在日前舉行的“南方財(cái)經(jīng)法律高峰論壇2022”上，由中國(guó)司法大數(shù)據(jù)研究院和21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道、北京市京師律師事務(wù)所金融犯罪研究中心和南方財(cái)經(jīng)法律研究院共同編寫的《中國(guó)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員犯罪問(wèn)題研究白皮書（2021）》（下稱“白皮書”）正式發(fā)布。白皮書依托中國(guó)裁判文書網(wǎng)已公開的裁判文書，對(duì)2021年1月1日至2021年12月31日期間，金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員犯罪案件進(jìn)行深度分析和挖掘。報(bào)告指出，2021年全國(guó)案件總數(shù)較2020年有所下降，總體呈現(xiàn)出金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員犯罪所涉罪名、機(jī)構(gòu)較為集中的特點(diǎn)。

　　數(shù)據(jù)顯示，2021年全國(guó)各級(jí)人民法院審結(jié)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員犯罪案件共計(jì)424件，較2020年同比下降20.00%。整體來(lái)看，金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員犯罪的判決中共同犯罪的占比高，但除了傳統(tǒng)的非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，還涉及到保險(xiǎn)詐騙、侵犯公民個(gè)人信息罪等。

　　值得注意的是，金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員涉非法吸收公眾存款罪、詐騙罪占比較高。2021年全國(guó)法院審結(jié)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員犯罪案件中，從罪名分布來(lái)看，非法吸收公眾存款罪占比最高，共123件，占比為29.01%，其余排名靠前的罪名主要有：詐騙罪、違法發(fā)放貸款罪、職務(wù)侵占罪、受賄罪、挪用資金罪、保險(xiǎn)詐騙罪、集資詐騙罪。

　　白皮書還顯示，金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員參與非法集資類犯罪呈現(xiàn)出以下新的特點(diǎn)：一是假借私募基金之名，行非法集資之實(shí)。部分私募基金雖然進(jìn)行了登記備案，但在發(fā)行產(chǎn)品時(shí)直接或變相承諾本息收益，實(shí)質(zhì)上突破了私募基金的界限，變相向不特定公眾吸收資金；部分私募基金虛構(gòu)項(xiàng)目，引誘投資人進(jìn)行投資，騙取公眾資金。

　　二是金融機(jī)構(gòu)工作人員“飛單”黑產(chǎn)業(yè)現(xiàn)象仍未杜絕。銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員和集資公司串通，借銀行、保險(xiǎn)公司等名義去宣傳和銷售集資公司所謂的“理財(cái)產(chǎn)品”，從而吸收或者騙取公眾資金的現(xiàn)象仍時(shí)有發(fā)生。

　　白皮書指出，金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員犯罪的主要原因有三方面，一是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理存在缺陷；二是金融領(lǐng)域“潛規(guī)則”頑疾難化；三是金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員法律意識(shí)培養(yǎng)缺位。白皮書建議，仍應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)金融領(lǐng)域立法工作，健全金融法治頂層設(shè)計(jì)；加強(qiáng)聯(lián)動(dòng)執(zhí)法，形成打擊金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員犯罪的合力；加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)外部監(jiān)管和內(nèi)控管理，提高從業(yè)人員的素質(zhì)；加強(qiáng)運(yùn)用科技手段，提高事前預(yù)防效果。?