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作者：（美）迪恩·卡爾蘭
雅各布·阿佩爾
出版：商務(wù)印書館 |
“貧窮”這個概念，大家平時一直在用，但當(dāng)你真正思考時，才會發(fā)現(xiàn)貧窮問題并非那么顯而易見。傳統(tǒng)做法是用收入調(diào)查作為比較的基礎(chǔ)。例如我們總認(rèn)為“一個月收入兩萬元的人比月收入兩千元的人更富�！薄�
但更深入了解一個人的情況后，你會發(fā)現(xiàn)情況遠(yuǎn)非那么簡單。深入調(diào)查一個在上海工作月收入兩萬元的人，他也許會告訴你，他有個哥哥的小孩每年讀書贊助費(fèi)要交十五萬，全都是由他來支付；或者他有個弟弟要娶媳婦，家里準(zhǔn)備蓋房，貸了多少款，這筆錢也要他出。因此，他平時的生活狀況非常拮據(jù)，也許還不如月收入兩千元的人好，特別是假如那個月收入兩千元的人嫁了個富裕老公的話。
再看存款，僅有25%的美國人的存款能應(yīng)付6個月的生活開銷，49%美國人的存款不足以支付三個月的費(fèi)用，28%的美國人沒存下一分錢。大多數(shù)美國人沒有存下足夠的錢用于應(yīng)付不時之需，澳洲零存款比例恐怕還比美國還高。而以中國人或東亞人的傳統(tǒng)，不管生活再怎么艱苦，都會盡可能地存點(diǎn)錢。因此，從存款來判斷一個人或家庭的富裕程度，似也不靠譜，因?yàn)檫@嚴(yán)重受到社會保障制度、金融制度以及文化習(xí)俗傳統(tǒng)的影響。
有在孟加拉國做研究的經(jīng)濟(jì)學(xué)家提出一個經(jīng)驗(yàn)性標(biāo)準(zhǔn)。判斷一個家庭（因?yàn)楹芏嗍杖胍约彝閱挝唬┦遣皇钦娴呢毟F，就看這個家庭住房的屋頂草蓋的和鋁皮蓋的。孟加拉每年都有非常厲害的季風(fēng)，草制屋頂一旦下雨或暴風(fēng)以后很容易被破壞，但鋁制的屋頂能扛住季風(fēng)。所以，可用一個家庭是否把屋頂翻造成鋁制永久性的屋頂來判斷家庭的富裕程度。
可這個經(jīng)驗(yàn)?zāi)玫椒侵藓屠∶乐奕ゾ筒煌耆m用了。在非洲一些非常窮困的村子里，人均每日收入在一美元以下，普遍存在饑餓現(xiàn)象。但學(xué)者們發(fā)現(xiàn)，家家戶戶都有電視機(jī)，都有衛(wèi)星、天線，都有DVD放映機(jī)。他們?nèi)栆恍┐迕�，那些村民就說，家里買臺電視機(jī)比所有人吃飽更重要。這就是窮人的消費(fèi)方式。
又如在印度北部一些地區(qū)，能用到自來水的人的比例在5%以下，人均每日收入在一美元以下，非常窮困。但是即使是再窮的人，他也會拿出所有收入的至少20%去參加宗教活動，要去獻(xiàn)給神。因?yàn)閷Ρ庇《鹊娜藖碚f，參加這些宗教活動的重要意義要超過讓自己吃飽。
所以，不管是到某個村子里去實(shí)地調(diào)查，看這個村到底是不是富裕，還是從一些調(diào)查統(tǒng)計數(shù)據(jù)來看一個地方是不是富裕，或者推測一個縣比另外一個縣是不是更窮或更富，都夾雜了太多復(fù)雜因素，都不可能一目了然，需處處謹(jǐn)慎。
上世紀(jì)五六十年代興起了發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)，專注于研究怎樣讓貧國走向富裕。代表人物包括羅森斯坦·羅丹、羅斯托，還有曾獲得諾貝爾獎的劉易斯。他們的基本主張是“大推進(jìn)”。就是認(rèn)為貧困國家之所以這么糟糕，是因?yàn)榻逃⑨t(yī)療、金融系統(tǒng)、社會文化都存在太多問題。要使這樣的國家整體擺脫貧困，不能單獨(dú)花錢解決其醫(yī)療問題，這沒有用。因?yàn)槠渌际嵌贪�，任何一塊短板都有可能影響整體發(fā)展。所以，要解決貧困問題，就必須在每個子系統(tǒng)里同時下工夫，全面推進(jìn)。把醫(yī)療、教育、金融這些系統(tǒng)都提高后，才有可能跳出貧困陷阱，這種思想被稱為平衡發(fā)展。
經(jīng)過幾十年的實(shí)踐，成功經(jīng)驗(yàn)不多，所以平衡發(fā)展理論已為多數(shù)經(jīng)濟(jì)學(xué)家拋棄。大家更多地承認(rèn)一種不平衡的發(fā)展理論，即我們根本沒有能力或沒有知識來整體推動經(jīng)濟(jì)體各個維度的平衡發(fā)展，只可能有限地試錯、局部地推進(jìn)。我們不能指望既改變印度的醫(yī)療體制，又改進(jìn)其教育體制，又改進(jìn)其金融體制，我們能改進(jìn)多少是多少，改進(jìn)一點(diǎn)是一點(diǎn)，
《不流于美好愿望》的作者是耶魯大學(xué)著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家迪恩·卡爾蘭，他就屬于不平衡發(fā)展理論這一派。他的兩位老師是麻省理工學(xué)院的班納吉和迪弗羅，是這一流派的領(lǐng)軍人物。他們運(yùn)用一種名為“隨機(jī)控制實(shí)驗(yàn)”的方法評估各類政策，取得極好的效果。
若要介紹
“隨機(jī)控制實(shí)驗(yàn)”，我想用醫(yī)療來做個類比。比如我們要用某種藥物來治療感冒，檢驗(yàn)這種感冒藥是否有效。我找到一家醫(yī)院，現(xiàn)在有兩百個感冒患者這里來看病。實(shí)驗(yàn)就是把他們隨機(jī)分成兩組，其中一百個人不給他們吃藥，單是喝水或吃安慰劑之類，另一百個人則服用感冒藥。過了一周后，觀察吃藥的一百個人和沒吃藥的另一百個人的痊愈率是否有顯著差別。整個過程中當(dāng)然會有其他不可控的因素，比如感冒自己就會好，或者說這段時候天氣非常糟糕，霧霾嚴(yán)重，會影響藥效。但天氣因素的影響對于這兩百個人的影響是一樣的。吃藥也好，不吃藥也好，天氣對在這兩組人都產(chǎn)生同等影響。所以研究最終關(guān)心的只是痊愈率。也有些人不吃藥就好，但吃藥的人比如說好了80%，沒吃藥的人好了20%，60%的差距就應(yīng)完全歸功于吃藥。
對扶貧政策、經(jīng)濟(jì)政策也一樣。要在尼日利亞驗(yàn)證某個經(jīng)濟(jì)政策是否管用，也可采用隨機(jī)控制實(shí)驗(yàn)。比如找上二十個村，隨機(jī)挑十個村子什么都不做，但是記錄它的狀況，另十個村子采用經(jīng)濟(jì)政策來刺激，過了五年十年后再去觀察兩個村的差異。研究目標(biāo)可以是經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平，也可以是小孩身體健康水平，或識字率，或人均壽命，又或是五歲以下兒童死亡率，都可以。我只關(guān)心兩者之間的差距。在這段時間里，尼日利亞可能發(fā)生很多事情，比如發(fā)現(xiàn)石油等等。但其影響是隨機(jī)的，對控制組和實(shí)驗(yàn)組的影響都一樣，所以還是能比較有效地分辨經(jīng)濟(jì)政策的實(shí)際效果。
不妨舉些實(shí)例子。每年全世界死于瘧疾的兒童在100萬以上，他們絕大多數(shù)都生活在撒哈拉以南的非洲和印度。瘧疾會影響成人的生活，對于5歲以下的兒童更有致命危險。大家也都知道瘧疾的原因是瘧原蟲，主要傳播途徑就是蚊子。防止瘧疾的基本思路就是防蚊。
美國很多基金會都已投入大量資金用于研究怎樣消除瘧疾。實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)表明，最有效的辦法是使用蚊帳，最好是用藥水處理過的蚊帳。這種蚊帳只需幾十美元一頂。傳播瘧疾的蚊子主要在晚上活動，所以晚上只要是睡在這種蚊帳里面，就可免于被蚊子咬，也就免于瘧疾。當(dāng)一個村子里面超過一半的人晚上都睡在這種蚊帳里，瘧疾傳播的可能性就大大減小。這是看起來確實(shí)是非常簡便的手段，但是怎么樣讓這么窮的非洲人使用這種蚊帳，卻不那么容易。
哥倫比亞大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)家薩克斯為此提出，世界銀行應(yīng)免費(fèi)給非洲村民發(fā)放這種蚊帳。但紐約大學(xué)教授伊斯特利堅決反對。伊斯特利說，過去的經(jīng)驗(yàn)說表明，如果免費(fèi)給非洲的一個村子的村民發(fā)那種蚊帳，他們最有可能的做法是第二天就把這頂蚊帳在黑市上賣了。即使規(guī)定黑市上不準(zhǔn)賣蚊帳，窮人也會用蚊帳去做漁網(wǎng)。哪怕你告訴他，用這種蚊帳可免于瘧疾，對身體大有好處，而你一旦得了瘧疾以后就不能正常工作，未來的收益會有很大影響，你現(xiàn)在用這個蚊帳做漁網(wǎng)打漁才能賺多少錢。但為生活所迫的非洲人可能還是會用這頂蚊帳去撈魚。
兩種說法似乎都很有道理，最好的辦法就是交給隨機(jī)控制實(shí)驗(yàn)來檢驗(yàn)。目前在非洲很多地區(qū)的實(shí)驗(yàn)結(jié)果表明，大多數(shù)人拿到免費(fèi)蚊帳后，確實(shí)在使用，而沒有拿去作漁網(wǎng)，從而一定程度上降低了瘧疾發(fā)病率。但我們在新地區(qū)繼續(xù)推廣該經(jīng)驗(yàn)時，還是必須進(jìn)一步做實(shí)驗(yàn)。
再舉個印度比哈爾邦基礎(chǔ)教育的例子。比哈爾邦在印度東邊，就是1400多年前唐僧到西天取經(jīng)的那片地區(qū)�，F(xiàn)在是黑社會橫行、治安非�；靵y、非常糟糕的一個地方。人口眾多，極為貧困，學(xué)生輟學(xué)比例非常高，尤其女生。印度普遍存在童婚現(xiàn)象，女孩子在14歲前就結(jié)婚，往往從此輟學(xué)。學(xué)者們嘗試了很多種常見的激勵提高入學(xué)率的手段，如減免學(xué)費(fèi)、提供免費(fèi)午餐、提供校服、提供標(biāo)準(zhǔn)英語課本、提供補(bǔ)充營養(yǎng)的維生素片等等，分別進(jìn)行隨機(jī)控制實(shí)驗(yàn)。最終，這些常規(guī)手段都沒見什么起色，反倒是一種多數(shù)人都沒想到的方法發(fā)生了奇效：給學(xué)齡女生免費(fèi)配備一輛自行車。比哈爾邦基礎(chǔ)設(shè)施落后，交通不便，不管家長還是學(xué)生都對女生每天步行幾個小時往返學(xué)校存有顧慮。提供免費(fèi)自行車，剛好解除了他們的疑慮。
這些例子充分說明了窮人行為的復(fù)雜性。在實(shí)施各種扶貧政策之前，為了“不流于美好愿望”，一定要用各種方法仔細(xì)檢驗(yàn)其政策的有效性。
