波士頓咨詢公司與陸金所15日聯(lián)合發(fā)布的《全球數(shù)字財富管理報告2018：科技驅(qū)動、鑄就信任、重塑價值》指出，當(dāng)前中國財富管理市場規(guī)模達(dá)6萬億美元，財富管理產(chǎn)品線上化滲透率為34.6%，已處于全球領(lǐng)先地位；中國財富科技企業(yè)總?cè)谫Y額達(dá)28.3億美元，占世界總?cè)谫Y額的四成有余，位列全球第一。中國數(shù)字財富管理已具備了較好的市場基礎(chǔ)，發(fā)展空間巨大。

　　報告認(rèn)為，中國數(shù)字財富管理正在轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵路口，流量型、垂直型、傳統(tǒng)型及綜合型四類機構(gòu)正逐鹿市場，數(shù)字財富管理平臺的價值定位、模式、客戶價值管理體系、投研投顧能力、技術(shù)應(yīng)用能力以及組織架構(gòu)將成為未來制勝六大關(guān)鍵因素。

　　波士頓咨詢與陸金所共同研究發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前的中國財富管理市場具有以下三大特征。

　　第一，市場亟須規(guī)范。當(dāng)前眾多投資者處于被動接受現(xiàn)有產(chǎn)品模式而非根據(jù)自身風(fēng)險偏好、投資規(guī)模主動選擇符合自身情況的理財產(chǎn)品；銷售導(dǎo)向無法做到真正以客戶為中心。

　　第二，投資人尚未成熟。中國投資者在財富管理上體現(xiàn)出極強的自主性，但這背后并非在于投資能力的專業(yè)性更強，其對風(fēng)險分散的意識仍停留在機構(gòu)剛兌能力上而非投資標(biāo)的上，資產(chǎn)配置的平均投資期限遠(yuǎn)短于成熟財富管理市場。報告數(shù)據(jù)顯示，84%的中國投資者主力資產(chǎn)配置的平均投資期限分布于3個月至12個月之內(nèi)，80%以上資金投資于固定收益類產(chǎn)品。

　　第三，機構(gòu)良莠不齊。從整體市場來看，服務(wù)機構(gòu)的水平以及在對科技的應(yīng)用上差異巨大。

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