11月23日，浙江省提出該省金融辦加掛省地方金融監(jiān)管局的牌子，而在今年的前幾個(gè)月已經(jīng)有四川省、山東省、深圳宣布掛牌金融“局”。

　　相對(duì)于今年金融監(jiān)管部門改革的密集，金融辦轉(zhuǎn)型已在一些個(gè)別省市實(shí)踐多年。追溯到2009年，北京最早設(shè)立金融工作局，隨后便直接到了2014年、2015年才出現(xiàn)天津、武漢和寧夏完成金融工作局的轉(zhuǎn)變。

　　從“金融辦”到“金融局”，雖只一字之差，卻意味著行政級(jí)別由處級(jí)到廳級(jí)，政府直屬事業(yè)單位到政府直屬機(jī)構(gòu)，更意味著和職能的升級(jí)，即從“服務(wù)”轉(zhuǎn)向“監(jiān)管”甚至“執(zhí)法”。

　　隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，一些新金融業(yè)態(tài)成為主要的監(jiān)管短板，對(duì)金融業(yè)發(fā)展隱含著不確定的隱患。今年7月份召開的第五次全國金融工作會(huì)議指出，加強(qiáng)金融監(jiān)管協(xié)調(diào)、補(bǔ)齊監(jiān)管短板，地方政府要在堅(jiān)持金融管理主要是中央事權(quán)的前提下，按照中央統(tǒng)一規(guī)則，強(qiáng)化屬地風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任。

　　強(qiáng)化屬地風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任

　　目前，全國密集出現(xiàn)一些省份和地方推進(jìn)金融監(jiān)管部門屬地職能的調(diào)整。

　　今年2月份，四川省金融工作局掛牌成立，單獨(dú)設(shè)置為省政府直屬機(jī)構(gòu)，強(qiáng)化執(zhí)行力。

　　3月份，山東省政府辦公廳下發(fā)了《關(guān)于印發(fā)山東省金融工作辦公室(省地方金融監(jiān)督管理局)主要職責(zé)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和人員編制規(guī)定的通知》，文件指出設(shè)立山東省金融工作辦公室，掛山東省地方金融監(jiān)督管理局牌子，為省政府直屬機(jī)構(gòu)。

　　10月10日，深圳召開全市金融工作會(huì)議，表示強(qiáng)化金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)職能和力量，并決定在市金融辦加掛地方金融監(jiān)管局牌子。

　　11月23日召開的浙江省金融工作會(huì)議提出該省深化地方金融監(jiān)管體制改革的舉措，其中包括該省金融辦加掛省地方金融監(jiān)管局的牌子，主要承擔(dān)地方金融業(yè)的監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置職能。

　　甚至近期，一份有關(guān)江蘇省委辦公廳印發(fā)的《江蘇省省級(jí)承擔(dān)行政職能事業(yè)單位改革實(shí)施方案》流出。此份文件顯示，省政府金融工作辦公室將由省政府直屬事業(yè)單位調(diào)整為省政府直屬機(jī)構(gòu)，掛省地方金融監(jiān)督管理局牌子。

　　實(shí)際上，在進(jìn)入2017年之前，省市的金融服務(wù)辦升級(jí)為金融工作局的情況比較少。

　　最早的是在2009年，北京設(shè)立金融工作局;2014年8月份，天津市政府金融服務(wù)辦公室更名為天津市金融工作局;2015年2月，武漢市金融辦升級(jí)為武漢市金融工作局;2015年12月，寧夏自治區(qū)金融工作局成立，該局也由自治區(qū)政府辦公廳的部門管理機(jī)構(gòu)調(diào)整為自治區(qū)政府直屬機(jī)構(gòu)。

　　其實(shí)，通過今年的金融工作會(huì)議和監(jiān)管層的籌備上已經(jīng)顯現(xiàn)了強(qiáng)化地方金融監(jiān)管的趨勢(shì)。由“辦”變“局”的設(shè)置，意味著屬地服務(wù)職能轉(zhuǎn)變?yōu)楸O(jiān)管職能，強(qiáng)化了屬地風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任。

　　今年7月份召開的全國金融工作會(huì)議指出，地方政府要在堅(jiān)持金融管理主要是中央事權(quán)的前提下，按照中央統(tǒng)一規(guī)則，強(qiáng)化屬地風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任。此次，會(huì)議還提出要設(shè)立國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)，強(qiáng)化人民銀行宏觀審慎管理和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)防范職責(zé)。

　　11月8日，國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)成立。據(jù)悉，國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)明確了五方面主要職責(zé)，其中有兩項(xiàng)值得注意，分別強(qiáng)調(diào)了統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和監(jiān)管職責(zé)。

　　其中，第三項(xiàng)表示：“統(tǒng)籌金融改革發(fā)展與監(jiān)管，協(xié)調(diào)貨幣政策與金融監(jiān)管相關(guān)事項(xiàng)，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融監(jiān)管重大事項(xiàng)，協(xié)調(diào)金融政策與相關(guān)財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等?！倍谖屙?xiàng)表示：“指導(dǎo)地方金融改革發(fā)展與監(jiān)管，對(duì)金融管理部門和地方政府進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督和履職問責(zé)等?！?/p>

　　彌補(bǔ)監(jiān)管短板

　　隨著互聯(lián)網(wǎng)等科技金融的發(fā)展，產(chǎn)生了許多網(wǎng)貸、P2P以及虛擬貨幣等新的金融業(yè)態(tài)，而這些新金融業(yè)態(tài)也成為監(jiān)管短板，對(duì)金融業(yè)發(fā)展隱含著不確定的風(fēng)險(xiǎn)，更增加了地方金融監(jiān)管的壓力。

　　對(duì)此，盈燦咨詢高級(jí)研究員張葉霞表示：“金融服務(wù)辦管理范圍除了傳統(tǒng)金融領(lǐng)域如小貸公司以外，現(xiàn)在則還需要面對(duì)互金多個(gè)子業(yè)態(tài)的監(jiān)管，包括現(xiàn)在最火的現(xiàn)金貸的幾個(gè)參與主體，如網(wǎng)絡(luò)小貸和P2P網(wǎng)貸。”

　　在金融創(chuàng)新、互聯(lián)網(wǎng)新技術(shù)等新形勢(shì)，但目前監(jiān)管政策，也在加強(qiáng)協(xié)調(diào)。今年以來，防范金融風(fēng)險(xiǎn)在監(jiān)管性政策文件中出現(xiàn)的頻率也越來越多。

　　第五次全國金融工作會(huì)議要求要加強(qiáng)金融監(jiān)管協(xié)調(diào)、補(bǔ)齊監(jiān)管短板。地方政府要在堅(jiān)持金融管理主要是中央事權(quán)的前提下，按照中央統(tǒng)一規(guī)則，強(qiáng)化屬地風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任。

　　實(shí)際上，一家互金平臺(tái)的金融產(chǎn)品的監(jiān)管可能會(huì)同時(shí)涉及到證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)或者是監(jiān)管空白，監(jiān)管邊界不容易厘清。而地方金融辦升格為地方金融監(jiān)管局后，金融監(jiān)管也增加了協(xié)調(diào)盲區(qū)和彌補(bǔ)短板部分。

　　上述深圳金融工作會(huì)議表示掛牌金融局，對(duì)當(dāng)前相對(duì)分散的地方金融監(jiān)管職能進(jìn)行整合，進(jìn)一步分離發(fā)展和監(jiān)管職能，補(bǔ)齊監(jiān)管短板，履行好中央交由地方負(fù)責(zé)的各類金融機(jī)構(gòu)，如小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司、交易場(chǎng)所等監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置職責(zé)。

　　張葉霞認(rèn)為：“而金融辦轉(zhuǎn)變到金融局，意味著機(jī)構(gòu)級(jí)別的提升，更方便其細(xì)分監(jiān)管職責(zé)，強(qiáng)化監(jiān)管職能，也便于與其他部門協(xié)同監(jiān)管，從而使監(jiān)管更細(xì)化、清晰?！?/p>

　　同時(shí)，這一調(diào)整也面臨需要解決監(jiān)管重復(fù)問題。中國地方金融研究院研究員莫開偉認(rèn)為，成立地方金融監(jiān)管局理論的設(shè)想與具體現(xiàn)實(shí)可能還會(huì)存在很大差異或矛盾，還需進(jìn)行全面權(quán)衡和考慮。他認(rèn)為要處理好地方金融監(jiān)管局與中央金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間、類金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管與原有金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管等之間的關(guān)系。

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