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| 商業(yè)銀行發(fā)展個人理財業(yè)務需做好七項工作 |
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| 2007-06-07 記者:任芳 來源:經(jīng)濟參考報 |
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據(jù)新華社北京6月6日電
中國銀監(jiān)會紀委書記胡懷邦6日說，當前商業(yè)銀行發(fā)展個人理財業(yè)務，面臨自身管理激勵機制有待完善、缺乏人民幣匯率風險對沖手段、客戶對理財產(chǎn)品認識尚不成熟、外部競爭加劇等問題，需要做好七項工作。
一是深刻理解商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務的意義，加強業(yè)務戰(zhàn)略科學性建設(shè)；
二是改進管理激勵機制，構(gòu)建業(yè)務條線管理模式，加強各部門之間的交流，增強系統(tǒng)聯(lián)動性與區(qū)域聯(lián)動性，建立科學的理財業(yè)務考核評價體系；
三是培養(yǎng)專業(yè)理財隊伍，加強對理財業(yè)務人員的培訓和資格管理；
四是按照“了解你的客戶”原則，建立客戶適合度評估機制，依據(jù)客戶的財務狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風險偏好、投資預期等資料對客戶的風險承受能力進行評估；
五是做好客戶分類，明確理財產(chǎn)品的目標客戶群，向目標客戶提供與其風險等級適當?shù)漠a(chǎn)品；
六是加強售后服務，善始善終，減少客戶投訴事件的發(fā)生；
七是提高信息技術(shù)水平，以高科技手段降低運行成本，滿足客戶多層次的需求，提升風險管理能力。 |
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