6月2日，由銀行家雜志社主辦的“2018中國(guó)金融創(chuàng)新論壇”在京舉行，期間《銀行家》雜志聯(lián)合新湖財(cái)富發(fā)布了“獨(dú)立第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)研究報(bào)告”（以下簡(jiǎn)稱“報(bào)告”）。報(bào)告指出，經(jīng)過(guò)初級(jí)階段的快速生長(zhǎng)，中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)正逐步向規(guī)范化、規(guī)模化方向發(fā)展，行業(yè)必須主動(dòng)轉(zhuǎn)型升級(jí)，才能滿足現(xiàn)階段及未來(lái)市場(chǎng)發(fā)展的需求。

　　報(bào)告指出，現(xiàn)階段國(guó)內(nèi)第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)出現(xiàn)兩極分化現(xiàn)象，一方面，中小企業(yè)代銷轉(zhuǎn)入地下?！?9號(hào)文細(xì)則”出臺(tái)后，中小第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)并未停止代銷業(yè)務(wù)，而是將“代銷模式”轉(zhuǎn)入地下，或出現(xiàn)一些“代銷模式變種”，打監(jiān)管擦邊球。另一方面，大型企業(yè)向“產(chǎn)品端”轉(zhuǎn)型。政策因素導(dǎo)致十多家大型信托公司成立了財(cái)富中心，進(jìn)而對(duì)第三方理財(cái)客戶造成較大分流。

　　與此同時(shí)，獨(dú)立第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)模式也出現(xiàn)了分化，呈現(xiàn)專業(yè)多樣化的局面。銷售金融產(chǎn)品仍是目前國(guó)內(nèi)獨(dú)立理財(cái)機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)，但可以看到，部分獨(dú)立理財(cái)機(jī)構(gòu)正在努力將其主營(yíng)業(yè)務(wù)向?qū)I(yè)化、多樣化延伸。一方面，相當(dāng)數(shù)量規(guī)范化發(fā)展的獨(dú)立理財(cái)機(jī)構(gòu)將自己定位為中立的專業(yè)理財(cái)服務(wù)平臺(tái)，并逐步由產(chǎn)品導(dǎo)向業(yè)務(wù)模式向客戶導(dǎo)向業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型，通過(guò)專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，進(jìn)行多元化的產(chǎn)品采集與篩選，并基于此，為客戶制定個(gè)性化的專屬理財(cái)方案。另一方面，部分獨(dú)立理財(cái)機(jī)構(gòu)積極開(kāi)發(fā)個(gè)性業(yè)務(wù)，打造具有鮮明特色的“品牌形象”，促進(jìn)了整個(gè)市場(chǎng)的業(yè)務(wù)模式呈現(xiàn)多樣化發(fā)展趨勢(shì)。

　　總結(jié)分析國(guó)內(nèi)外獨(dú)立理財(cái)市場(chǎng)及機(jī)構(gòu)成功的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，報(bào)告建議，行業(yè)的健康發(fā)展需要適度的監(jiān)管。同時(shí)，獨(dú)立理財(cái)機(jī)構(gòu)首先應(yīng)明確自身的定位。在業(yè)務(wù)層面，根據(jù)自己的優(yōu)勢(shì)和客戶定位，創(chuàng)新個(gè)性業(yè)務(wù)，積極打造具有鮮明特色的品牌形象。在客戶層面，對(duì)客戶群體進(jìn)行細(xì)致科學(xué)的分類，深入分析不同客戶群體的需求特征。