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當前非法集資形勢依然嚴峻，而處置非法集資也成為監(jiān)管部門防范金融風險的重要工作之一。
銀保監(jiān)會有關部門負責人日前在接受《經(jīng)濟參考報》記者獨家采訪時表示，2018年，全國新發(fā)非法集資案件5693起，同比增長12.7%；涉案金額3542億元，同比增長97.2%，達歷年峰值。其中，?2018年新發(fā)互聯(lián)網(wǎng)集資案件數(shù)占比30%，涉案金額和人數(shù)分別占到69%和86%
據(jù)了解，為積極應對嚴峻的非法集資形勢，摸清風險底數(shù)，前移處置關口，遏制案件高發(fā)勢頭，處置非法集資部際聯(lián)席會議日前正式啟動了為期三個月(2019年4月1日至6月30日)的全國非法集資風險排查整治活動。該負責人還表示，目前正推動《處置非法集資條例》盡快出臺，力爭今年上半年頒布實施。
2018非法集資涉案金額達歷年峰值?互聯(lián)網(wǎng)為重災區(qū)
據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計，2018年全國新發(fā)非法集資案件5693起，同比增長12.7%；涉案金額3542億元，同比增長97.2%，達歷年峰值。其中，新發(fā)互聯(lián)網(wǎng)集資案件數(shù)占比30%，成重災區(qū)。
該負責人表示，從2018年發(fā)案情況看，當前非法集資形勢依然復雜嚴峻。
一是新案高發(fā)與陳案積壓并存。據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會議(簡稱聯(lián)席會議)辦公室統(tǒng)計，2018年全國新發(fā)非法集資案件5693起，同比增長12.7%；涉案金額3542億元，同比增長97.2%，達歷年峰值。同時，由于非法集資案件處置周期長、環(huán)節(jié)多、難度大，目前各地還有大量存案未處置完畢。遏制增量、消化存量的任務依然非常艱巨。
二是區(qū)域與行業(yè)風險集中。案件集中于東部經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)和部分中部省市。投融資中介機構、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、私募基金、商業(yè)零售等領域風險突出，新發(fā)案件占總數(shù)的44.2%，涉案金額占總額的65%。
三是上網(wǎng)跨域特點明顯。不法分子借助互聯(lián)網(wǎng)進行宣傳推介、歸集資金，風險蔓延更快，涉及區(qū)域更廣，案件處置更難，社會危害更大。2018年新發(fā)互聯(lián)網(wǎng)集資案件數(shù)占比30%，涉案金額和人數(shù)分別占到69%和86%。
四是集資手法翻新升級。不法分子打著金融創(chuàng)新等旗號，利用新型經(jīng)濟領域的熱門概念進行炒作宣傳，組織結構愈加嚴密，專業(yè)化、職業(yè)化特點突出，欺騙性、迷惑性更強。
排查要“五看”?看證照、看宣傳、看人員、看業(yè)務、看資金
該負責人表示，近日聯(lián)席會議辦公室向各省(區(qū)、市)處非領導小組辦公室印發(fā)《關于開展非法集資風險排查整治活動的通知》(簡稱《通知》)，正式啟動了為期三個月(2019年4月1日至6月30日)的全國非法集資風險排查整治活動。“此次活動是針對各地區(qū)、各領域非法集資風險隱患開展的一次全面體檢。”他說。針對此次整治活動，監(jiān)管提出三項要求：一是排查全覆蓋，二是處置硬措施，三是風險軟著陸。
一是排查全覆蓋。要求各地整合力量，采取互聯(lián)網(wǎng)排查、社會面清查、行業(yè)排查、資金異動排查、媒體和公眾監(jiān)督等多種方式，對各行各業(yè)、各種形式、各類名目的非法集資問題進行全面摸排，力爭實現(xiàn)轄內(nèi)非法集資風險隱患清倉見底。
結合往年發(fā)案情況，《通知》將民間投融資中介、網(wǎng)絡借貸、影視文化、批發(fā)零售、電子商務、房地產(chǎn)、交易場所、各類涉農(nóng)合作組織、養(yǎng)老服務等行業(yè)企業(yè)及關聯(lián)企業(yè)，以及打著上述企業(yè)或業(yè)務旗號，發(fā)布融資類廣告資訊信息、實施募集資金行為的主體作為排查整治的重點。同時，要求各地著重摸排商業(yè)聚集區(qū)、人員密集區(qū)、常見的戶外廣告投放區(qū)等重點場所。
《通知》列明了“五看”的排查要點：看證照、看宣傳、看人員、看業(yè)務、看資金，提綱挈領指明排查切入點。此外，要求重點關注具備如下特征的排查對象：注冊經(jīng)營等信息異常、名稱及經(jīng)營范圍使用“金融”“投資”“理財”等字樣；宣傳中含有或涉及“消費返利”“金融互助”“虛擬貨幣”“養(yǎng)老扶貧”“軍民融合”等內(nèi)容，以及承諾高收益、高回報，明示或暗示保本、有擔保、無風險等內(nèi)容；群眾有舉報，或經(jīng)營場所內(nèi)有投資人員，特別是老年人、貧困人群聚集；存在可疑資金交易等。
二是處置硬措施。《通知》要求，對于排查出的涉嫌非法集資線索，要整合工商、稅務、金融等多種監(jiān)管手段，運用警示約談、責令整改、注銷吊銷、督促清退等措施，強化風險聯(lián)動綜合處置，爭取在苗頭時期、涉眾范圍較小時期解決問題。對風險積聚的重點行業(yè)、地域，要加強風險提示，發(fā)現(xiàn)一些苗頭性、傾向性風險點，及時面向公眾發(fā)布預警提示。
三是風險軟著陸。不僅要精準定位風險，還要確保穩(wěn)妥“排雷”，有序化解風險，最大限度維護群眾合法權益。《通知》強調(diào)，各地要立足當前著眼長遠，既要深化排查成果運用，妥善解決線索整治問題，切實把風險降下來，也要深入研究轄內(nèi)非法集資發(fā)生規(guī)律，著力彌補短板，進一步健全完善工作機制，形成地方主責、部門聯(lián)動、公眾參與、社會監(jiān)督的防范處置非法集資工作格局。
對非法集資進行全生態(tài)鏈防控打擊
銀保監(jiān)會相關部門負責人表示，防范和處置非法集資是一項復雜的系統(tǒng)工程，必須綜合施策、防打并舉。既要加大力度遏制短期內(nèi)急劇上升的勢頭，有效控制風險，又要建立長效機制，從源頭上進行治理，消除非法集資滋生土壤。下一步，聯(lián)席會議辦公室將協(xié)同各方進一步落實責任，扎扎實實推進防范處置非法集資各項工作。
一是進一步完善工作機制。推動年內(nèi)實現(xiàn)處非工作領導機制省市縣三級全覆蓋，督促省級黨委、政府將處置非法集資工作納入領導班子和領導干部綜合考核評價以及年度目標績效考核內(nèi)容。推動行業(yè)主(監(jiān))管部門將防控本行業(yè)、本領域非法集資作為履行監(jiān)督管理職責的重要內(nèi)容。聯(lián)席會議將加大統(tǒng)籌力度，豐富督導手段，推動各地各有關部門高效協(xié)作，形成合力。
二是推動《處置非法集資條例》盡快出臺。加強與相關部門溝通協(xié)調(diào)，力爭今年上半年頒布實施，為非法集資行政處置工作提供法律依據(jù)和授權，推動實現(xiàn)早防早治、關口前移，開創(chuàng)處非工作新局面。配合研究非法集資入刑標準、罪名適用、追贓挽損、涉案財物處置等共性難點問題，進一步完善刑事法律規(guī)定。推動各地建立健全地方金融法規(guī)體系，規(guī)范引導民間投資，促進地方金融健康發(fā)展。
三是穩(wěn)妥有序處置案件風險。督促各地統(tǒng)籌謀劃，穩(wěn)妥有序查處涉嫌非法集資案件。高度關注打著“私募基金”“養(yǎng)老扶貧”“軍民融合”“影視文化”等幌子的非法集資活動。繼續(xù)深入推進案件處置三年攻堅，抓住關鍵環(huán)節(jié)，因案施策，加快陳案積案消化。
四是大力推進監(jiān)測預警體系建設。加快推進全國非法金融活動風險防控平臺建設，打造互聯(lián)互通、數(shù)據(jù)共享的中心樞紐。以國家平臺建設為核心，高質(zhì)量完成全國非法集資監(jiān)測預警體系三年規(guī)劃編制工作。持續(xù)推動舉報獎勵和基層網(wǎng)格化治理，深化群防群治，形成覆蓋全國的“天羅地網(wǎng)”。針對非法金融活動借助互聯(lián)網(wǎng)快速擴散的現(xiàn)狀，推動防非處非工作從傳統(tǒng)人盯人戰(zhàn)術中解脫出來，更多運用現(xiàn)代信息技術開展智慧處非、網(wǎng)絡打非，更精準發(fā)現(xiàn)問題，更及時揭示風險，用科技手段為處非工作裝上千里眼、安上順風耳。
五是創(chuàng)新方式提升宣傳效果。推動各地、各有關部門、各行業(yè)協(xié)會、各金融機構積極發(fā)揮作用，利用全國防范非法集資宣傳月等品牌項目，積極構筑多層次宣傳陣地，健全上下聯(lián)動的常態(tài)化宣傳機制。督促各方把握宣教工作的針對性、有效性，采用通俗易懂的語言、老百姓喜聞樂見的方式，努力增強廣大群眾的防范意識和識別能力，使“高收益意味著高風險”的理念深入人心。
六是積極推動全鏈條治理。推動出臺有關規(guī)則，有效落實金融持牌經(jīng)營、特許經(jīng)營原則，切實把好企業(yè)準入關。推進有關部門加強對網(wǎng)絡借貸、私募基金、投資理財?shù)戎攸c領域監(jiān)管，既管“有照行車”，又管“無照駕駛”。配合制定金融廣告監(jiān)管規(guī)則，堅決清理涉嫌非法集資廣告資訊信息，切斷非法集資傳播途徑。加大金融機構資金異動監(jiān)測和風險防控力度，協(xié)同做好處非工作與社會信用體系建設的對接，使非法集資“一處發(fā)現(xiàn)，處處受限”。進一步引導社會公眾強化風險意識，培育自覺抵制非法集資的濃厚氛圍。
該負責人表示，總的來說，就是要努力使非法集資“廣告發(fā)不出、群眾不參與、資金轉(zhuǎn)不走、監(jiān)管不缺位、風險不失控”，實現(xiàn)對非法集資活動全社會、全行業(yè)、全生態(tài)鏈防控打擊。
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根據(jù)公安部非法集資案件投資人信息登記平臺公開披露信息，截至目前，共有117個平臺因涉嫌非法吸收公眾存款案件正在登記調(diào)查中。全部名單如下：
1?北京愛錢幫財富科技有限公司(經(jīng)營“愛錢幫”平臺)
2?煙臺艾利互金網(wǎng)絡信息服務有限公司(經(jīng)營“艾利財富”平臺)
3?北京樸素磐石投資管理有限公司(經(jīng)營“菠蘿理財”平臺)
4?寶藍財富科技有限公司(經(jīng)營“八條魚”平臺)
5?百仁財富網(wǎng)絡科技(北京)有限公司(經(jīng)營“百仁貸”平臺)
6?杭州醉美投資管理有限公司(經(jīng)營“博安杰”平臺)
7?深圳佰億貓金融服務有限公司(經(jīng)營“佰億貓”平臺)
8?富星信息科技(北京)有限公司(經(jīng)營“財富星球”平臺)
9?北京財金圈投資管理有限公司(經(jīng)營“財金圈”平臺)
10?北京信誠時代投資管理有限公司(經(jīng)營“誠成金服”平臺)
11?寧波北侖車能貸金融科技有限公司(經(jīng)營“車能貸”平臺)
12?大同航(北京)網(wǎng)絡科技有限公司(經(jīng)營“大同行”平臺)
13?廣州中創(chuàng)金融企業(yè)服務有限公司(經(jīng)營“貸貸網(wǎng)”平臺)
14?點滴身邊網(wǎng)絡技術(北京)有限公司(經(jīng)營“點滴身邊”平臺)
15?深圳市前海多幣寶金融服務有限公司(經(jīng)營“多幣寶”平臺)
16?寧波浙江浩碩網(wǎng)絡科技有限公司(經(jīng)營“大倉谷”平臺)
17?浙江多多互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務有限公司(經(jīng)營“多多理財”平臺)
18?杭州鼎柱網(wǎng)絡科技有限公司(經(jīng)營“叮叮理財”平臺)
19?北京永信聚富投資基金管理有限公司(經(jīng)營“2025財富”、“2025金融理財”平臺)
20?深圳市興榮欣科技有限公司(經(jīng)營“51豐收寶”平臺)
21?上海峰塹信息科技有限公司(經(jīng)營“翡翠島”平臺)
22?北京順信益信息科技有限公司(經(jīng)營“冠石錢包”平臺)
23?夠范科技(天津)有限公司(經(jīng)營“夠范錢包”平臺)
24?安信國恒(北京)互聯(lián)網(wǎng)信息有限公司(經(jīng)營“國恒金服”平臺)
25?上海銀河惠理金融信息服務有限公司(經(jīng)營“國金寶”平臺)
26?山東省經(jīng)科發(fā)展集團股份有限公司(經(jīng)營“華眾財富、華眾金服”線上投資平臺)
27?安徽省長天資產(chǎn)管理有限公司(經(jīng)營“好車貸”平臺)
28?北京玄鐵科技有限公司(“火球網(wǎng)”平臺)
29?合力貸(北京)科技有限公司(經(jīng)營“合力貸”平臺)
30?北京花果信息技術有限公司(經(jīng)營“花果金融”平臺)
31?北京紅高粱網(wǎng)絡科技有限公司(經(jīng)營?“花生票號”平臺)
32?杭州廣惠軟件有限公司(經(jīng)營“惠盈理財”平臺)
33?上海榮幸信息技術有限公司(經(jīng)營“華融道”平臺)
34?惠人貸商務顧問(北京)有限公司(經(jīng)營“惠人貸”平臺)
35?好友邦永利金融信息服務(上海)有限公司(經(jīng)營“好友邦永利”平臺)
36?上海永利寶金融信息有限公司(經(jīng)營“火理財、永利寶”平臺)
37?深圳合時代金融服務有限公司(經(jīng)營“合時代”平臺)
38?山西新晉商電子商務股份有限公司(經(jīng)營“晉商貸”平臺)
39?湖南吉盟財富投資管理有限公司(經(jīng)營“吉盟財富”平臺)
40?星果時代信息技術有限公司(經(jīng)營“九斗魚”平臺)
41?聚有錢(北京)信息服務有限公司(經(jīng)營“聚有錢”平臺)
42?金儲聯(lián)(北京)金融信息服務有限公司(經(jīng)營“金聯(lián)儲”平臺)
43?廣州達為尊投資管理有限公司(經(jīng)營“金E柴神”平臺)
44?上海裕乾金融信息服務有限公司(經(jīng)營“聚財貓”平臺)
45?上海金坳投資管理有限公司(經(jīng)營“金坳財富”平臺)
46?上海金銀貓金融服務有限公司(經(jīng)營“金銀貓”平臺)
47?深圳福邁斯科技有限公司(經(jīng)營“金融圈”平臺)
48?上?？淇徒鹑谛畔⒎沼邢薰?經(jīng)營“夸客金融”平臺)
49?北京同創(chuàng)萬利投資管理有限公司(經(jīng)營“羅斯金融”平臺)
50?深圳樂融匯金融服務有限公司(經(jīng)營“拉美金”平臺)
51?浙江隆泰高科信息科技有限公司(經(jīng)營“隆泰貸”平臺)
52?深圳前海惠德金融信息服務有限公司(經(jīng)營“綠化貸”平臺)
53?深圳律邦金融服務有限公司(經(jīng)營“聯(lián)邦金控”平臺)
54?廣州禮德互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務有限公司(經(jīng)營“禮德財富”平臺)
55?深圳市穩(wěn)通金融服務有限公司(經(jīng)營“零錢罐”平臺)
56?深圳利民網(wǎng)金融信息服務有限公司(經(jīng)營“利民網(wǎng)”平臺)
57?佛山市安穩(wěn)投資管理有限公司(經(jīng)營“理財咖”平臺)
58?秒錢(北京)信息服務有限公司(經(jīng)營?“秒錢”平臺)
59?深圳市盛世黃金股份有限公司(經(jīng)營“買金唄”平臺)
60?上海普資金融信息服務股份有限公司(經(jīng)營“普資金服”平臺)
61?北京青蚨資產(chǎn)管理有限公司(經(jīng)營“青蚨財富、青蚨在線”平臺)
62?上海脈麟金融信息服務有限公司(經(jīng)營“搶錢通”平臺)
63?杭州祺天優(yōu)貸互聯(lián)網(wǎng)金融服務有限公司(經(jīng)營“祺天優(yōu)貸”平臺)
64?杭州錢內(nèi)助金融信息服務有限公司(經(jīng)營“錢內(nèi)助”平臺)
65?北京安泰信邦投資有限公司(經(jīng)營“融融網(wǎng)”平臺)
66?北京國眾信融投資管理集團有限公司(經(jīng)營“融融平臺”平臺)
67?浙江睿購電子商務有限公司、浙江睿遠眾籌投資管理有限公司(經(jīng)營“睿遠商城”平臺)
68?杭州孔明金融信息服務有限公司(經(jīng)營“人人愛家”平臺)
69?深圳市康善奇金融服務有限公司(經(jīng)營“善果金融”平臺)
70?廣州首庫互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務有限公司(經(jīng)營“首庫金融”平臺)
71?金聚鑫(杭州)互聯(lián)網(wǎng)金融服務有限公司(經(jīng)營“十六鋪金融”平臺)
72?東莞團貸網(wǎng)互聯(lián)網(wǎng)科技服務有限公司(經(jīng)營“團貸網(wǎng)”線上投資平臺)
73?天天利財科技(北京)有限公司(經(jīng)營“天天利財”平臺)
74?杭州投融譜華互聯(lián)網(wǎng)金融服務有限公司、杭州投融長富金融服務集團有限公司、昇融資產(chǎn)管理有限公司(經(jīng)營“投融家、長富理財、萌小薪”平臺)
75?資邦(上海)投資控股有限公司(經(jīng)營“唐小僧”平臺)
76?新余騰信堂投資管理有限公司(經(jīng)營“騰信堂”平臺)
77?廣東天天財富股份有限公司(經(jīng)營“天天財富”平臺)
78?深圳投之家金融信息服務有限公司(經(jīng)營“投之家”平臺)
79?浙江金源寶網(wǎng)絡科技有限公司(經(jīng)營“UU理財”平臺)
80?湖南星展投資有限公司(經(jīng)營“58車貸”平臺)
81?深圳市引爆互聯(lián)網(wǎng)金融服務有限公司(經(jīng)營“無憂微貸”平臺)
82?深圳市皮度皮互聯(lián)網(wǎng)信息技術有限公司(經(jīng)營“網(wǎng)貸路”平臺)
83?廣東穩(wěn)貸電子商務有限公司(經(jīng)營“穩(wěn)貸網(wǎng)”平臺)
84?寧波未文科技有限公司(經(jīng)營“未了財富”平臺)
85?深圳五星財富互聯(lián)網(wǎng)金融服務有限公司(經(jīng)營“五星財富”平臺)
86?廣西優(yōu)本祥投資有限公司(經(jīng)營“賢錢寶”平臺)
87?深圳星辰金服有限公司、深圳前海信和遠互聯(lián)網(wǎng)金融有限公司(經(jīng)營“星辰金服”平臺)
88?深圳市前海小豬互聯(lián)網(wǎng)金融服務有限公司(經(jīng)營“小豬罐子”平臺)
89?深圳小馬資本管理有限公司(經(jīng)營“小馬資本”平臺)
90?深圳前海小寶互聯(lián)網(wǎng)金融有限公司(經(jīng)營“小寶金服”平臺)
91?信廣立誠貸(北京)科技有限公司(經(jīng)營“信廣立誠貸”平臺
92?江西小豬金融信息服務有限公司(經(jīng)營“小豬理財”平臺)
93?廣東新佳聯(lián)投資管理有限公司(經(jīng)營“新聯(lián)在線”平臺)
94?上海融騰金融信息服務有限公司(經(jīng)營“小諸葛金服”平臺)
95?深圳市東銀金融控股有限公司(經(jīng)營“小微金融”平臺)
96?集富(深圳)金融服務有限公司(經(jīng)營“小金庫”平臺)
97?廣東壹寶資產(chǎn)管理有限公司(經(jīng)營“壹寶貸”平臺)
98?河南豫商貸網(wǎng)絡科技有限公司(經(jīng)營“豫商貸”平臺)
99?北京東方財蘊金融信息服務有限公司(經(jīng)營“銀豆網(wǎng)”平臺)
100?北京有利金服技術服務公司(經(jīng)營“有利金服”平臺)
101?深圳宜聚互聯(lián)網(wǎng)金融服務有限公司(經(jīng)營“宜聚網(wǎng)”平臺)
102?成都雅堂金融信息服務股份有限公司(經(jīng)營“雅堂金融”平臺)
103?浙江啟藍控股集團有限公司(經(jīng)營“元泰金服、蘿卜智投”平臺)
104?上海鴻翔銀票網(wǎng)互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務有限公司(經(jīng)營“銀票網(wǎng)”平臺)
105?上海鹽商集團有限公司、上海融果金融信息服務有限公司(經(jīng)營“壹理財、旺財貓、壹鹽雙創(chuàng)”平臺)
106?深圳市中金網(wǎng)金融服務有限公司(經(jīng)營“幺雞理財”平臺)
107?廣西賺吧互聯(lián)網(wǎng)金融有限公司(經(jīng)營“賺吧理財”、“賺吧金服”平臺)
108?愛磚頭(天津)網(wǎng)絡科技有限公司(經(jīng)營“磚頭網(wǎng)”平臺)
109?中再融(北京)科技有限公司(經(jīng)營“中再融”平臺)
110?中融樂投金融信息服務(北京)有限公司(經(jīng)營“理財樂錢包-樂投天下旗下理財APP”)
111?深圳中融投資咨詢服務有限公司(經(jīng)營“中融投”平臺)
112?浙江宰海網(wǎng)絡科技有限公司(經(jīng)營“正經(jīng)事理財”平臺)
113?北京中金豐聯(lián)信息技術股份有限公司(經(jīng)營“中金貸”平臺)
114?廣州中青金服互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務有限公司(經(jīng)營“中青金服”平臺)
115?上海頑色投資管理有限公司(經(jīng)營“掌悅理財”平臺)
116?杭州上陳金融服務外包有限公司(經(jīng)營“啄米理財”平臺)
117?杭州飛?？萍加邢薰?經(jīng)營“抓錢貓”平臺)
