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| 保監(jiān)會明確提出九條新規(guī) 整頓投連險市場 |
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| 2009-02-03 記者:毛曉梅 王文帥 來源:經(jīng)濟(jì)參考報 |
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據(jù)新華社北京2月2日電
記者2日獲悉，中國保監(jiān)會日前向各保監(jiān)局及各壽險公司、健康險公司、養(yǎng)老險公司下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)投資連結(jié)保險銷售管理的通知》�！锻ㄖ访鞔_提出了九條新規(guī)定，對保險公司向個人銷售投連險這一經(jīng)營活動進(jìn)行嚴(yán)格規(guī)范整頓�！锻ㄖ穼⒆越衲�3月15日起執(zhí)行。
《通知》規(guī)定，保險公司委托銀行代理銷售投連險的，應(yīng)嚴(yán)格限制在銀行理財中心和理財柜銷售，不得通過銀行儲蓄柜臺銷售投連險。投連險銷售人員必須擁有資格證書，且應(yīng)至少擁有1年壽險銷售經(jīng)驗，并無不良記錄。投連險銷售人員應(yīng)接受不少于40個小時的專項培訓(xùn)。保險公司應(yīng)將相關(guān)培訓(xùn)材料報當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局備案。保險公司在銀行渠道銷售投連險，其新單躉交保費不得低于人民幣3萬元。
《通知》規(guī)定，保險公司應(yīng)建立風(fēng)險測評制度。投連險銷售人員需與客戶共同完成對客戶財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、投保目的，以及對相關(guān)風(fēng)險的認(rèn)知和承受能力的分析，評估客戶是否適合購買所推介的投連險產(chǎn)品，并將評估意見告知客戶，雙方簽字確認(rèn)。如果客戶評估報告認(rèn)為該客戶不適宜購買，但客戶仍然要求購買的，保險公司應(yīng)以專門文件列明保險公司意見、客戶意愿和其他需要說明的必要事項，雙方簽字認(rèn)可。
《通知》規(guī)定，保險公司應(yīng)加強(qiáng)對農(nóng)村地區(qū)(即縣及縣以下地區(qū))銷售投連險的管理，制定明確的發(fā)展規(guī)劃、銷售管理方案和風(fēng)險控制措施并報當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局備案，對銷售中出現(xiàn)的問題及時向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報告。
保監(jiān)會要求，各保險公司要對本公司投連險銷售管理情況進(jìn)行一次全面的自查自糾，并于今年3月1日前將自查自糾報告報送保監(jiān)會，同時各保險公司省級分公司將自查自糾報告報送當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局。 |
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