外資機(jī)構(gòu)進(jìn)入中國市場、中國市場融入全球版圖，過去一年多時(shí)間里，中國金融業(yè)開放穩(wěn)步提速。與此同時(shí)，防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)位于中國三大攻堅(jiān)戰(zhàn)之首，而防控金融風(fēng)險(xiǎn)是其中關(guān)鍵議題。中國金融業(yè)開放如何裝上“安全閥”成了持續(xù)推進(jìn)擴(kuò)大開放過程中必須解決的問題。

　　監(jiān)管水平與時(shí)俱進(jìn)

　　中國銀保監(jiān)會(huì)副主席王兆星在出席此間舉行的2019金融街論壇年會(huì)時(shí)直言：“我們要不斷完善與開放水平相適應(yīng)的監(jiān)管方式和方法，確保開放穩(wěn)妥有序。”

　　金融業(yè)開放對監(jiān)管提出了新要求，必須加強(qiáng)監(jiān)管的制度建設(shè)。

　　王兆星表示，金融業(yè)對外開放的過程，也是金融監(jiān)管從數(shù)量非審慎限制向質(zhì)量和審慎的制度轉(zhuǎn)變;從注重事前審批向注重事中、事后監(jiān)管的轉(zhuǎn)變。在減少機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入數(shù)量限制的同時(shí)，進(jìn)一步完善相關(guān)的審慎性監(jiān)管。確保引入機(jī)構(gòu)具有優(yōu)秀的專業(yè)能力，良好的風(fēng)控能力和充足的資本實(shí)力。

　　必須強(qiáng)調(diào)“持牌經(jīng)營”

　　“國際上，金融更加開放但不等于沒有監(jiān)管?！敝袊鴩彝鈪R管理局總會(huì)計(jì)師孫天琦如是說。他以美國為例稱，美國開放程度越來越高，但其監(jiān)管亦極為嚴(yán)格，就從市場準(zhǔn)入而言，美國要求不管美國公司還是外國公司，給美國人提供服務(wù)，必須在美國注冊拿到牌照，若沒有拿到牌照就給美國人提供服務(wù)視作欺詐，將面臨重罰。

　　孫天琦進(jìn)一步指出，中國金融業(yè)開放過程中“持牌經(jīng)營”怎么落地還需下更多功夫，必須強(qiáng)調(diào)金融業(yè)的“持牌經(jīng)營”，且金融牌照必須有國界。

　　開放需要隨時(shí)變通

　　十多年前，離岸人民幣債券登陸香港、多國與中國簽訂雙邊貨幣互換協(xié)議、跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)啟動(dòng)……

　　中國社科院學(xué)部委員余永定依然記得，當(dāng)時(shí)很快出現(xiàn)主導(dǎo)輿論，認(rèn)為中國應(yīng)加速資本項(xiàng)目自由化，并且似乎達(dá)成了一個(gè)默契，應(yīng)在2015年左右實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目下人民幣基本可兌換，在2020年左右實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目下人民幣完全可兌換，消除資本管制。

　　“大家現(xiàn)在回過頭想一想，如果當(dāng)初按照這個(gè)計(jì)劃執(zhí)行資本項(xiàng)目自由化的一系列政策，今天會(huì)面臨什么樣的結(jié)果?不難想象，情況會(huì)非常危險(xiǎn)?！庇嘤蓝ㄕJ(rèn)為，幸好中國官方及時(shí)對政策進(jìn)行調(diào)整，并根據(jù)實(shí)際情況和防范風(fēng)險(xiǎn)的考慮對資本管制力度有所加強(qiáng)。

　　國際合作不可或缺

　　中國國家外匯管理局近期和澳大利亞監(jiān)管部門合作，為一些中國民眾消除了一次風(fēng)險(xiǎn)隱患。

　　孫天琦透露，兩個(gè)月前，澳大利亞監(jiān)管部門給其持牌機(jī)構(gòu)發(fā)出公開的風(fēng)險(xiǎn)提示函，明確告知外匯保證金在中國屬于非法，會(huì)極其關(guān)注該持牌機(jī)構(gòu)使用澳大利亞牌照給中國投資者提供服務(wù)。

　　隨后，澳大利亞監(jiān)管部門提出了更具體的要求，要求該持牌機(jī)構(gòu)停止開發(fā)中國新客戶，并在6月前把中國客戶持有的倉位全部清掉，更警示其若不退出中國市場的話，就將于7月采取司法行動(dòng)。

　　“開放也需要全球監(jiān)管的有效合作，這樣才能保證中國金融業(yè)開放行穩(wěn)致遠(yuǎn)?！睂O天琦說。(完)

?