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| 2007-03-28 本報(bào)記者:程正軍 來(lái)源:經(jīng)濟(jì)參考報(bào) |
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據(jù)統(tǒng)計(jì)，3月份目前排定檔期的新基金發(fā)行募集資金規(guī)模將達(dá)到800億元。但對(duì)于首次發(fā)行的新基金，因?yàn)闆](méi)有歷史業(yè)績(jī)可以參照，投資者難免會(huì)在購(gòu)買時(shí)心存困惑。重慶一家證券公司的客戶經(jīng)理建議，投資者在購(gòu)買新基金時(shí)，應(yīng)從五個(gè)方面去判斷。
一是了解基金的投資組合。選擇基金，首先應(yīng)對(duì)基金的回報(bào)和風(fēng)險(xiǎn)要有合理的預(yù)期，這就需要了解基金的投資組合。對(duì)于首次發(fā)行的新基金，可以參閱基金招募說(shuō)明書中關(guān)于投資范圍的規(guī)定，了解基金主要投資于哪些品種，基金對(duì)投資組合中各類資產(chǎn)比例的限定以及基金的投資策略。需要注意的是，許多招募說(shuō)明書中提及的只是基金可能投資的范圍，至于基金具體投資了什么證券，需要通過(guò)其成立后每季度的投資組合公告了解。
二是關(guān)注基金經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)。雖然新基金沒(méi)有歷史，但基金經(jīng)理的從業(yè)歷史不一定短。如果基金經(jīng)理有豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，投資人就“有跡可尋”，即通過(guò)該基金經(jīng)理以往管理基金的業(yè)績(jī)了解其基金管理水平的高低�！�
三是比較“兄弟”基金的業(yè)績(jī)。如果新基金的基金經(jīng)理過(guò)去并沒(méi)有從事過(guò)基金管理，但該基金公司旗下的其他“兄弟”基金都有優(yōu)秀的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，投資者也可以考慮。但應(yīng)注意，新基金經(jīng)理與基金公司的投資方式是否有良好的磨合。
四是要注意基金交易費(fèi)用。投資人得到專業(yè)理財(cái)服務(wù)，相應(yīng)必須繳付管理費(fèi)、認(rèn)購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)等費(fèi)用。但是費(fèi)用過(guò)高，也不劃算，尤其是低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品如債券型基金，本來(lái)收益就有限，費(fèi)用的高低對(duì)投資回報(bào)更是有較大影響。
五是看投資人利益是否受重視。基金公司承擔(dān)著代客理財(cái)?shù)男磐胸?zé)任，應(yīng)充分關(guān)注投資人的利益。較低的費(fèi)用水平是體現(xiàn)基金公司關(guān)注投資者利益的一方面，另一方面也體現(xiàn)在對(duì)基金資產(chǎn)規(guī)模的控制，因?yàn)槿绻鹨?guī)模過(guò)大，基金經(jīng)理要實(shí)現(xiàn)其投資策略可能就會(huì)有困難。 |
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