摘要：負面清單是國際上重要的投資準入制度，政府以清單的方式明確列出禁止和限制投資經(jīng)營的行業(yè)、領(lǐng)域、業(yè)務(wù)，清單之外的，各類市場主體皆可依法平等進入。
騙子法寶一般有兩個：一身唬人的行頭和一個漂亮的故事。陸望把這兩個法寶發(fā)揮到了極致。
2014年2月某日，地處上海自貿(mào)區(qū)的上海遁甲資產(chǎn)管理有限公司(下稱“遁甲資管”)，執(zhí)行董事陸望正陪考察客戶四處轉(zhuǎn)悠。一群緊張忙碌的操盤手、一排排高大上的電腦、一個真假難辨的交易系統(tǒng)，客戶很快陷入了他的“圈套”。
在新政策頻出的上海自貿(mào)區(qū)，負面清單、炒外匯成了最好的“素材”，一個兼具時代潮流性以及專業(yè)迷惑性的故事出爐了。
利用投資者對政策的懵懂和誤讀，一場以自貿(mào)區(qū)、炒外匯為噱頭，租賃破解版外匯保證金交易操作系統(tǒng)，并人工輸入賬戶資金以及每日資金變動情況的騙局已經(jīng)上演。
“負面清單沒有的都可以做”
上海自貿(mào)區(qū)雖然地處上海，但是巨大的政策紅利、自由的交易氛圍、濃厚的金融氣息已經(jīng)通過各種渠道傳遍了全國各地。
2014年2月，遼寧人林化郭(化名)通過在沈陽做投資理財時認識的朋友了解到，上海自貿(mào)區(qū)可以進行外匯方面的投資，當月20日，林化郭赴上海，并在該朋友的引領(lǐng)下找到陸望，咨詢在自貿(mào)區(qū)投資事宜。
陸望向他表示，上海自貿(mào)區(qū)實行負面清單政策，凡是負面清單上沒有注明的項目在自貿(mào)區(qū)都可以做。
隨后陸望介紹，遁甲資管正是從事外匯項目，操盤手團隊出身華爾街，他本人也曾有過北京匯豐銀行的工作經(jīng)歷。如果投資遁甲資管的外匯項目，可獲每個月至少12%紅利，并承諾保本付息，投資零風險。
聽了陸望一席話，林化郭有些動心，也有些疑慮。為了進一步說服林化郭，陸望帶他去了遠郊的辦公區(qū)實地考察。
在遁甲資管辦公室，林化郭看到了許多正在操盤的工作人員。隨后，他從網(wǎng)上下載了由遁甲資管提供的所謂“MTK”交易系統(tǒng)，這個系統(tǒng)每天精準地記錄著個人交易賬戶的資金進出情況。
為了謹慎起見，林化郭還特地到自貿(mào)區(qū)窗口咨詢，獲得“只要負面清單上沒有的都可以做”的答復。
這讓林化郭打消了最后一絲疑慮，當月便投資了20萬元，隨后的3~8月又分多次增資。陸望向他承諾，投資超過500萬即可成為經(jīng)紀人，發(fā)展新的客戶，并可獲得公司40%的股份。這些條件和交易在當年7月份達成。
展現(xiàn)在林化郭眼前的是一個運轉(zhuǎn)完美的團隊、有定期紅利進賬的美好未來。殊不知，在背后是陸望等人編織的一張以欺騙客戶投資款、意圖卷款跑路的巨網(wǎng)，而那些看似真實的交易系統(tǒng)只是這場騙局的道具，林化郭則是這個團隊發(fā)展的第一個下線。
搭建虛假外匯交易平臺
這是一場源于外匯、終于外匯的騙局。
2014年初，陸望伙同他人共出資95萬元玩外匯，但不到一個月虧了68萬元。巨額資金虧損，讓他們動起了歪腦筋。
陸望等人本來打算租用外匯保證金交易平臺，采用做市商的模式和客戶對賭，進而賺取客戶輸?shù)舻腻X，但是經(jīng)商議后覺得這種方式來錢太慢，于是陸望等人將目光轉(zhuǎn)向了通過傳銷的方式來騙錢。
2014年4月26日，在上海市基隆路1號1118室，遁甲資產(chǎn)正式成立，騙局由此開始。
這個局，簡單來說就是在網(wǎng)上租用一個外匯保證金交易平臺的破解版，名為“MTK外匯保證金交易平臺”。為了讓客戶相信該平臺可以盈利，陸望等人通過后臺操作將客戶入金的情況輸入平臺，營造出根本不存在的“外匯保證金交易”，讓客戶感覺到陸望的團隊在為其進行交易并不斷盈利。隨后陸望圍繞這個平臺編造出一個不費力就能賺錢的美好故事，并以多層次發(fā)展線下的方式獲取客戶，以非法吸收公眾存款。
對于一個基于“故事”之上的公司，那些復雜而嚴苛的盈利、風控、管理都變成一件極為簡單的事情�！肮緵]有任何實際經(jīng)營活動，除了給客戶分紅，即前期返利，其他都是公司盈利�！标懲徽Z道破其中玄機。
而在這個騙局中，唯一讓陸望頗費了一番腦筋的是“MTK外匯保證金交易平臺”。
由于陸望前期向客戶聲稱，以炒外匯項目為核心業(yè)務(wù)的遁甲資管的母公司受到英國金融監(jiān)管局監(jiān)管，因此陸望需要搜尋到這樣一家母公司，最好這個公司沒有直接的實名網(wǎng)站。“如果有實名網(wǎng)站，客戶會很容易查到這家公司沒有子公司�！标懲f。
隨后，陸望選定了一家受英國金融監(jiān)管局監(jiān)管的位于比利時的MTS公司，并且選擇了和MTS最接近的MTK作為平臺名字�！皩蛻魜碚f，這樣最具有欺騙性�！�
平臺搭建好了，接下來最重要的便是“發(fā)展下家”——只有源源不斷的投資者“入局”，才會有源源不斷的資金入賬。
但由于公司沒有將投資款用于任何生產(chǎn)經(jīng)營活動，也沒有進行任何再投資，因此這個局必然不會撐太久。那么，哪一個時間點是坐莊者引爆“地雷”的最佳時機？
以遁甲資管為例，以一年為周期，每三個月為一個階段，分別為客戶的培養(yǎng)期、成長期、爆發(fā)期以及衰退期。平穩(wěn)度過第一階段的培養(yǎng)期，投資款將會逐步增加；到第三階段資金會大規(guī)模涌入；到了衰退期，便會出現(xiàn)客戶要求平臺退還本金的情況。
對遁甲資管而言，在長期支付月息最少12%，卻沒有資金進入的情況下，最后的結(jié)局就是平臺關(guān)閉，拿錢走人，而這個最佳時期就是第三個階段：客戶爆發(fā)期。
在第三個階段，陸望以及合伙人卷款跑路。突然的失聯(lián)讓諸多下線“慌了神”，在屢次聯(lián)系失敗之后，他們終于死心報了案。這場騙局也隨著公安等部門的介入而“真相大白”。
防漏洞強化新規(guī)解讀
在上海自貿(mào)區(qū)這片土地上，改革紅利之下，資本的神奇效應每天都在上演，這種氛圍不僅活躍了金融市場，也成為打擦邊球的陣地。
在陸望事件中，自貿(mào)區(qū)、負面清單以及炒外匯就成為最好的“噱頭”，兼具時代潮流性以及專業(yè)迷惑性。
負面清單是國際上重要的投資準入制度，政府以清單的方式明確列出禁止和限制投資經(jīng)營的行業(yè)、領(lǐng)域、業(yè)務(wù)，清單之外的，各類市場主體皆可依法平等進入。
“自貿(mào)區(qū)不是完全的法律特區(qū)，在區(qū)外受法律限制的行為，在區(qū)內(nèi)一樣受限制�！鄙虾Ｊ袡z察院駐派自由貿(mào)易試驗區(qū)檢察室負責人對《第一財經(jīng)日報》記者表示，負面清單的管理主要針對經(jīng)濟政策，并非規(guī)范所有行為，不能下非此即彼的結(jié)論。
上海交通大學[微博]金融法學教授許多奇對《第一財經(jīng)日報》記者表示，負面清單最開始是針對國際投資中的政策而制定的清單，它解決的是國際投資中的市場準入問題。特定領(lǐng)域必須受到特別的監(jiān)管，特別是金融領(lǐng)域，要受到金融法的特殊監(jiān)管和調(diào)控。對外資而言，不在負面清單中只是意味著允許某種類型的投資，而不意味著可以突破其他法律底線，做違法犯罪的事情。
上述負責人表示，投資者對于自貿(mào)區(qū)新政策尚處于了解的過程，若存在揣摩和猜測的情況，應前往管理部門進行咨詢。而且在咨詢時，不能僅僅到窗口部門做簡要詢問，應該前往具體出臺規(guī)定的部門做詳細咨詢，因為即使是專門研究自貿(mào)區(qū)的人員也要不定期地咨詢外管局、海關(guān)等是否有新政出臺。
同時，這位負責人建議，自貿(mào)區(qū)應建立政策解讀長效溝通機制，定期向社會解讀自貿(mào)試驗區(qū)最新的改革措施。
