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“姐，我們最近推出一款理財(cái)產(chǎn)品，如果員工購(gòu)買的話，內(nèi)部?jī)?yōu)惠定期一年就能拿到4.98%的高息，但要100萬(wàn)元起存。”就是憑借類似謊言，天津一銀行客戶經(jīng)理從自己的客戶處先后騙走2000余萬(wàn)元，近日，這名銀行客戶經(jīng)理被檢察機(jī)關(guān)正式批捕。
事情要追溯到2005年。名牌大學(xué)金融系碩士研究生畢業(yè)的夏云(化名)升任某知名銀行天津分行高級(jí)客戶經(jīng)理，某大型外貿(mào)公司的主管會(huì)計(jì)李大姐就是其重要客戶之一。由于業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁，二人漸漸以姐妹相稱。同年6月，李大姐辦理業(yè)務(wù)時(shí)，夏云將其拉到一旁說(shuō)：“姐，我們最近推出一款理財(cái)產(chǎn)品，如果員工購(gòu)買的話，內(nèi)部?jī)?yōu)惠定期一年就能拿到4.98%的高息，但要100萬(wàn)元起存。”李大姐聽(tīng)后非常興奮，隨即找到另外3名同事商定共同出資100萬(wàn)元，兩天后夏云將一張明確標(biāo)注了“資金100萬(wàn)元，年利率4.98%”的“內(nèi)部業(yè)務(wù)單”交到李大姐手里。
轉(zhuǎn)眼到了2006年6月底，但存款到期后來(lái)“送錢”的夏云分文沒(méi)帶，卻帶來(lái)了一條令李大姐等人更加興奮、使他們?nèi)蘸笊钕菽嗾拥谋ㄐ浴皟?nèi)幕消息”：“姐，這款理財(cái)產(chǎn)品今年的年利率對(duì)內(nèi)是20%，我要是你們就用這100萬(wàn)元本金繼續(xù)投資。”
正如夏云預(yù)料，李大姐及其更多的同事、朋友加入其中，但此次夏云要求的起存數(shù)高達(dá)2000萬(wàn)元。原來(lái)，夏云并未用李大姐等人的100萬(wàn)元購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，而是和幾個(gè)做生意的朋友相互拆借放貸。其中在北京做融資生意的許達(dá)(化名)不僅認(rèn)她做干妹妹，而且承諾，如果她能弄來(lái)2000萬(wàn)元貸款，將給她20%的回傭。
違反常態(tài)的暴利并未給李大姐等人敲響警鐘，更多同事、朋友的血汗錢涌入夏云的賬戶，繼而流進(jìn)了許達(dá)的戶頭。轉(zhuǎn)眼到了2008年年底，李大姐等人告訴夏云，明年將收回本利，不再投資，這下可急壞了夏云。她開(kāi)始暗中雇私家偵探調(diào)查干哥哥的生意情況，并很快發(fā)現(xiàn)實(shí)情——干哥哥投資的鐵礦已被明令吊銷鐵礦開(kāi)采證。在雇用追債公司多次討債無(wú)果的情況下，2009年6月，夏云無(wú)奈將實(shí)情和盤(pán)托出。
接到李大姐等人報(bào)案后，鑒于案情重大，天津市公安局和平分局經(jīng)偵支隊(duì)經(jīng)調(diào)查取證查明，2005年至今，犯罪嫌疑人夏云先后四次虛構(gòu)某銀行天津分行為內(nèi)部人員優(yōu)惠開(kāi)辦收益高于市場(chǎng)的理財(cái)項(xiàng)目，騙取多名客戶投資款2000余萬(wàn)元，而后將該款取出供自己使用及轉(zhuǎn)借給犯罪嫌疑人許達(dá)用于開(kāi)發(fā)鐵礦。經(jīng)過(guò)縝密偵查，警方于2009年12月初將犯罪嫌疑人夏云、許達(dá)先后緝拿歸案。
3月24日，犯罪嫌疑人夏云、許達(dá)二人已被批準(zhǔn)逮捕，案件還在進(jìn)一步審理中。 |