日前，2024年中國(guó)國(guó)際服務(wù)貿(mào)易交易會(huì)正式開(kāi)幕。第六屆中國(guó)金融科技論壇在會(huì)間同時(shí)舉行，國(guó)內(nèi)外眾多金融領(lǐng)域?qū)＜液蛷臉I(yè)單位代表參會(huì)交流研討。期間，頤信科技有限公司（下稱“頤信科技”）發(fā)布了“以開(kāi)源網(wǎng)絡(luò)情報(bào)為支撐，構(gòu)建金融業(yè)務(wù)全過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)防控體系”專題報(bào)告，引起金融業(yè)界高度關(guān)注。

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　　頤信科技是國(guó)內(nèi)開(kāi)源網(wǎng)絡(luò)情報(bào)行業(yè)的先行者和探索者，被譽(yù)為國(guó)內(nèi)開(kāi)源網(wǎng)絡(luò)情報(bào)行業(yè)翹楚，特別是開(kāi)創(chuàng)了開(kāi)源網(wǎng)絡(luò)情報(bào)在金融領(lǐng)域方面的應(yīng)用，通過(guò)多年的探索實(shí)踐，在積累6000余個(gè)成功案例的基礎(chǔ)上，總結(jié)形成了金融業(yè)務(wù)全過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)防控體系。

　　信息不對(duì)稱，信息不及時(shí)是金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要癥結(jié)?；ヂ?lián)網(wǎng)的迅猛發(fā)展，人們對(duì)互聯(lián)網(wǎng)的依賴，使得相關(guān)方有了更大的便利和可能，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)去發(fā)掘、搜集、獲取金融風(fēng)險(xiǎn)管控目標(biāo)更多、更詳盡的信息。開(kāi)源網(wǎng)絡(luò)情報(bào)即是完成這項(xiàng)“使命”的新興專業(yè)。

　　頤信科技此次推出以開(kāi)源網(wǎng)絡(luò)情報(bào)為支撐，對(duì)重大客戶、重大項(xiàng)目進(jìn)行全面、深入的調(diào)查和跟蹤監(jiān)測(cè)，進(jìn)而構(gòu)建涵蓋“基礎(chǔ)背調(diào)（KYC）、商業(yè)盡調(diào)（KYB）、深度盡調(diào)（DD plus）、ESG評(píng)級(jí)報(bào)告鑒定、跟蹤監(jiān)測(cè)（FYC）、不良資產(chǎn)處置（NPA）”的金融業(yè)務(wù)全過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)防控體系，為金融業(yè)務(wù)賦予了新的風(fēng)險(xiǎn)防控手段。與會(huì)代表尤其對(duì)頤信科技在風(fēng)險(xiǎn)管控目標(biāo)的深度盡調(diào)、風(fēng)險(xiǎn)跟蹤監(jiān)測(cè)、ESG評(píng)級(jí)報(bào)告鑒定和不良資產(chǎn)處置方面的創(chuàng)新舉措，產(chǎn)生了強(qiáng)烈共鳴并給予好評(píng)。

　　頤信科技推出的深度盡調(diào)，是在傳統(tǒng)的法務(wù)、財(cái)務(wù)、現(xiàn)場(chǎng)盡調(diào)的基礎(chǔ)上，依托開(kāi)源網(wǎng)絡(luò)情報(bào)加強(qiáng)投前、貸前的投資標(biāo)的深度調(diào)查，其重點(diǎn)在于“揭示隱情、查實(shí)真相”。該項(xiàng)調(diào)查能有效解決現(xiàn)有法務(wù)、財(cái)務(wù)難以杜絕的投資標(biāo)的業(yè)績(jī)?cè)旒?、?cái)務(wù)造假、項(xiàng)目造假等風(fēng)險(xiǎn)隱患，深入揭示投資并購(gòu)標(biāo)的幕后的重大隱患和潛在風(fēng)險(xiǎn)。

　　針對(duì)ESG評(píng)級(jí)報(bào)告的鑒定，是頤信科技此次論壇推出的又一亮點(diǎn)。當(dāng)前，ESG評(píng)級(jí)良莠不齊，亂象頻出，有的ESG評(píng)級(jí)報(bào)告甚至存在造勢(shì)、造假記錄，這也是困擾企業(yè)的一大痛點(diǎn)?；陂_(kāi)源網(wǎng)絡(luò)情報(bào)專業(yè)工作手段和方法，調(diào)查、審核、查證相關(guān)ESG報(bào)告內(nèi)容與企業(yè)的真實(shí)狀況是否相符、有無(wú)重大偏差，被與會(huì)金融領(lǐng)域?qū)＜摇⒋硪暈橐豁?xiàng)創(chuàng)新之舉。

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　　對(duì)已投資、貸款標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)的動(dòng)態(tài)跟蹤監(jiān)測(cè)，是頤信科技充分發(fā)揮開(kāi)源網(wǎng)絡(luò)情報(bào)優(yōu)勢(shì)，應(yīng)用于金融風(fēng)險(xiǎn)防控手段、方法、模式的重大創(chuàng)新，這將大大提升重大投資、貸款項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

　　近年來(lái)，不良資產(chǎn)規(guī)模有所抬升，及時(shí)、準(zhǔn)確的掌握對(duì)債務(wù)方真實(shí)狀況、隱匿資產(chǎn)、關(guān)聯(lián)資產(chǎn)等線索，成為債權(quán)方無(wú)從下手的難題。頤信科技開(kāi)源網(wǎng)絡(luò)情報(bào)應(yīng)用，被認(rèn)為為不良資產(chǎn)清收處置提供了新線索、新證據(jù)、新策略、新路徑。據(jù)頤信科技介紹，人格混同證據(jù)調(diào)查，是他們?cè)诓涣假Y產(chǎn)清收線索調(diào)查的“獨(dú)門絕技”，已為多個(gè)債權(quán)方成功追回了逾10億元的資產(chǎn)。

　　記者了解到，在構(gòu)建“金融業(yè)務(wù)全過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)防控體系”的同時(shí)，頤信科技運(yùn)用開(kāi)源網(wǎng)絡(luò)情報(bào)，還為相關(guān)機(jī)構(gòu)和企業(yè)提供了競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手調(diào)查及跟蹤監(jiān)測(cè)、股東及客戶關(guān)系管理、企業(yè)輿情監(jiān)測(cè)及媒體公共關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控調(diào)查、投資并購(gòu)或?qū)?biāo)標(biāo)的調(diào)查、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略調(diào)研、企業(yè)情報(bào)工作體系建設(shè)、證券違法違規(guī)調(diào)查等專業(yè)支持，受到了委托單位的高度認(rèn)可。

　　頤信科技董事長(zhǎng)黃勁認(rèn)為，開(kāi)源網(wǎng)絡(luò)情報(bào)是服務(wù)業(yè)界的典型新質(zhì)生產(chǎn)力，它可以支撐金融業(yè)、咨詢業(yè)、審計(jì)業(yè)、法律服務(wù)業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展。未來(lái)，頤信科技將大力推進(jìn)開(kāi)源網(wǎng)絡(luò)情報(bào)在金融風(fēng)險(xiǎn)防控中的深度應(yīng)用。