“通訊信息詐騙案發(fā)量呈爆炸式增長，破案率低到不好意思說，大概不超過3個(gè)百分點(diǎn)。”中部某省刑偵總隊(duì)重案支隊(duì)負(fù)責(zé)人說。
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者了解到，近年來，通訊信息詐騙犯罪活動(dòng)在我國愈演愈烈，發(fā)案數(shù)量劇增，發(fā)案地域遍及全國。2015年以來，部分地區(qū)此類犯罪發(fā)案率一度“爆表”，有關(guān)工作陷入“防不勝防、打不勝打、越打越多”的尷尬之境。而通訊信息詐騙泛濫成災(zāi)的背后，除了詐騙手段不斷翻新、隱蔽性極強(qiáng)之外，運(yùn)營商的不作為更是難辭其咎。
發(fā)案率再度“爆表” 真實(shí)數(shù)據(jù)遠(yuǎn)大于統(tǒng)計(jì)
據(jù)了解，2008年以來，我國通訊信息詐騙發(fā)案數(shù)保持年均20％至30％的增速。2014年以來，在公安部門高壓打擊和有關(guān)部門支持配合下，有關(guān)整治工作取得一定進(jìn)展，但2014年全國通訊信息詐騙犯罪仍發(fā)案50余萬起，比2013年多出約20萬起。
長期關(guān)注此類犯罪問題的全國人大代表陳偉才說，2014年我國通訊信息詐騙發(fā)案50余萬起，受害人損失107億元，比2013年分別上升67％和7％。
在湖南省，2014年此類詐騙犯罪案件發(fā)案4600起，涉案金額1.4億元，比2013年分別增長39％和27％。在廣東省，2014年全年此類案件共發(fā)案5.44萬起，同比增長24％。
今年以來，部分地區(qū)此類犯罪發(fā)案率再度“爆表”。上海市公安局介紹，2015年1月1日至2月25日，上海市此類案件接報(bào)444起，同比上升76％。其中，既遂案件419起，同比上升89％；涉案金額逾7000萬元，同比上升1260％。
有基層公安民警對記者坦言，此類犯罪真實(shí)的發(fā)案數(shù)量或遠(yuǎn)大于現(xiàn)有統(tǒng)計(jì)，一方面，很多受害者因損失不致影響生活而未報(bào)案；另一方面，此類案件偵破面臨技術(shù)、查證等諸多難題，受理案件的基層公安機(jī)關(guān)偵查手段有限，部分基層民警處于“小案不愿辦，大案辦不了”的窘境。有關(guān)受案、立案數(shù)據(jù)的背后還有不少隱性案件數(shù)據(jù)。
詐騙手段不斷升級 “打掉一茬又長一茬”
當(dāng)前通訊信息詐騙翻新速度極快，隱蔽性極強(qiáng)，部分犯罪分子已不再局限于使用“安全賬戶”等敏感詞語，而是以“資金公正比對”、“銀行卡升級”、“接收財(cái)政撥款后查證”等新詞騙取信任，常常是一個(gè)騙術(shù)剛被公安部門摸清，新騙術(shù)又開始“行走江湖”。
家住長沙芙蓉區(qū)的陳先生日前收到一條落款為“學(xué)校通訊部”的短信，“家長你好，您孩子在學(xué)校表現(xiàn)良好，老師總結(jié)學(xué)生各項(xiàng)表現(xiàn)資料，請安裝查收簽字，網(wǎng)址……”經(jīng)過電話聯(lián)系，老師告訴陳先生，學(xué)校并未向家長發(fā)送過類似短信�！叭绻皇羌皶r(shí)聯(lián)系確認(rèn)，我肯定會(huì)點(diǎn)擊那條短信上的鏈接�！标愊壬S即向公安機(jī)關(guān)報(bào)警。
5月中旬以來，長沙市公安局“110”報(bào)警中心已陸續(xù)接到30多名市民群眾報(bào)警、咨詢，反映收到了此類詐騙短信。
長沙市公安局刑偵支隊(duì)民警表示，騙子利用廣大家長關(guān)心孩子在校學(xué)習(xí)情況的心理，誘騙家長點(diǎn)擊短信中所附的網(wǎng)址鏈接。一旦家長不慎點(diǎn)擊，手機(jī)中將被植入“木馬”程序，造成個(gè)人信息泄露，導(dǎo)致手機(jī)綁定網(wǎng)銀或者支付寶資金被盜取。
上海市公安局刑偵總隊(duì)二支隊(duì)支隊(duì)長薛勇說，隨著移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)和智能手機(jī)的普及，許多詐騙分子把注意力聚焦到移動(dòng)客戶端上，偽裝成“積分兌換”“銀行賬號異�！钡刃问降氖謾C(jī)木馬程序?qū)映霾桓F。
在廣東電白、湖南雙峰、福建安溪、廣西賓陽等地，已逐步形成地域特征強(qiáng)、專業(yè)化水平高的犯罪群體。例如，廣西賓陽縣的詐騙團(tuán)伙以“QQ詐騙”為主。2012年以來，賓陽縣每年的政府工作報(bào)告都把打擊QQ詐騙作為重點(diǎn)工作，但當(dāng)?shù)氐姆缸飯F(tuán)伙就像割韭菜一樣，“打掉一茬，又長一茬”。
此外，撥打詐騙電話窩點(diǎn)、網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺窩點(diǎn)、地下錢莊窩點(diǎn)往往藏匿在不同國家和地區(qū)，境外詐騙團(tuán)伙窩點(diǎn)已由東南亞國家擴(kuò)展到非洲、美洲。
運(yùn)營商不作為 稱成本高“不愿投錢”
多位不愿透露姓名的警方人士表示，運(yùn)營商完全有能力通過技術(shù)手段解決多數(shù)安全漏洞，但是這些問題一直以來沒有得到重視。在一定程度上來說，運(yùn)營商的不作為給詐騙分子提供了可乘之機(jī)。
近年來，我國逾九成通訊信息詐騙案件是通過改號電話實(shí)施的。眾多詐騙團(tuán)伙租用境外服務(wù)器，將網(wǎng)絡(luò)改號軟件連接到服務(wù)器上，以此虛擬國家機(jī)關(guān)來電，騙取人們信任，給受害者造成嚴(yán)重?fù)p失。
2014年3月，鄭州某公司財(cái)務(wù)經(jīng)理張女士，遭遇了冒充上海公檢法的境外改號電話詐騙，分兩次將個(gè)人和公司資金共3866萬元轉(zhuǎn)到所謂“安全賬戶”。
該案團(tuán)伙隨即將贓款從2個(gè)賬戶均分到大陸17家銀行的3607張銀行卡上，并雇傭5個(gè)取款團(tuán)伙在臺灣歷時(shí)20個(gè)小時(shí)瘋狂取現(xiàn)。
事后追查發(fā)現(xiàn)，張女士在當(dāng)日13點(diǎn)50分開始匯款，13點(diǎn)51分臺灣一方的犯罪嫌疑人就開始取款。與此相比，公安機(jī)關(guān)若要凍結(jié)受害人匯款的賬戶，必須耗時(shí)數(shù)日甚至一周辦理有關(guān)手續(xù)，此時(shí)受害人賬戶資金早被取光。
福建省泉州市公安局刑偵支隊(duì)一大隊(duì)大隊(duì)長陳宗慶說，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，境外撥打到境內(nèi)的電話應(yīng)通過國際關(guān)口局，這一環(huán)節(jié)篩選、過濾等監(jiān)管程序嚴(yán)格，且收費(fèi)較高。但不法分子往往與國內(nèi)一些網(wǎng)絡(luò)公司人員勾結(jié)，通過境內(nèi)外服務(wù)器鏈接直接進(jìn)入國內(nèi)服務(wù)器，并通過中繼網(wǎng)關(guān)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換，再進(jìn)入三大運(yùn)營商通信網(wǎng)絡(luò)，從而繞過國際關(guān)口局這道“馬奇諾防線”。
通過“改號軟件”實(shí)施詐騙，最終離不開境內(nèi)運(yùn)營商通道。福州、泉州等地公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人和辦案民警認(rèn)為，運(yùn)營商對此類犯罪背后暴露的通訊安全漏洞沒有足夠重視，并未采取有效措施應(yīng)對。常有運(yùn)營商負(fù)責(zé)人稱“這是行業(yè)規(guī)則問題，企業(yè)無法改變。監(jiān)管成本太高，不愿投入這筆錢”，有的則干脆稱“對這類電話無法監(jiān)管”。多地民警一致認(rèn)為，由于運(yùn)營商攔截不力，能夠虛擬任意號碼的網(wǎng)絡(luò)電話仍處于無人監(jiān)管狀態(tài)。
此外，近年來通訊運(yùn)營商開通眾多新業(yè)務(wù)，但其中很多新業(yè)務(wù)存在把關(guān)不嚴(yán)的情況，給了犯罪分子可乘之機(jī)。2014年，內(nèi)蒙古包頭警方辦理的一起案件中，警方查找到了作案“小靈通”號碼登記所用的身份證號碼，并發(fā)現(xiàn)以該身份證信息登記綁定的“小靈通”號碼多達(dá)幾十個(gè)，但鐵通公司卻稱無法提供辦理此業(yè)務(wù)的具體業(yè)務(wù)員信息，也無法提供登記注冊人的詳細(xì)信息，導(dǎo)致案件無法繼續(xù)深查。
更為嚴(yán)重的是，目前一些運(yùn)營商開始使用IMS 技術(shù)系統(tǒng)（IP多媒體子系統(tǒng)技術(shù)），陳宗慶說：“通過網(wǎng)關(guān)查詢涉案電話信息接入端口，進(jìn)而查找犯罪嫌疑人信息是公安機(jī)關(guān)重要偵查手段，而IMS系統(tǒng)技術(shù)實(shí)現(xiàn)了無網(wǎng)關(guān)接入，通訊信息發(fā)起方無法查詢。今年以來，泉州地區(qū)已經(jīng)出現(xiàn)這一技術(shù)系統(tǒng)被通訊信息詐騙團(tuán)伙利用作案的情況，公安機(jī)關(guān)無法找到詐騙電話通信來源，極大增加了破案難度。”
福建省公安廳刑偵總隊(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人說：“這些年來通訊業(yè)的發(fā)展一直走的是‘先主動(dòng)開發(fā)應(yīng)用，后被動(dòng)增補(bǔ)監(jiān)管’的道路，運(yùn)營商為搶占市場，往往是在沒有配套安全監(jiān)管措施的情況下就推出相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，‘出了大事再監(jiān)管’的心態(tài)在運(yùn)營商中較為普遍�！�
多部門協(xié)作不暢 眼睜睜看贓款被取走
內(nèi)蒙古自治區(qū)公安廳刑偵總隊(duì)副總隊(duì)長王鐵峰等多位公安部門負(fù)責(zé)人表示，打擊防范通訊信息詐騙犯罪，離不開通信運(yùn)營商、各大銀行的支持。但在此過程中，由于公安機(jī)關(guān)、運(yùn)營商、銀行三者之間沒有建立完善、規(guī)范的合作機(jī)制和具體流程，為打擊此類犯罪帶來諸多困擾。
包頭市公安局刑偵支隊(duì)侵財(cái)大隊(duì)大隊(duì)長康體俊說：“通訊信息詐騙案件比較復(fù)雜，辦案民警掌握很多線索和初步證據(jù)，運(yùn)營商的技術(shù)人員掌握專業(yè)技術(shù)，兩者很需要溝通。”
然而，一些基層民警說，與通訊運(yùn)營商的溝通中頻頻遭遇“土政策”，辦案民警經(jīng)常被告知：“只接待技偵部門，不接待刑偵部門。”對此，內(nèi)蒙古自治區(qū)公安廳刑偵總隊(duì)侵財(cái)支隊(duì)副支隊(duì)長韓來風(fēng)說：“技偵部門只在地市級以上公安部門配備，而出去辦案的還是縣區(qū)一級的民警多，不可能每個(gè)出去的辦案小組都帶上所屬地市公安部門的技偵民警�！�
韓來風(fēng)說，2014年7月，內(nèi)蒙古在全自治區(qū)范圍內(nèi)集中開展通訊信息詐騙犯罪打擊工作之后，派專人將匯總的涉案賬號帶到北京與各大銀行總行進(jìn)行查證。但銀行負(fù)責(zé)相關(guān)工作的人員很少，業(yè)務(wù)量卻很大，很多地方的答復(fù)最快需一個(gè)星期，有的要半個(gè)月，案件偵查幾乎寸步難行。廣東省公安廳刑偵局大案處反詐科科長朱嘉偉說，省公安廳只能和省級或省級以下的單位進(jìn)行商談，基層很多困難都沒有辦法解決，比如銀行卡轉(zhuǎn)賬的跨省操作都?xì)w上面管，下面推不動(dòng)。
招商銀行華東地區(qū)一位分行監(jiān)察保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人告訴記者，目前銀監(jiān)會(huì)和央行尚沒有一套具體、明確的針對防堵通訊信息詐騙贓款轉(zhuǎn)移的操作流程。多位基層銀行員工告訴記者：“因缺乏國家主管部門明確依據(jù)，很多銀行害怕承擔(dān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，不敢對涉及通訊信息詐騙案件的賬戶進(jìn)行及時(shí)凍結(jié)、止付，通常眼睜睜看著贓款被犯罪分子取走，對此我們實(shí)在無能為力。”
多地公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人指出，必須用法治思維和法治手段規(guī)范銀行和通訊部門相關(guān)監(jiān)督機(jī)制缺失問題。要通過立法手段明確銀行和通訊部門在維護(hù)金融和信息安全工作中的義務(wù)，對于因自身產(chǎn)品存在的安全隱患或怠于履行安全監(jiān)管、源頭防范義務(wù)，而被犯罪分子利用實(shí)施犯罪，導(dǎo)致群眾損失，必須要追究銀行和運(yùn)營商責(zé)任，并賠償損失。
專家表示，通訊行業(yè)行政主管部門的首要任務(wù)是承擔(dān)起修改和完善通訊運(yùn)營商業(yè)務(wù)規(guī)則的責(zé)任。應(yīng)加強(qiáng)對通訊運(yùn)營商的監(jiān)督管理，并對違規(guī)者依法重罰，及時(shí)向社會(huì)曝光，借助多方力量規(guī)范運(yùn)營商行為。
長期關(guān)注通訊信息詐騙犯罪的深圳律師麻根生認(rèn)為，如果通訊業(yè)行政主管部門對有關(guān)改號電話的相關(guān)規(guī)則進(jìn)行了修改完善，運(yùn)營商就必須遵守，一旦其未能有效攔截境外改號電話，致使詐騙分子利用合法通信傳輸規(guī)則行騙，并導(dǎo)致受害人損失的，就應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的民事賠償責(zé)任。
