　　泛鑫風(fēng)波：保監(jiān)系統(tǒng)紛紛排查風(fēng)險

　　2013年8月，上海最大保險中介泛鑫保險的美女高管陳怡跑路一事引發(fā)了業(yè)界震動，而后2014年9月10日，被另案處理的原泛鑫保代運營總監(jiān)譚睿，以及泛鑫保代創(chuàng)始成員之一的羅珺等人又被送上了法庭，罪名同樣是集資詐騙。泛鑫的余波未盡，保監(jiān)會、多地保監(jiān)局就紛紛開展對相關(guān)風(fēng)險的排查。

　　美女高管跑路事件爆發(fā)后，保監(jiān)會下發(fā)了《關(guān)于開展保險專業(yè)中介業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》，要各家保險公司及專業(yè)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)風(fēng)險自查。2013年11月份，保監(jiān)會再度下發(fā)進(jìn)一步“風(fēng)險排查通知”，同時通報了部分險企在風(fēng)險自查中存在的問題。

　　據(jù)媒體報道，2014年2月24日，北京保監(jiān)局下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步做好北京保險專業(yè)中介業(yè)務(wù)風(fēng)險排查工作的通知》(以下簡稱《通知》)，要求各保險機(jī)構(gòu)和保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)重點排查幾個方面的風(fēng)險。

　　2014年4月底，保監(jiān)會在全國范圍內(nèi)啟動了保險中介市場清理整頓工作，在“全國保險中介監(jiān)管暨中介市場清理整頓會議”上，保監(jiān)會主席項俊波要求此次全面清理“不走過場，不留死角”，要求清理整頓全部工作任務(wù)2015年3月底前完成。