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| 中國保監(jiān)會：保險公司應(yīng)設(shè)立合規(guī)負責人 |
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| 2007-09-21 記者:王文帥 劉詩平 來源:經(jīng)濟參考報 |
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新華社北京9月20日電
中國保監(jiān)會20日消息稱，日前向各保險公司及各保監(jiān)局下發(fā)了《保險公司合規(guī)管理指引》，旨在規(guī)范保險公司治理結(jié)構(gòu)，加強保險公司合規(guī)管理。
所謂“合規(guī)”是指保險公司及其員工和營銷員的保險經(jīng)營管理行為應(yīng)當符合法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠實守信的道德準則。
《指引》明確，保險公司應(yīng)當設(shè)立合規(guī)負責人，該負責人不得兼管公司的業(yè)務(wù)部門和財務(wù)部門。與此同時，保險公司應(yīng)在總公司設(shè)置合規(guī)管理部門，并根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、組織架構(gòu)和風險管理工作的需要，在分支機構(gòu)設(shè)置合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位。
《指引》強調(diào)，保險公司必須確保合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位的獨立性，對其實行獨立預(yù)算和考評，并在合規(guī)管理部門與其他風險管理部門間建立協(xié)作機制。
此外，保險公司應(yīng)當制訂合規(guī)政策報保監(jiān)會備案，并每年對合規(guī)政策進行評估，視合規(guī)工作需要進行修訂。
《指引》要求保險公司在每年4月30日前向保監(jiān)會提交公司上一年度的年度合規(guī)報告。保監(jiān)會定期通過合規(guī)報告或者現(xiàn)場檢查等方式對保險公司合規(guī)管理工作進行監(jiān)督和評價，評價結(jié)果作為實施分類監(jiān)管的重要依據(jù)。 |
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