良好的行業(yè)文化是金融業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的重要基礎(chǔ)，也是吸引投資者、取信投資者、讓投資者放心交易的重要法寶。中國證監(jiān)會副主席陳華平近日表示，證監(jiān)會將在證券基金期貨行業(yè)中大力弘揚(yáng)誠實(shí)守信、以義取利、穩(wěn)健審慎、守正創(chuàng)新、依法合規(guī)的中國特色金融文化，糾治拜金主義、奢靡享樂、急功近利、過度投機(jī)、“炫富”等不良風(fēng)氣。引導(dǎo)從業(yè)人員珍惜職業(yè)聲譽(yù)、恪守職業(yè)道德，以誠信、專業(yè)、廉潔、負(fù)責(zé)的行業(yè)形象凝聚投資者的信任和信心。

　　為貫徹落實(shí)中央金融工作會議要求，引導(dǎo)行業(yè)機(jī)構(gòu)和證券從業(yè)人員積極踐行“五要五不”中國特色金融文化，強(qiáng)化從業(yè)人員職業(yè)道德建設(shè)，加強(qiáng)投資者保護(hù)，在廣泛征求各方意見的基礎(chǔ)上，中國證券業(yè)協(xié)會（下稱“中證協(xié)”）9月2日正式修訂發(fā)布了《證券從業(yè)人員職業(yè)道德準(zhǔn)則》（下稱《準(zhǔn)則》），新準(zhǔn)則自發(fā)布之日起實(shí)施。

　　新準(zhǔn)則強(qiáng)化引導(dǎo)從業(yè)人員恪守職業(yè)道德

　　“為進(jìn)一步適應(yīng)新形勢、新任務(wù)、新要求，引導(dǎo)證券從業(yè)人員珍惜職業(yè)聲譽(yù)、恪守職業(yè)道德，有必要結(jié)合行業(yè)實(shí)際對《準(zhǔn)則》進(jìn)行修訂?！敝凶C協(xié)方面在修訂說明中表示。此前的2020年8月，《證券從業(yè)人員職業(yè)道德準(zhǔn)則》正式發(fā)布。該準(zhǔn)則發(fā)布以來對加強(qiáng)從業(yè)人員職業(yè)道德建設(shè)發(fā)揮了重要作用。2023年10月中央金融工作會議召開，系統(tǒng)闡述了堅(jiān)持走中國特色金融發(fā)展之路和中國特色現(xiàn)代金融體系的本質(zhì)特征和主要內(nèi)涵，為做好新時(shí)代金融工作明確了方向。2024年3月，中國證監(jiān)會在《關(guān)于加強(qiáng)證券公司和公募基金監(jiān)管加快推進(jìn)建設(shè)一流投資銀行和投資機(jī)構(gòu)的意見（試行）》（下稱《意見》）中明確提出要督促行業(yè)機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員大力弘揚(yáng)和踐行“五要五不”中國特色金融文化。2024年4月，國務(wù)院出臺《關(guān)于加強(qiáng)監(jiān)管防范風(fēng)險(xiǎn)推動資本市場高質(zhì)量發(fā)展的若干意見》，提出要推動證券基金機(jī)構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展，積極培育良好的行業(yè)文化，堅(jiān)決糾治拜金主義、奢靡享樂、急功近利、“炫富”等不良風(fēng)氣。

　　新版《證券從業(yè)人員職業(yè)道德準(zhǔn)則》包含“六大準(zhǔn)則”：誠實(shí)守信，專業(yè)盡職；以義取利，珍惜聲譽(yù)；穩(wěn)健審慎，致力長遠(yuǎn)；守正創(chuàng)新，益國利民；依法合規(guī)，廉潔自律；尊重包容，共同發(fā)展。

　　具體來看，此次修訂內(nèi)容主要包括三個(gè)方面：一是大力弘揚(yáng)和踐行“五要五不”中國特色金融文化。培育中國特色金融文化是推動金融高質(zhì)量發(fā)展、建設(shè)金融強(qiáng)國的必然要求，證券行業(yè)和證券從業(yè)人員應(yīng)與時(shí)俱進(jìn)弘揚(yáng)和踐行“五要五不”中國特色金融文化，提高政治站位，堅(jiān)定不移走中國特色金融發(fā)展之路。

　　為此，《準(zhǔn)則》修訂稿的前五條按照“一、誠實(shí)守信，專業(yè)盡職”“二、以義取利，珍惜聲譽(yù)”“三、穩(wěn)健審慎，致力長遠(yuǎn)”“四、守正創(chuàng)新，益國利民”“五、依法合規(guī)，廉潔自律”的順序進(jìn)行闡述，在體例與中國特色金融文化保持一致的基礎(chǔ)上，尊重行業(yè)特點(diǎn)，形成具有證券行業(yè)特色的道德準(zhǔn)則以及針對證券從業(yè)人員的特定展業(yè)要求，引導(dǎo)從業(yè)人員珍惜職業(yè)聲譽(yù)、恪守職業(yè)道德，推動培養(yǎng)德才兼?zhèn)涞母咚刭|(zhì)專業(yè)化人才隊(duì)伍。

　　二是整合凝練原《準(zhǔn)則》的部分條款。在符合“五要五不”要求前提下，《準(zhǔn)則》按照關(guān)聯(lián)性原則進(jìn)行整合，保留原條款基本要義。本次修訂對部分條款進(jìn)行了內(nèi)容合并與更新：將原《準(zhǔn)則》的“二、誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)”與“三、守正篤實(shí)，嚴(yán)謹(jǐn)專業(yè)”整合為新條款“誠實(shí)守信，專業(yè)盡職”，將原《準(zhǔn)則》的“一、敬畏法律，遵紀(jì)守規(guī)”與“五、公正清明，廉潔自律”凝練為“依法合規(guī)、廉潔自律”，將原《準(zhǔn)則》的“六、持續(xù)精進(jìn)，追求卓越”與“九、關(guān)愛社會，益國利民”調(diào)整為新條款“守正創(chuàng)新，益國利民”。

　　三是持續(xù)倡導(dǎo)尊重包容、共同發(fā)展的行業(yè)生態(tài)。修訂稿的最后條款保留了原《準(zhǔn)則》“尊重包容、共同發(fā)展”的主要內(nèi)容，該條則注重打造證券行業(yè)良好的精神面貌，從行業(yè)生態(tài)、社會共同體的角度進(jìn)行補(bǔ)充，進(jìn)而推動證券行業(yè)與全社會的整體和諧、穩(wěn)定發(fā)展，契合《意見》提出的“優(yōu)化行業(yè)發(fā)展生態(tài)”指導(dǎo)思想。同時(shí)，修訂稿對該條款進(jìn)行補(bǔ)充與完善，在最后發(fā)出倡議“做有格局、有擔(dān)當(dāng)、令人尊重的從業(yè)人員”，總結(jié)了《準(zhǔn)則》作為從業(yè)人員行為指引的功能定位，引導(dǎo)行業(yè)從業(yè)人員積極履行社會責(zé)任，樹立良好社會形象。

　　強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防范意識 把好人員“入口關(guān)、晉升關(guān)、出口關(guān)”

　　“各單位要切實(shí)提高政治站位，增強(qiáng)大局意識，堅(jiān)持以人民為中心，準(zhǔn)確把握‘五要五不’的深刻內(nèi)涵，積極履行從業(yè)人員職業(yè)道德建設(shè)主體責(zé)任，加強(qiáng)從業(yè)人員管理，引導(dǎo)從業(yè)人員樹立崇高精神境界和道德修養(yǎng)，守住合規(guī)底線，筑牢廉潔自律意識，督促從業(yè)人員規(guī)范言行，珍惜行業(yè)聲譽(yù)、公司聲譽(yù)和個(gè)人聲譽(yù)，堅(jiān)決抵制與社會公德、中華傳統(tǒng)美德、職業(yè)道德相背離的不良行為?！敝凶C協(xié)強(qiáng)調(diào)，應(yīng)加強(qiáng)人員管理制度建設(shè)，對照《準(zhǔn)則》要求于2025年3月31日前更新完善相關(guān)制度文件，并至少組織1次面向全員的職業(yè)道德宣導(dǎo)活動。相關(guān)制度中應(yīng)建立形成道德模范、先進(jìn)典型的正向激勵機(jī)制，明確違反《準(zhǔn)則》行為的警示、懲戒措施。

　　中證協(xié)指出，相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)把好人員“入口關(guān)、晉升關(guān)、出口關(guān)”，強(qiáng)化對人員政治素質(zhì)、道德品行、廉潔從業(yè)情況的考察。對存在負(fù)面聲譽(yù)信息的人員，公司應(yīng)當(dāng)審慎聘用、任用。對存在違法違規(guī)、失德失范行為的人員堅(jiān)決予以出清，不斷凈化從業(yè)人員隊(duì)伍。

　　同時(shí)，相關(guān)機(jī)構(gòu)不得以相關(guān)人員已離職為由規(guī)避聲譽(yù)信息報(bào)送職責(zé)，應(yīng)形成有效聲譽(yù)約束；應(yīng)當(dāng)按照全員全程、預(yù)防第一的原則，強(qiáng)化全員聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，主動防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，高度重視公司人員不當(dāng)行為引發(fā)的聲譽(yù)事件，及時(shí)總結(jié)梳理可能影響公司聲譽(yù)的風(fēng)險(xiǎn)驅(qū)動因素，完善風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)案，建立健全快速響應(yīng)、穩(wěn)妥有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制，主動維護(hù)、鞏固和提升公司聲譽(yù)，展現(xiàn)從業(yè)人員的良好風(fēng)貌和行業(yè)良好形象。