在基金投資顧問業(yè)務(wù)試點正式啟動后，獲得證監(jiān)會首批試點資格的華夏基金全資子公司華夏財富于近日召開新聞發(fā)布會，詳細介紹其投顧業(yè)務(wù)準備情況和發(fā)展規(guī)劃，同時正式對外發(fā)布“懂你，更懂投資”的投顧品牌。

　　華夏基金總經(jīng)理李一梅表示，基金投顧業(yè)務(wù)的誕生是行業(yè)發(fā)展到當前階段所提出的需求。在資管新規(guī)打破剛兌的大背景下，面對難以捉摸的市場和6000多只公募基金產(chǎn)品，投資者需要的不再僅僅是理財產(chǎn)品而是一個投資解決方案，一項貫穿投資全程的陪伴和服務(wù)。基金投資顧問就是機構(gòu)提供解決方案的一種形式。她認為，從整個行業(yè)的發(fā)展進程上看，貨幣基金引導老百姓完成了從儲蓄到現(xiàn)金管理的轉(zhuǎn)變，接下來投資者需要完成從現(xiàn)金管理到投資管理的轉(zhuǎn)變，在這一步中，投資顧問將擔當重任。李一梅強調(diào)，基金投顧時代的到來，意味著公募基金將從產(chǎn)品銷售導向，轉(zhuǎn)向真正以客戶利益為中心的服務(wù)導向。華夏財富已經(jīng)做好準備，將以專業(yè)性和個性化的基金投顧服務(wù)取信于客戶，為客戶提供更好的投資體驗。

　　據(jù)悉，為了基金投顧業(yè)務(wù)的推出，華夏財富已經(jīng)進行了三年多的精心準備。作為華夏基金的全資子公司，華夏財富傳承了華夏基金21年雄厚的資產(chǎn)管理經(jīng)驗，也充分借鑒吸收華夏基金股東方加拿大鮑爾集團近百年的財富管理經(jīng)驗，目前已經(jīng)形成了“線下投顧+線上理財機器人”的獨特服務(wù)模式。在線下，華夏財富擁有基金行業(yè)內(nèi)最早開設(shè)的線下理財中心和長達15年的線下基金理財服務(wù)經(jīng)驗，目前已經(jīng)構(gòu)建了超百人的專業(yè)投資顧問團隊，并在2018年初推出了在線理財服務(wù)平臺華夏查理智投APP。

　　“擁有超1億客戶的華夏基金在基金公司里應(yīng)該算得上是最懂客戶的。因為傳承了華夏基金強大的資產(chǎn)管理基因，與母公司共享投研平臺，華夏財富在眾多財富管理機構(gòu)中又是最懂投資的。一邊是精于深度挖掘理解客戶的理財需求，一邊是善于把握投資端的資產(chǎn)配置機會，兩者的結(jié)合構(gòu)成了我們打造懂你、更懂投資的基金投顧品牌的背后邏輯。”華夏財富總經(jīng)理張暉在“懂你，更懂投資”基金投顧品牌發(fā)布儀式上如此解釋華夏財富從事基金投顧業(yè)務(wù)的核心競爭力。

　　張暉表示，基金投顧服務(wù)將是客戶在理財方面的一次消費升級，也是基民的剛需。投資者可以從基金投顧服務(wù)中獲得三大福利：第一，基金投顧作為買方代理，可以幫助客戶制定全面且負責任的投資解決方案，沉下心來從客戶的投資目標、財務(wù)狀況、投資久期等方面入手，深刻理解客戶的投資需求，制定資產(chǎn)配置方案，解決時點上選基擇時的問題，通過持續(xù)的動態(tài)再平衡解決如何長期有效持有的問題。第二是，基金投顧能夠為客戶創(chuàng)造在阿爾法和貝塔收益之外的伽馬收益，也就是給客戶創(chuàng)造的投資附加值，包括來自于財務(wù)規(guī)劃服務(wù)、資產(chǎn)配置方案、組合再平衡、節(jié)稅安排、跨境投資等在內(nèi)的多種增值服務(wù)，最終體現(xiàn)為客戶個人財富健康指數(shù)的提升上。第三是，基金投顧在收費模式上的改變，能夠在降低客戶綜合成本的同時與客戶資產(chǎn)增值實現(xiàn)更好的綁定。

　　基金投顧要提供有效的投資解決方案，離不開專業(yè)投研力量的支持。華夏財富與母公司共享投研平臺，通過專業(yè)化的資產(chǎn)配置能力和基金選擇能力助力基金投顧業(yè)務(wù)。華夏基金總經(jīng)理助理、資產(chǎn)配置部行政負責人孫彬表示：“我們的投顧業(yè)務(wù)是將客戶投資目標和多元資產(chǎn)管理相結(jié)合的服務(wù)，　一體化的多元資產(chǎn)管理解決方案，以客戶需求為基礎(chǔ)，以深入研究為驅(qū)動力?！?/p>

　　按照監(jiān)管要求，華夏財富在華夏基金整體資產(chǎn)配置架構(gòu)下，為基金投資顧問業(yè)務(wù)成立了專門的投資決策委員會，由華夏基金資產(chǎn)配置部、華夏財富相關(guān)人員構(gòu)成。

?