本報上海電  銀行間外匯市場資金清算自6月1日起進(jìn)入新格局，由原來交易雙方“一對一”的逐筆清算，變?yōu)橛芍袊�外匯交易中心充當(dāng)中央“清算對手方”的角色，實施凈額清算。交通銀行承擔(dān)全部五個幣種的備份結(jié)算銀行職能。
    自2006年1月起，我國對外匯交易方式進(jìn)行改革，引入OTC方式，即銀行間外匯市場交易主體以雙邊授信為基礎(chǔ)，通過自主雙邊詢價、雙邊清算進(jìn)行的即期外匯交易，實行自行清算。這增加了銀行的結(jié)算成本，降低了結(jié)算效率，并且對銀行的流動性管理提出了更高的要求。特別是在金融危機席卷全球，銀行流動性風(fēng)險加劇的情況下，交易對手信用風(fēng)險變得尤為突出，成為影響外匯市場交易量的一大因素。
    隨著凈額清算業(yè)務(wù)的推出，交易雙方不必心憂對方的信用風(fēng)險，更不用考慮“授信額度的限制”，因為其每一筆交易不再需要占用或者釋放交易對手方(現(xiàn)做市商)的授信額度，將有助于放大外匯交易量，提高外匯市場活躍程度和流動性，并有利于匯價的市場化。
    交通銀行、中國建設(shè)銀行和中國銀行是凈額清算業(yè)務(wù)的結(jié)算銀行，為交易中心和清算會員提供結(jié)算服務(wù)。其中，建行負(fù)責(zé)美元結(jié)算，中行負(fù)責(zé)歐元、日元、港幣、英鎊結(jié)算，而交行則承擔(dān)了全部五個幣種的備份結(jié)算職能。
    作為備份結(jié)算銀行，交通銀行在外匯交易中心進(jìn)行定期切換和應(yīng)急切換時承擔(dān)著重要的職能。實行定期切換時，交易中心將外匯結(jié)算銀行五個幣種的結(jié)算業(yè)務(wù)全部或分批切換至備份結(jié)算銀行，交易中心和清算會員均通過開立在備份結(jié)算銀行的結(jié)算賬戶進(jìn)行外匯資金的結(jié)算。目前，定期切換為每兩個月進(jìn)行一次。