國內(nèi)領(lǐng)先的智能金融解決方案提供商上海氪信信息技術(shù)有限公司（以下簡稱“氪信科技”）日前對外正式發(fā)布了重磅產(chǎn)品——TAI（Transaction　AI）異常交易解決方案（以下簡稱“TAI”）。該方案有機(jī)集成多種AI技術(shù)，為針對異常交易場景特殊設(shè)計(jì)的包含異常交易監(jiān)測、異常賬戶監(jiān)測及風(fēng)險(xiǎn)賬戶群體監(jiān)測的整體解決方案，可從平面到多維助力金融機(jī)構(gòu)完成對洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理能力的全方位升級。

　　據(jù)國際貨幣基金組織統(tǒng)計(jì)，全球每年非法洗錢的數(shù)額約占全球GDP總和的2%-5%，大約在1.5萬億至3萬億美元之間，且以每年千億美元遞增。氪信科技首席產(chǎn)品官楊玢玢表示，現(xiàn)在的洗錢團(tuán)伙擅長利用反洗錢規(guī)則、漏洞來規(guī)避商業(yè)銀行和監(jiān)管的審查，他們通過多重身份、大量賬號、低頻交易、復(fù)雜交易路徑、混于正常交易之中等方式來避開異常交易規(guī)則篩查。

　　氪信科技TAI技術(shù)負(fù)責(zé)人表示，基于風(fēng)險(xiǎn)專家經(jīng)驗(yàn)形成的交易知識圖譜，TAI利用圖的社區(qū)挖掘算法和半監(jiān)督預(yù)測算法，在十分鐘內(nèi)能夠處理百億級別的列式計(jì)算引擎上，不斷訓(xùn)練模型，從而獲得了對群體風(fēng)險(xiǎn)的有效抓取，該解決方案已經(jīng)在大型銀行場景得到驗(yàn)證，識別群體欺詐效能整體提升40倍。

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