6月25日，2022泰康HWP品牌盛典“云”上舉辦。泰康保險集團聯(lián)合第三方調(diào)研機構(gòu)益普索(Ipsos)發(fā)布《保險合伙人白皮書》。這是國內(nèi)首份關(guān)于績優(yōu)代理人的調(diào)研報告，也是首份關(guān)于代理人職業(yè)發(fā)展信心的報告。據(jù)悉，今年年初，泰康保險集團與益普索Ipsos聯(lián)手啟動保險合伙人白皮書項目，歷時4個月，通過對超過1600個保險績優(yōu)代理人進行訪問，解析績優(yōu)代理人職業(yè)發(fā)展信心和他們的發(fā)展現(xiàn)狀、成長方向。

　　最新數(shù)據(jù)顯示，我國保險業(yè)已連續(xù)四年保持全球第二大保險市場地位，市場規(guī)模顯著擴容，但也面臨更加復(fù)雜多變的內(nèi)、外部環(huán)境和挑戰(zhàn)。中國經(jīng)歷經(jīng)濟轉(zhuǎn)型和人口結(jié)構(gòu)變化，在需求端引發(fā)了保險消費的全面升級，供需結(jié)構(gòu)錯配加劇行業(yè)轉(zhuǎn)型。

　　2021年壽險行業(yè)原始保費較前一年下跌1.7%，代理人數(shù)量在一年內(nèi)銳減252萬人。但與此同時，中國MDRT（百萬圓桌會員）的會員數(shù)量出現(xiàn)逆勢增長，從2020年的9848人增長至2021年的13200人，行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)紛紛布局優(yōu)質(zhì)代理人團隊。高質(zhì)量保險代理人成為行業(yè)發(fā)展的新方向。

　　益普索Ipsos調(diào)研顯示，保險績優(yōu)代理人對職業(yè)發(fā)展充滿信心，績優(yōu)代理人信心指數(shù)達到83%，遠高于益普索集團持續(xù)跟蹤的中國就業(yè)信心指數(shù)（2022年4月份就業(yè)信心指數(shù)為64%）。保險績優(yōu)代理人的職業(yè)發(fā)展信心指數(shù)，不僅反映了保險績優(yōu)代理人對當(dāng)下職業(yè)道路的認同和未來狀況的態(tài)度，也反映了他們對保險行業(yè)未來發(fā)展的信心。

　　據(jù)了解，績優(yōu)代理人往往擁有較高學(xué)歷和專業(yè)技能，他們借助專業(yè)知識和過往經(jīng)驗，為客戶提供高質(zhì)量的顧問式服務(wù)，他們定義自己的人生狀態(tài)是“積極向上”“經(jīng)濟獨立”“充實”與“自律”。這個職業(yè)為他們提供了廣闊的發(fā)展空間，他們通過為廣大家庭提供專業(yè)顧問式咨詢和解決方案，體現(xiàn)自己的社會價值。

　　在訪談中，代理人認為，老百姓對保險的認知越來越高，對從業(yè)人員的要求也越來越高，未來一定會進入良性循環(huán)的發(fā)展，保險會成為很多人未來家庭資產(chǎn)配置中非常重要的，甚至有一天能夠成為人們資產(chǎn)配置當(dāng)中必需的一部分。保險行業(yè)從業(yè)者的人員素質(zhì)、形象、專業(yè)度等都將極大地改觀。

　　數(shù)據(jù)還顯示，績優(yōu)代理人并非都是保險銷售“科班”出身，85%的績優(yōu)代理人通過轉(zhuǎn)行而來，他們曾經(jīng)從事過銷售、金融、互聯(lián)網(wǎng)、醫(yī)療、保險內(nèi)勤、工程等工作。保險行業(yè)的發(fā)展前景、工作模式和發(fā)展空間是吸引績優(yōu)代理人加入的關(guān)鍵要素。隨著保險合伙人制度的發(fā)展，績優(yōu)代理人獲得更多元更獨立的發(fā)展空間，開創(chuàng)更長遠的職業(yè)發(fā)展路徑。

　　另外，優(yōu)秀平臺的支持是績優(yōu)代理人的成長的土壤。近60%的成績優(yōu)代理人表示公司戰(zhàn)略與平臺影響力、企業(yè)文化等是他們選擇保險公司的主要考慮。近九成的績優(yōu)代理人選擇了團隊績優(yōu)的路線，相比純個人績優(yōu)，團隊績優(yōu)代理人對于職業(yè)發(fā)展更有信心。從績優(yōu)代理人的經(jīng)驗看，平均管理23名團隊成員，團隊中績優(yōu)水平代理人達到三分之一，優(yōu)秀團隊成員從優(yōu)增優(yōu)聘開始，除學(xué)歷等特征外，個人學(xué)習(xí)能力和對保險行業(yè)的認同度是考察增員的重要“尺子”。

　　了解用戶變化，把握業(yè)績機會，年輕化、高學(xué)歷是保險客戶的主要趨勢，80、90后客群占比已超“半壁江山”，且多以中產(chǎn)及以上家庭為主，對保險的認知、意識提高，需求多樣化。作為服務(wù)這些目標(biāo)客戶的績優(yōu)代理人，拓客時把握客戶需求，洞察場景，才能有效銷售，提高業(yè)績。