為完成對違規(guī)場外配資的徹底清理，過去兩周，證監(jiān)會調(diào)查人員對華泰、海通、廣發(fā)、方正四家券商，馬不停蹄地進(jìn)行了現(xiàn)場檢查。

　　一時間，券商與HOMS系統(tǒng)有關(guān)的文件、對存疑客戶的回訪錄音、QQ聊天記錄等都成為監(jiān)管層調(diào)閱的內(nèi)容，甚至公司的風(fēng)控系統(tǒng)監(jiān)控也被調(diào)查人員截屏作為證據(jù)，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人、信息技術(shù)負(fù)責(zé)人等都被要求接受問詢。

　　9月10日，四家券商分別收到了證監(jiān)會下發(fā)的《行政處罰事先告知書》(下稱《告知書》)，因未對接入的第三方交易終端軟件進(jìn)行有效管理，四券商將面臨總計2.41億元的罰沒款。

　　從8月24日立案調(diào)查，到9月10日宣布處罰告知，證監(jiān)會執(zhí)法之快速顯示出監(jiān)管配資之堅決。證據(jù)顯示，在19號公告下發(fā)之后，上述券商仍未嚴(yán)格落實監(jiān)管規(guī)定，新增上百個下掛子賬戶。證監(jiān)會決定，對四券商從重處罰，目前案件已經(jīng)進(jìn)入告知聽證程序。

　　禁而不止

　　今年上半年，新賬戶不斷開立、新資金不斷涌入，股市交易量暴增，各大券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入連創(chuàng)新高。但是，在業(yè)務(wù)量翻倍、收入暴漲的背后，是部分券商在“創(chuàng)新”中過于冒進(jìn)，觸碰了法規(guī)底線。

　　據(jù)《第一財經(jīng)日報》了解，華泰等四家券商面臨行政處罰，直接原因是公司沒有對外部接入的恒生HOMS系統(tǒng)、銘創(chuàng)系統(tǒng)、同花順系統(tǒng)等第三方交易終端軟件進(jìn)行軟件認(rèn)證許可，沒有對外部系統(tǒng)接入實施有效管理，沒有落實賬戶真實、一致等要求。而被“從重處罰”的原因，則是因其對于監(jiān)管層的“三令五申”，沒有嚴(yán)格執(zhí)行，且屢屢暴露問題。

　　華泰證券在2013年7月接入恒生HOMS系統(tǒng)，2014年10月至12月期間接入同花順的外接系統(tǒng)。經(jīng)證監(jiān)會調(diào)查，華泰證券客戶中有516個使用HOMS系統(tǒng)和同花順系統(tǒng)接入的主賬戶。在今年7月12日證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于清理整頓違法從事證券業(yè)務(wù)活動的意見》(證監(jiān)會公告[2015]19號)(即“19號文”)之后，仍未落實要求，新增下掛子賬戶102個。

　　“性質(zhì)惡劣、情節(jié)嚴(yán)重”——這是證監(jiān)會在《告知書》中對華泰證券行為的定性。

　　依據(jù)相關(guān)人員詢問筆錄、HOMS系統(tǒng)及同花順系統(tǒng)接入賬戶歷史委托、成交數(shù)據(jù)記錄、華泰證券說明、傭金計算數(shù)據(jù)等證據(jù)，證監(jiān)會決定從重處罰，對華泰證券責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得1823.53萬元，并處以5470.58萬元罰款。時任華泰證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理胡智、信息技術(shù)部副總經(jīng)理陳棟分別遭警告，并被罰款10萬元。

　　海通證券第一條HOMS專線于2014年3月接入，當(dāng)時公司的零售與網(wǎng)絡(luò)金融部、信息技術(shù)管理部、合規(guī)與風(fēng)險管理總部進(jìn)行了平行審核，沒有阻止接入。今年2月，公司又接入了第二條專線。經(jīng)調(diào)查，海通證券客戶中，有120個使用HOMS系統(tǒng)接入的主賬戶。

　　“海通證券通過添加白名單方式允許客戶使用HOMS系統(tǒng)進(jìn)行交易，缺少實質(zhì)性審核?！弊C監(jiān)會在對海通證券的《告知書》中稱，使用HOMS系統(tǒng)進(jìn)行分倉交易的賬戶由于操作子賬戶多，主賬戶的交易較為頻繁、異常，明顯不同于其他普通賬戶，但海通證券沒有對該等賬戶重點關(guān)注，缺少有效監(jiān)督。

　　而且，海通證券百丈東路營業(yè)部在明知客戶身份存疑的情況下為客戶辦理有關(guān)手續(xù)，并且向其他客戶推介配資業(yè)務(wù);杭州解放路營業(yè)部在2015年4月明知媒體已報道其客戶疑似從事配資業(yè)務(wù)后，仍未采取有效措施規(guī)范該等賬戶。19號文下發(fā)之后，海通證券同樣沒有嚴(yán)格落實，新增62個下掛子賬戶。

　　對于海通證券“性質(zhì)惡劣、情節(jié)嚴(yán)重”的行為，證監(jiān)會決定責(zé)令改正、給予警告，沒收違法所得2865.3萬元，并處以8595.9萬元罰款，總計罰沒款1.15億元。對時任海通證券零售與網(wǎng)絡(luò)金融部總經(jīng)理丁學(xué)清及鄒二海、信息技術(shù)管理部總經(jīng)理沈云明、合規(guī)與風(fēng)險管理總部副總經(jīng)理宋世浩等負(fù)責(zé)人分別處以10萬元罰款。

　　廣發(fā)證券于2014年9月接入恒生HOMS系統(tǒng)，2015年3月接入銘創(chuàng)系統(tǒng)。經(jīng)調(diào)查，公司客戶中有123個使用HOMS系統(tǒng)、銘創(chuàng)系統(tǒng)接入的主賬戶。19號文下發(fā)之后，公司仍出現(xiàn)新增下掛子賬戶99個。證監(jiān)會已經(jīng)決定對公司責(zé)令整改、給予警告，沒收違法所得680.51萬元，并處以2041.54萬元罰款。

　　時任廣發(fā)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理王新棟、信息技術(shù)部總經(jīng)理林建、廣發(fā)證券上海分公司總經(jīng)理梅紀(jì)元、上海分公司電腦部主管周翔等責(zé)任人將分別被處以10萬元罰款。

　　方正證券于2012年5月接入銘創(chuàng)系統(tǒng)，11月接入恒生HOMS系統(tǒng)，2015年初接入同花順系統(tǒng)。經(jīng)調(diào)查，公司客戶中有284個使用HOMS系統(tǒng)、銘創(chuàng)系統(tǒng)和同花順系統(tǒng)接入的主賬戶。證監(jiān)會決定，對公司責(zé)令改正、給予警告，沒收違法所得871.71萬元，并處以1743.42萬元罰款;時任公司信息中心負(fù)責(zé)人劉少明、網(wǎng)點運營部工作人員陸帆等責(zé)任人分別被處以10萬元罰款。

　　曾因兩融違規(guī)被罰

　　華泰、海通等券商在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中激進(jìn)的作風(fēng)，也體現(xiàn)在了融資融券業(yè)務(wù)上。去年底、今年初，證監(jiān)會針對證券公司兩融業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面檢查，并對配資、傘形信托等業(yè)務(wù)提示風(fēng)險。

　　今年1月，廣發(fā)證券因向不符合條件的客戶融資融券、違規(guī)為到期融資融券合約展期問題，被責(zé)令限期改正;今年3月，海通證券因違規(guī)為到期融資融券合約展期，被責(zé)令暫停新開融資融券客戶信用賬戶3個月;今年4月，華泰證券曾因向不合格客戶融資融券被限期1個月改正。

　　上述券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)行業(yè)排名一直較為領(lǐng)先。華泰證券2014年代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入(含席位租賃)47.24億元，行業(yè)排名第6，廣發(fā)證券、海通證券分別以46.57億、45.64億的收入位列第7、第8名。方正證券以21.33億的收入排在第15名。

　　今年上半年，證券市場快速發(fā)展，交投活躍，各證券公司抓住市場機(jī)遇，紛紛發(fā)力，以盡可能充分地利用各類融資渠道提升杠桿率，追求各業(yè)務(wù)快速增長。

　　證券業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，截至2015年6月末，125家證券公司實現(xiàn)營業(yè)收入3305.08億元，遠(yuǎn)超去年全年收入2602.84億元。其中，代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入1584.35億元，大大超過去年全年行業(yè)收入1049.48億元。

　　海通證券上半年收入220.49億元，同比增長228.41%;歸屬母公司股東凈利潤101.55億元，同比增長252.90%。其中，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入93.42億元，占比42.4%;利潤總額72.17億元，占比51.7%。而在2014年上半年，該業(yè)務(wù)占比僅為30.3%。

　　其中融資類業(yè)務(wù)增速明顯。海通證券6月末融資類業(yè)務(wù)(融資融券、股權(quán)質(zhì)押和約定購回)規(guī)模達(dá)到1829億元(含海通證券資產(chǎn)管理有限公司作為出資方的股票質(zhì)押業(yè)務(wù))，較去年末上升896億元(增長96%)。

　　華泰證券上半年收入146.44億元，同比增長235.17%。其中，經(jīng)紀(jì)與財富管理業(yè)務(wù)為76.18億元，收入占比提升了8.56個百分點。

　　廣發(fā)證券上半年收入197.12億元，同比增長325.38%。財富管理業(yè)務(wù)板塊(包括零售經(jīng)紀(jì)及財富管理、融資融券、回購交易)實現(xiàn)營業(yè)收入105.83億元，同比增長348.67%。

　　其中代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入72.47億元，比去年同比大幅度提升475.83%，行業(yè)排名第4，較2014年上升1名;融資融券業(yè)務(wù)延續(xù)2014年的增長態(tài)勢，截至6月末，滬深兩市融資融券余額20493.86億元，較2014年末增長99.81%。

　　方正證券上半年收入56.19億元，同比增長189.64%，歸屬于上市公司股東凈利潤29.26億元，同比增長273.16%。其中，代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入市場份額增長4.82%，行業(yè)排名第15位。