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| 外資銀行競(jìng)擴(kuò)私人銀行業(yè)務(wù) |
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| 2009-10-30 來源:經(jīng)濟(jì)參考報(bào) |
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據(jù)新華社電英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》中文網(wǎng)站日前刊登了題為《亞洲理財(cái)市場(chǎng)群雄逐鹿》的文章，摘編如下：各全球及區(qū)域性銀行正競(jìng)相擴(kuò)大其亞洲私人銀行業(yè)務(wù)，渴望能從亞洲經(jīng)濟(jì)強(qiáng)勁增長(zhǎng)所創(chuàng)造的財(cái)富中分一杯羹，或許還想從瑞士流出的大量業(yè)務(wù)中有所斬獲。
新加坡華僑銀行行政總裁康大衛(wèi)的心情就是如此。他日前宣布，華僑銀行出資14億美元，收購(gòu)荷蘭國(guó)際集團(tuán)的亞洲私人銀行業(yè)務(wù)。這一價(jià)格相當(dāng)于上述業(yè)務(wù)管理下資產(chǎn)的5.8倍，是荷蘭國(guó)際集團(tuán)歐洲私人銀行業(yè)務(wù)售價(jià)的兩倍多。后者被出售給了瑞士寶盛集團(tuán)，價(jià)格是管理下資產(chǎn)的2.3倍。
此筆交易頗受好評(píng)，分析師們普遍贊同康大衛(wèi)的觀點(diǎn)，認(rèn)為這是一個(gè)搶購(gòu)亞洲私人銀行資產(chǎn)的難得機(jī)遇，因?yàn)閬喼藿?jīng)濟(jì)正恢復(fù)高速增長(zhǎng)，同時(shí)瑞士的銀行保密制度面臨挑戰(zhàn)，導(dǎo)致資產(chǎn)開始流出該國(guó)。至少有7家潛在競(jìng)購(gòu)方表示有意收購(gòu)荷蘭國(guó)際集團(tuán)的資產(chǎn)。計(jì)劃在亞洲地區(qū)開展私人銀行業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)中包括中銀國(guó)際控股有限公司，該公司是中國(guó)銀行在香港設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。
過去十年來，亞洲地區(qū)財(cái)富管理行業(yè)增長(zhǎng)迅猛，香港和新加坡如今均號(hào)稱有超過60家財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。業(yè)內(nèi)專家表示，新加坡管理下的資產(chǎn)規(guī)模約有3000億美元，遠(yuǎn)高于2000年的500億美元；香港管理下的資產(chǎn)規(guī)模略小一些。
盡管各財(cái)富管理機(jī)構(gòu)興致高昂，但該行業(yè)在亞洲仍面臨諸多挑戰(zhàn)。法國(guó)興業(yè)銀行新加坡私人銀行業(yè)務(wù)行政總裁皮埃爾·貝爾表示，他預(yù)計(jì)亞洲高凈值人士(可投資資產(chǎn)在100萬美元以上)的數(shù)量每年將增長(zhǎng)12.3%，高于美國(guó)7%的預(yù)期增幅。這一觀點(diǎn)得到了普遍認(rèn)同，在此推動(dòng)下，到2013年亞洲將超過北美，成為全球最大的財(cái)富管理市場(chǎng)。
但是，如此規(guī)模的增長(zhǎng)要求亞洲國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)快速、持續(xù)復(fù)蘇。而且，這種預(yù)測(cè)沒有考慮到超常規(guī)財(cái)政及貨幣刺激政策退出之后、全球經(jīng)濟(jì)二次衰退的危險(xiǎn)。經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇推遲或長(zhǎng)期增長(zhǎng)率放緩都可能給財(cái)富管理業(yè)帶來劇痛。
根據(jù)凱捷咨詢和美林的《2009年亞太財(cái)富報(bào)告》，去年亞洲富豪數(shù)量減少了14.2%，其財(cái)富總值縮水了22.3%，至7.4萬億美元。
目前同樣不清楚的是，在瑞士銀行保密制度面臨挑戰(zhàn)的情況下，該國(guó)管理下的資產(chǎn)是否真的會(huì)大量流往亞洲。
與此同時(shí)，亞洲私人銀行家也面臨著成本不斷上升的局面。一些投資者在金融危機(jī)中損失慘重，他們憤怒的投訴令新加坡和香港監(jiān)管機(jī)構(gòu)手忙腳亂，因此準(zhǔn)備收緊有關(guān)客戶關(guān)系方面的規(guī)定。新的規(guī)則可能要求銀行保留更全面的記錄，更重視確保客戶資金的投資方向與其目標(biāo)相符，并確保他們理解所投資的產(chǎn)品及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。這些變化可能迫使銀行聘請(qǐng)更多客戶關(guān)系經(jīng)理，這將增加人力成本，因?yàn)榻?jīng)驗(yàn)豐富的銀行家已經(jīng)越來越難找到。 |
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