“近年來(lái)，銀行匯款體系和通信技術(shù)獲得了快速發(fā)展，然而行業(yè)監(jiān)管制度上的滯后與缺失，逐步形成了一系列社會(huì)治安防范漏洞，這些漏洞被境內(nèi)外不法分子大肆利用借以隱身、跨境作案，使公安機(jī)關(guān)始終無(wú)法擺脫‘破案難、防控難’的困境。”

　　近年來(lái)，利用手機(jī)短信、電話和網(wǎng)絡(luò)等通信手段實(shí)施的電信詐騙犯罪活動(dòng)日益猖獗，詐騙手法層出不窮，花樣不斷翻新，上當(dāng)受騙者眾多，損失慘重。
　　“電信詐騙犯罪突出的特點(diǎn)是以非接觸性的方式作案，整個(gè)犯罪過(guò)程中，不法分子與受害人不用打照面就能完成犯罪。”打擊電信詐騙犯罪專家、北京市公安局刑偵總隊(duì)金大志介紹，“借助的兩個(gè)必要載體，一個(gè)是現(xiàn)代化的通信工具，另一個(gè)是銀行的資金支付系統(tǒng)。前者是實(shí)施犯罪的必要載體，后者是犯罪得逞的必要載體。”

　　電信運(yùn)營(yíng)商監(jiān)管缺位淪為“幫兇”

　　在偵破了大量的電信詐騙案件后，警方發(fā)現(xiàn)，有相當(dāng)數(shù)量的電信運(yùn)營(yíng)商在經(jīng)濟(jì)利益的驅(qū)動(dòng)下，不顧社會(huì)公共利益，為電信詐騙集團(tuán)提供通信線路、服務(wù)器和軟交換平臺(tái)等技術(shù)支撐。
　　《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者從公安部門了解到，當(dāng)前電信通訊部門主要存在以下問(wèn)題：
　　一是通訊產(chǎn)品登記管理混亂。可資犯罪的各種通訊工具以及詐騙網(wǎng)站域名注冊(cè)多數(shù)不需實(shí)名登記，或淪為無(wú)審核“記名”登記。部分電信運(yùn)營(yíng)商甚至批量開(kāi)發(fā)銷售群發(fā)短信卡、無(wú)記名卡，謀取更大利潤(rùn)。騙子們鉆了這個(gè)空子，四處購(gòu)買手機(jī)卡，用于撥打詐騙電話，發(fā)送詐騙短信。作案得逞后迅速銷毀卡號(hào)，再購(gòu)買新卡繼續(xù)作案，使公安機(jī)關(guān)難以偵測(cè)犯罪窩點(diǎn)、鎖定犯罪嫌疑人。
　　2009年5月，浙江省麗水龍泉市公安機(jī)關(guān)在街面巡查時(shí)，查獲2名湖南雙峰縣籍男子，當(dāng)場(chǎng)收繳無(wú)記名手機(jī)卡3萬(wàn)多張。據(jù)犯罪嫌疑人交代，這些手機(jī)卡均是從各地街面店鋪批量購(gòu)買，準(zhǔn)備用于群發(fā)詐騙短信犯罪。
　　二是違規(guī)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)象十分突出。各種網(wǎng)絡(luò)電話資源營(yíng)銷失管失控，犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)電話技術(shù)，同時(shí)自動(dòng)撥號(hào)呼叫百門以上電話，任意設(shè)置顯示號(hào)碼，冒充公安局、檢察院、法院電話號(hào)碼，欺騙性強(qiáng)，隱蔽性高，已成為跨境電信詐騙犯罪的主流手段。
　　浙江寧波市公安機(jī)關(guān)偵辦的一起電信詐騙案件中，不法分子從國(guó)外及臺(tái)灣撥打網(wǎng)絡(luò)電話，改號(hào)顯示北京、江蘇、上海、福建、廣東等地公檢法機(jī)關(guān)電話號(hào)碼，對(duì)29個(gè)省、自治區(qū)、直轄市的群眾進(jìn)行詐騙，專案組僅對(duì)涉及浙江、北京和福建3地的案件進(jìn)行初查，就核實(shí)到近200多人上當(dāng)，涉案金額達(dá)1331萬(wàn)元。
　　三是通訊運(yùn)營(yíng)商放任不法分子群呼群叫、群發(fā)短信行為。一些地方運(yùn)營(yíng)商對(duì)大規(guī)模批量發(fā)送詐騙短信或連位撥號(hào)，出現(xiàn)流量異常等情況不管不顧，放縱犯罪，有的還趁機(jī)擴(kuò)建基站增加話務(wù)量，從中斂財(cái)。
　　如在今年公安部督辦的一起大案中，大陸共有80余名不法運(yùn)營(yíng)商參與提供電信詐騙線路、平臺(tái)服務(wù)。其中，提供詐騙電話對(duì)接服務(wù)的運(yùn)營(yíng)商涉及全國(guó)11個(gè)地方共27家公司。通訊運(yùn)營(yíng)商不主動(dòng)提供線索，公安機(jī)關(guān)就根本無(wú)法監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)，辦案單位只能被動(dòng)地從案到人開(kāi)展偵查，消耗巨大，最后卻無(wú)功而返，案件久偵不破。
　　四是調(diào)取涉案通信數(shù)據(jù)難導(dǎo)致偵查辦案屢屢受阻。通訊資料是公安機(jī)關(guān)辦理此類案件的重要突破口。實(shí)際工作中，公安機(jī)關(guān)往往無(wú)法及時(shí)從通信運(yùn)營(yíng)商手中獲得完整信息，嚴(yán)重制約了偵查活動(dòng)的深入進(jìn)行。通信企業(yè)開(kāi)發(fā)使用的一號(hào)通、400等智能電話，具有呼叫、接聽(tīng)轉(zhuǎn)移、捆綁多個(gè)電話及隱藏主叫號(hào)碼等功能，購(gòu)買人不需出具證件，就可到通信企業(yè)或網(wǎng)上購(gòu)買。騙子就是利用了此類電話的功能，設(shè)置多重轉(zhuǎn)接，頻繁更換捆綁手機(jī)，遠(yuǎn)隔千里實(shí)施詐騙。公安機(jī)關(guān)順線偵查時(shí)困難重重。
　　江蘇南京市公安機(jī)關(guān)偵辦的一起電信詐騙案件中，詐騙團(tuán)伙通過(guò)QQ向400電話公司申請(qǐng)17部400電話號(hào)碼，先后捆綁過(guò)70多部手機(jī)卡和小靈通號(hào)碼異地作案。由于作案用電話號(hào)碼歸屬?gòu)V西桂林、南寧、廣東湛江、四川成都、海南�？�、浙江杭州、山東等地，公安機(jī)關(guān)輾轉(zhuǎn)6省區(qū)行程數(shù)萬(wàn)公里，花費(fèi)4個(gè)多月近50萬(wàn)元辦案費(fèi)，才查找到犯罪分子活動(dòng)蹤跡。

　　被騙贓款“查詢難、凍結(jié)難、追繳難”

　　銀行資金流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)是電信詐騙犯罪分子獲取贓款的必經(jīng)渠道。不法分子利用銀行內(nèi)部和各銀行之間制度缺失和漏洞，虛假身份開(kāi)戶、層層分流轉(zhuǎn)賬、異地甚至境外取款，導(dǎo)致被騙贓款“查詢難、凍結(jié)難、追繳難”，人民群眾財(cái)產(chǎn)損失無(wú)法挽回�！�
　　一是發(fā)卡泛濫、實(shí)名制不落實(shí)問(wèn)題突出。金融機(jī)構(gòu)在辦理銀行卡業(yè)務(wù)中把關(guān)不嚴(yán)、為不法分子贓款套現(xiàn)和逃避打擊提供了便利。據(jù)統(tǒng)計(jì)，全國(guó)公安機(jī)關(guān)共收繳2萬(wàn)余張涉案銀行卡，涉及各大銀行，無(wú)一是以犯罪分子本人身份開(kāi)設(shè)的。有從農(nóng)民工、大學(xué)生手里購(gòu)買身份證件批量辦理，有網(wǎng)上收購(gòu)，也有用拾撿、偷盜及偽造的身份證件辦理。目前已出現(xiàn)專業(yè)地下辦卡賣卡公司，誘發(fā)潛在的社會(huì)危害加劇。
　　二是網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的安全漏洞問(wèn)題凸顯。犯罪分子大肆利用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬無(wú)金額限制、無(wú)次數(shù)限制的漏洞，將騙取的大額贓款快速層層轉(zhuǎn)賬，最后通過(guò)分布在各地的ATM機(jī)提取現(xiàn)金，達(dá)到短時(shí)間內(nèi)占有贓款、規(guī)避打擊的目的�！�
　　三是現(xiàn)行查詢制度嚴(yán)重滯后。電信詐騙案件往往一案就涉及數(shù)十甚至上百個(gè)賬戶，涉及數(shù)個(gè)省份多個(gè)地區(qū)。按照現(xiàn)行金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢規(guī)定，辦案單位必須派員帶著法律手續(xù)原件逐一到開(kāi)戶地調(diào)查，公安機(jī)關(guān)為此投入了大量警力、財(cái)力，消耗極大，還貽誤破案時(shí)機(jī)。
　　2008年6月2日，南京大學(xué)化學(xué)系教授沈某被人冒充揚(yáng)州市電信局、揚(yáng)州市公安局工作人員，以沈某辦理的電話欠費(fèi)、涉嫌洗黑錢為由，騙取錢款100萬(wàn)元。經(jīng)查，本案100萬(wàn)元現(xiàn)金在1個(gè)小時(shí)內(nèi)就被犯罪分子通過(guò)網(wǎng)上銀行分別劃轉(zhuǎn)到33張銀行卡中，這些銀行卡大多數(shù)由團(tuán)伙中專門負(fù)責(zé)開(kāi)卡人員在深圳、山東青島、濰坊等地開(kāi)戶。為了調(diào)取上述全部銀行卡的開(kāi)戶資料、交易記錄、電話銀行和網(wǎng)上銀行使用情況，專案組不得不安排多路警力出差相關(guān)開(kāi)戶地，才獲取到了犯罪分子在廈門、�？�、青島、北京等地分別取款、轉(zhuǎn)賬或者查詢的交易信息1000多條。但案件中的銀行卡開(kāi)戶資料均為虛假信息，且在等待了十五天后才得到銀行部門反饋的涉案銀行卡電話銀行和網(wǎng)上銀行相關(guān)數(shù)據(jù)�！�
　　四是事后救濟(jì)措施名存實(shí)亡。緊急止付、快速凍結(jié)是最大限度挽回群眾損失的有效途徑，但目前銀行對(duì)緊急止付的有關(guān)規(guī)定已遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能適應(yīng)打擊電信詐騙犯罪的需要。往往偵查員還在途中，贓款早已被不法分子轉(zhuǎn)移取走。據(jù)統(tǒng)計(jì)，各地公安機(jī)關(guān)依法凍結(jié)的資金還不足被騙金額的10%。
　　此外根據(jù)金融系統(tǒng)規(guī)定，對(duì)于被凍結(jié)的贓款，需法院出具判決書才能返還受害群眾。近年來(lái)，公安機(jī)關(guān)偵辦的跨國(guó)及跨大陸、臺(tái)灣地區(qū)的電信詐騙犯罪案件中，相當(dāng)部分的犯罪嫌疑人潛藏在境外，未能抓捕到案。盡管公安機(jī)關(guān)凍結(jié)了一批贓款，由于案件難以進(jìn)入審判程序，受害人一直拿不到錢，群眾意見(jiàn)很大。為了保障受害人財(cái)產(chǎn)安全，辦案地公安機(jī)關(guān)還要每隔6個(gè)月派員到開(kāi)戶地續(xù)凍一次，只要案件一日不破，就要無(wú)休止地續(xù)凍。

    電信詐騙：正在形成職業(yè)犯罪群體

    近年來(lái)，利用手機(jī)短信、電話和網(wǎng)絡(luò)等通信手段實(shí)施的電信詐騙犯罪活動(dòng)日益猖獗，詐騙手法層出不窮，花樣不斷翻新，上當(dāng)受騙者眾多，群眾損失慘重�！叭遮叢�獗的電信詐騙犯罪，給人民群眾造成巨大的經(jīng)濟(jì)損失�！薄」�安部刑偵局副局長(zhǎng)黃祖躍說(shuō)。

    [觀點(diǎn)]專家：當(dāng)務(wù)之急要盡快建立協(xié)作機(jī)制

    盡快開(kāi)展電信、銀行行業(yè)自查自糾和清理整頓專項(xiàng)工作。電信部門全面清理整頓相關(guān)電信業(yè)務(wù)及產(chǎn)品，強(qiáng)制關(guān)閉所有民用非法透?jìng)魍ㄐ啪�路(即任意顯號(hào))，封堵嫌疑電信詐騙短信，封停電話多重呼叫轉(zhuǎn)接業(yè)務(wù)，規(guī)范完善對(duì)網(wǎng)絡(luò)電話的管理；各家銀行著重整頓代辦銀行卡和多級(jí)轉(zhuǎn)賬等問(wèn)題，嚴(yán)格落實(shí)賬戶實(shí)名制，盡快從技術(shù)上解決網(wǎng)銀多級(jí)轉(zhuǎn)賬出現(xiàn)的問(wèn)題。通過(guò)專項(xiàng)清理整頓，完善監(jiān)控體系，加大經(jīng)濟(jì)處罰力度，建立行業(yè)管理長(zhǎng)效機(jī)制，切實(shí)從源頭上鏟除電信詐騙犯罪賴以生存的土壤和空間。