為中國(guó)在信用評(píng)級(jí)體系方面的實(shí)踐創(chuàng)新提供了機(jī)遇。美國(guó)評(píng)級(jí)模式失敗對(duì)全球經(jīng)濟(jì)的影響足以說(shuō)明在一個(gè)世界經(jīng)濟(jì)大國(guó)選擇一條什么樣的信用評(píng)級(jí)體系建設(shè)道路，不僅僅決定著本國(guó)經(jīng)濟(jì)是否可持續(xù)發(fā)展，而且關(guān)系國(guó)際經(jīng)濟(jì)安全發(fā)展大局�？梢灶A(yù)見(jiàn)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)與信用規(guī)模的持續(xù)高速增長(zhǎng)，必然凸顯其在國(guó)際信用體系中的重要地位，信用交易總量及覆蓋將呈趕超美國(guó)之勢(shì)，未來(lái)中國(guó)會(huì)成為世界最大金融中心之一，由此決定了中國(guó)信用評(píng)級(jí)體系的成敗具有關(guān)乎世界經(jīng)濟(jì)全局的戰(zhàn)略意義。金融危機(jī)后，為中國(guó)進(jìn)行這樣的戰(zhàn)略設(shè)計(jì)提供了機(jī)遇。美國(guó)以巨大的社會(huì)代價(jià)進(jìn)行了在信用高度社會(huì)化經(jīng)濟(jì)大國(guó)選擇何種國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系的試驗(yàn)，他們的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)為中國(guó)實(shí)施國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系建設(shè)工程提供了最具價(jià)值的借鑒。更為重要的是，進(jìn)入后危機(jī)時(shí)代，被以美為師主流意識(shí)長(zhǎng)期抑制的大多數(shù)中國(guó)人的創(chuàng)新意識(shí)會(huì)得以釋放，民族自尊和責(zé)任將得到一次新的升華，這將匯集為國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系創(chuàng)新實(shí)踐的強(qiáng)大推動(dòng)力。
　　為中國(guó)爭(zhēng)取國(guó)際評(píng)級(jí)話語(yǔ)權(quán)創(chuàng)造了一次十分難得的歷史性機(jī)遇。金融危機(jī)把主導(dǎo)國(guó)際評(píng)級(jí)體系的美國(guó)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)拉下了神壇，可是并沒(méi)有改變美國(guó)機(jī)構(gòu)繼續(xù)作為全球評(píng)級(jí)信息唯一提供者的地位，由評(píng)級(jí)體制機(jī)制和其立場(chǎng)及標(biāo)準(zhǔn)所決定的評(píng)級(jí)錯(cuò)誤也未能因危機(jī)得到糾正，全球經(jīng)濟(jì)仍然面臨因評(píng)級(jí)導(dǎo)致信用危機(jī)的威脅。國(guó)際社會(huì)就改革國(guó)際評(píng)級(jí)體系問(wèn)題還僅僅停留在加強(qiáng)監(jiān)管層面，達(dá)成改革共識(shí)還是十分漫長(zhǎng)的過(guò)程。在這種情況下，如果沒(méi)有一種新興評(píng)級(jí)力量參與國(guó)際評(píng)級(jí)事務(wù)，任憑美國(guó)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)繼續(xù)壟斷世界評(píng)級(jí)話語(yǔ)權(quán)，那么，威脅人類(lèi)社會(huì)安全的信用危機(jī)極有可能再次發(fā)生。在這個(gè)時(shí)候中國(guó)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)躋身于世界評(píng)級(jí)市場(chǎng)順應(yīng)了歷史需要，會(huì)得到國(guó)際社會(huì)的廣泛支持。中國(guó)自身發(fā)展需要一個(gè)安全的國(guó)際信用環(huán)境，履行世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展職責(zé)需要中國(guó)為國(guó)際信用體系安全做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)，中國(guó)爭(zhēng)取國(guó)際評(píng)級(jí)話語(yǔ)權(quán)是為了人類(lèi)社會(huì)的共同利益，絕非是狹隘的民族利益所為。通過(guò)國(guó)際評(píng)級(jí)實(shí)踐活動(dòng)，向世界提供更客觀真實(shí)的評(píng)級(jí)資訊，推動(dòng)建立一個(gè)超主權(quán)利益的國(guó)際信用評(píng)級(jí)體系是中國(guó)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)參與國(guó)際評(píng)級(jí)的最主要目標(biāo)。
　　(二)現(xiàn)存國(guó)際評(píng)級(jí)格局將遏制中國(guó)的崛起
　　在代表世界最大債務(wù)國(guó)集團(tuán)利益的評(píng)級(jí)寡頭壟斷國(guó)際評(píng)級(jí)格局的背景下，國(guó)際信用資源的分配權(quán)和定價(jià)權(quán)實(shí)際由美國(guó)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)所掌控。他們主權(quán)利益主導(dǎo)的評(píng)級(jí)立場(chǎng)，意識(shí)形態(tài)化的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，利益驅(qū)動(dòng)下的評(píng)級(jí)競(jìng)爭(zhēng)，以及無(wú)監(jiān)管約束的評(píng)級(jí)行為都決定了當(dāng)前的國(guó)際評(píng)級(jí)格局有利于少數(shù)最大債務(wù)國(guó)利益，而絕大多數(shù)債權(quán)國(guó)和新興經(jīng)濟(jì)體都受到不公正的信用管制。二十一世紀(jì)是一個(gè)信用全球化時(shí)代，信用資本化對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)性作用日益顯著，公正體現(xiàn)一國(guó)在國(guó)際信用體系中的地位及合理利用國(guó)際信用資源是國(guó)家間公平競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)，也是世界經(jīng)濟(jì)均衡發(fā)展的保障�，F(xiàn)存國(guó)際評(píng)級(jí)格局對(duì)中國(guó)和平崛起的影響是現(xiàn)實(shí)和嚴(yán)重的。
　　首先，現(xiàn)存國(guó)際評(píng)級(jí)格局不能正確揭示信用風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)的集聚極有可能使地區(qū)或全球信用危機(jī)常態(tài)化。中國(guó)是一個(gè)與世界經(jīng)濟(jì)聯(lián)系日益緊密的大國(guó)，國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境動(dòng)蕩對(duì)中國(guó)金融和經(jīng)濟(jì)的破壞將是巨大的。
　　其次，現(xiàn)存國(guó)際評(píng)級(jí)格局以國(guó)家舉債能力代替經(jīng)濟(jì)和財(cái)政收入增長(zhǎng)潛力作為判斷最大債務(wù)國(guó)償債風(fēng)險(xiǎn)的首要條件，回避貨幣貶值對(duì)這類(lèi)國(guó)家償債能力的決定性影響，使債務(wù)國(guó)通過(guò)低成本融資和幣值變動(dòng)堂而皇之地實(shí)現(xiàn)從債權(quán)國(guó)的利益轉(zhuǎn)移。中國(guó)是世界最大的債權(quán)國(guó)之一，國(guó)家外匯資產(chǎn)安全是中國(guó)的核心利益，現(xiàn)存國(guó)際評(píng)級(jí)格局對(duì)中國(guó)債權(quán)利益的損害是十分現(xiàn)實(shí)的。
　　第三，現(xiàn)存國(guó)際評(píng)級(jí)格局不顧適合中國(guó)國(guó)情的上層建筑與經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)推動(dòng)下的經(jīng)濟(jì)和財(cái)政及外匯實(shí)力增長(zhǎng)前景，憑借西方標(biāo)準(zhǔn)給予中國(guó)比那些債臺(tái)高筑和資不抵債國(guó)家低得多的信用等級(jí)，嚴(yán)重歪曲了中國(guó)的實(shí)際償債能力。中國(guó)機(jī)構(gòu)不僅須得到他們的評(píng)級(jí)才能獲得進(jìn)入國(guó)際資本市場(chǎng)的通行證，而且與中國(guó)實(shí)際償還債務(wù)能力不符的信用等級(jí)還大大增加了融資成本，使國(guó)民財(cái)富流失甚巨。
　　第四，現(xiàn)存國(guó)際評(píng)級(jí)格局阻礙人民幣國(guó)際化的進(jìn)程。人民幣國(guó)際化是中國(guó)為世界經(jīng)濟(jì)做出更大貢獻(xiàn)的必然選擇。一個(gè)國(guó)家的信用等級(jí)是其綜合國(guó)力的象征，也是本國(guó)貨幣市場(chǎng)定價(jià)的因素之一，在一定條件下還是決定性要素。人民幣國(guó)際化需要對(duì)中國(guó)有一個(gè)公正的信用評(píng)級(jí)。在現(xiàn)存國(guó)際評(píng)級(jí)格局下推動(dòng)人民幣國(guó)際化有很大的風(fēng)險(xiǎn)，評(píng)級(jí)不公導(dǎo)致人民幣市場(chǎng)價(jià)格不能真實(shí)反映它的價(jià)值是其一，其二，更大的風(fēng)險(xiǎn)在于國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)可以根據(jù)政治經(jīng)濟(jì)需要通過(guò)調(diào)整中國(guó)信用等級(jí)影響人民幣的市場(chǎng)交易價(jià)格。公正的國(guó)際評(píng)級(jí)體系或中國(guó)的國(guó)際評(píng)級(jí)話語(yǔ)權(quán)地位是中國(guó)行使人民幣主權(quán)的重要前提。
　　第五，現(xiàn)存國(guó)際評(píng)級(jí)格局制約著中國(guó)“走出去”。中國(guó)“走出去”戰(zhàn)略包含三個(gè)方面的主要內(nèi)容：一是海外投資；二是境外借款；三是跨國(guó)貸款。在現(xiàn)代信用環(huán)境下，脫離了信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)信息支持，國(guó)際投融資活動(dòng)就會(huì)失去正確的方向。道德和標(biāo)準(zhǔn)都存在問(wèn)題的現(xiàn)有國(guó)際評(píng)級(jí)信息必然迫使中國(guó)實(shí)施“走出去”戰(zhàn)略付出更大的代價(jià)。
　　從根本上說(shuō)，國(guó)際評(píng)級(jí)話語(yǔ)權(quán)是一個(gè)關(guān)系中國(guó)核心利益的戰(zhàn)略問(wèn)題，現(xiàn)存國(guó)際評(píng)級(jí)格局使西方大國(guó)掌控著遏制中國(guó)崛起的戰(zhàn)略制高點(diǎn)，對(duì)此我們必須要有清醒的認(rèn)識(shí)和足夠的警惕。

　　五、現(xiàn)行中國(guó)信用評(píng)級(jí)體系的風(fēng)險(xiǎn)

　　現(xiàn)行中國(guó)信用評(píng)級(jí)體系是學(xué)習(xí)美國(guó)的產(chǎn)物，美國(guó)評(píng)級(jí)模式幾乎毀滅了國(guó)家的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，那么，這樣一種舶來(lái)品帶給中國(guó)的將會(huì)是什么呢？
    (一)現(xiàn)行中國(guó)信用評(píng)級(jí)體系的缺陷
　　西方評(píng)級(jí)體系模式移植中國(guó)存在先天性缺陷。
　　一是認(rèn)識(shí)缺陷。主要表現(xiàn)為：1、盲目崇拜美國(guó)評(píng)級(jí)模式，缺乏獨(dú)立的思考和認(rèn)識(shí)，即使美國(guó)“老師”的聲譽(yù)已在本國(guó)一落千丈，也很少有人質(zhì)疑舶來(lái)的評(píng)級(jí)體系會(huì)給中國(guó)帶來(lái)社會(huì)性風(fēng)險(xiǎn)；2、對(duì)評(píng)級(jí)話語(yǔ)權(quán)在國(guó)家的重要戰(zhàn)略地位理解不夠，認(rèn)為外國(guó)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)以合資不控股方式控制中國(guó)評(píng)級(jí)話語(yǔ)權(quán)不會(huì)構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)；3、對(duì)信用評(píng)級(jí)的本質(zhì)理解不深，把評(píng)級(jí)作為一般中介服務(wù)，使植入市場(chǎng)機(jī)制的評(píng)級(jí)體系越來(lái)越背離公眾利益；4、缺乏對(duì)構(gòu)建國(guó)家評(píng)級(jí)體系重要性和緊迫性的認(rèn)識(shí)，不完全認(rèn)同民族評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)艱辛探索二十年的價(jià)值，試圖用行政和資本的力量或“國(guó)進(jìn)民退”或另起爐灶的方式從頭再來(lái)；5、支持民族評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)掌控國(guó)家評(píng)級(jí)話語(yǔ)權(quán)尚未形成主流意識(shí)，客觀環(huán)境使本土機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期處于孤軍抗?fàn)幍木车�。上述�?guó)家信用評(píng)級(jí)體系的認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)在積聚醞釀這樣一種風(fēng)險(xiǎn)———極有可能使中國(guó)喪失后危機(jī)時(shí)代出現(xiàn)的變革國(guó)際評(píng)級(jí)格局的歷史性機(jī)遇。
　　二是體制缺陷。評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)過(guò)多；評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)缺乏制度保障；評(píng)級(jí)監(jiān)管多頭負(fù)責(zé)。如何建立體現(xiàn)信用經(jīng)濟(jì)本質(zhì)要求和適合國(guó)情的中國(guó)評(píng)級(jí)體制一直沒(méi)有提上政府的工作日程。
　　三是機(jī)制缺陷。競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制使信用級(jí)別買(mǎi)賣(mài)公開(kāi)化、合法化，且有愈演愈烈之勢(shì)。評(píng)級(jí)收費(fèi)模式把評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)與受評(píng)對(duì)象利益結(jié)合起來(lái)，增加了評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)。
    (二)被美國(guó)控制評(píng)級(jí)話語(yǔ)權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)
　　美資機(jī)構(gòu)以合資方式控制中國(guó)評(píng)級(jí)市場(chǎng)的目標(biāo)已接近完成，并廣泛滲透到我國(guó)防、金融等眾多關(guān)系國(guó)家核心競(jìng)爭(zhēng)力與戰(zhàn)略機(jī)密的行業(yè)和企業(yè)。美國(guó)對(duì)中國(guó)評(píng)級(jí)話語(yǔ)權(quán)的實(shí)際控制將對(duì)中國(guó)構(gòu)成以下主要危害：1、使中國(guó)在一定程度上喪失了金融主權(quán)，中國(guó)的評(píng)級(jí)規(guī)則和金融產(chǎn)品市場(chǎng)定價(jià)要由外國(guó)人說(shuō)了算；2、信用關(guān)系已成為中國(guó)現(xiàn)代社會(huì)的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，信用關(guān)系穩(wěn)定與否攸關(guān)社會(huì)安定與政局穩(wěn)定，運(yùn)用評(píng)級(jí)話語(yǔ)權(quán)可以通過(guò)破壞信用關(guān)系侵蝕中國(guó)執(zhí)政黨的社會(huì)基礎(chǔ)；3、通過(guò)評(píng)級(jí)可以便利地掌握中國(guó)重要行業(yè)的戰(zhàn)略信息、企業(yè)技術(shù)和經(jīng)營(yíng)信息，削弱國(guó)家競(jìng)爭(zhēng)力，直接威脅中國(guó)經(jīng)濟(jì)與國(guó)家安全。
    (三)不能充分揭示風(fēng)險(xiǎn)的后果
    現(xiàn)行的中國(guó)信用評(píng)級(jí)體系肯定不能充分揭示信用風(fēng)險(xiǎn)，承擔(dān)不了國(guó)家經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展賦予的責(zé)任，影響國(guó)家金融與經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展。評(píng)級(jí)不能真實(shí)揭示風(fēng)險(xiǎn)還有可能引發(fā)類(lèi)似美國(guó)的金融危機(jī)，中國(guó)這樣的超級(jí)經(jīng)濟(jì)體一旦爆發(fā)危機(jī)必然演變?yōu)槭澜缧越鹑谖�機(jī)，中國(guó)各方面的損失將最為慘重。
    (四)在付出沉重代價(jià)后重建評(píng)級(jí)體系的后果
    檢驗(yàn)現(xiàn)行評(píng)級(jí)體系是否合理的途徑有兩條：一是通過(guò)信用關(guān)系的破壞，發(fā)生金融危機(jī)；二是通過(guò)信用和評(píng)級(jí)體系發(fā)展的不平衡來(lái)驗(yàn)證，付出時(shí)間成本和社會(huì)代價(jià)。這兩種情況都將導(dǎo)致中國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的歷史性大倒退，甚至危及執(zhí)政黨的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)基礎(chǔ)。經(jīng)過(guò)折騰以后再重建國(guó)家評(píng)級(jí)體系，勢(shì)必遲滯民族偉大復(fù)興的歷史進(jìn)程。
　　梳理對(duì)現(xiàn)行中國(guó)評(píng)級(jí)體系風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，可以增強(qiáng)我們的危機(jī)意識(shí)和使命感，激勵(lì)我們創(chuàng)新圖治，用政治智慧和膽識(shí)面對(duì)中國(guó)信用評(píng)級(jí)體系的戰(zhàn)略抉擇。

　　六、中國(guó)信用評(píng)級(jí)體系的戰(zhàn)略抉擇

　　以信用經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展規(guī)律的視角去認(rèn)識(shí)國(guó)內(nèi)外局勢(shì)，才能正確理解構(gòu)建國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重要性和緊迫性，從戰(zhàn)略高度作出正確的抉擇。
    (一)戰(zhàn)略時(shí)機(jī)選擇關(guān)系民族偉大復(fù)興的歷史進(jìn)程
    在中國(guó)，由于國(guó)家評(píng)級(jí)體系建設(shè)的過(guò)度滯后，高速增長(zhǎng)的社會(huì)信用關(guān)系使債權(quán)債務(wù)主體的信用風(fēng)險(xiǎn)不對(duì)稱(chēng)矛盾日益加劇，信用關(guān)系的不穩(wěn)定因素正在快速集聚。在國(guó)際，沒(méi)落的國(guó)際評(píng)級(jí)體系已不適應(yīng)信用全球化發(fā)展需要，失真的評(píng)級(jí)信息使國(guó)際信用體系失去了穩(wěn)固的基礎(chǔ)，信用沖突，債務(wù)危機(jī)、信用危機(jī)有可能隨時(shí)發(fā)生。極其脆弱的國(guó)內(nèi)國(guó)際信用關(guān)系成為影響中國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的不確定因素，無(wú)論國(guó)內(nèi)還是國(guó)際信用關(guān)系的重大破壞，信用危機(jī)都會(huì)使中國(guó)經(jīng)濟(jì)進(jìn)入一個(gè)不可逆轉(zhuǎn)的衰退期，這不是危言聳聽(tīng)，而是信用危機(jī)規(guī)律作用的結(jié)果。面對(duì)信用危機(jī)這一當(dāng)代最具挑戰(zhàn)性的國(guó)家非傳統(tǒng)安全威脅，選擇危機(jī)后有利于形成共識(shí)的時(shí)機(jī)，啟動(dòng)國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系這樣一個(gè)劃時(shí)代的社會(huì)信用管理工程，中華民族偉大復(fù)興也將因此譜寫(xiě)最壯麗的篇章。
    (二)定位選擇關(guān)系人類(lèi)社會(huì)安全發(fā)展
    信用關(guān)系全球化發(fā)展促進(jìn)了信用風(fēng)險(xiǎn)在國(guó)際間的傳導(dǎo)，國(guó)家信用關(guān)系狀態(tài)與人類(lèi)社會(huì)安全發(fā)展息息相關(guān)，龐大的社會(huì)信用體系需要與之匹配的強(qiáng)大評(píng)級(jí)體系，才能承擔(dān)起向市場(chǎng)持續(xù)輸送可靠的信用風(fēng)險(xiǎn)信息，維護(hù)國(guó)家信用關(guān)系穩(wěn)定的重大社會(huì)責(zé)任。因此，國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系應(yīng)該成為中國(guó)進(jìn)行信用社會(huì)管理的定位選擇。依靠市場(chǎng)調(diào)節(jié)社會(huì)信用關(guān)系，不能有效解決日益復(fù)雜的信用風(fēng)險(xiǎn)信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題，極有可能使信用危機(jī)常態(tài)化，國(guó)家管理社會(huì)信用應(yīng)該成為后危機(jī)時(shí)代國(guó)家職能的重要組成部分。躋身世界經(jīng)濟(jì)大國(guó)行列的中國(guó)的信用關(guān)系穩(wěn)定，對(duì)人類(lèi)社會(huì)安全發(fā)展舉足輕重，國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系定位是中國(guó)對(duì)人類(lèi)社會(huì)安全發(fā)展做出的莊重承諾。
    (三)模式選擇關(guān)系中國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展
    國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系是現(xiàn)代國(guó)民經(jīng)濟(jì)體系的核心構(gòu)成，它的任務(wù)是通過(guò)信用風(fēng)險(xiǎn)揭示，使國(guó)家的整個(gè)債權(quán)債務(wù)關(guān)系保持可持續(xù)狀態(tài)，維護(hù)國(guó)家信用體系安全。國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系與國(guó)家信用體系是對(duì)立統(tǒng)一的關(guān)系，兩者的平衡發(fā)展事關(guān)國(guó)家信用關(guān)系的穩(wěn)固，信用關(guān)系作為信用經(jīng)濟(jì)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，決定著建立在這個(gè)基礎(chǔ)上的國(guó)家經(jīng)濟(jì)與社會(huì)發(fā)展的可持續(xù)性。因此，國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系模式關(guān)系中國(guó)發(fā)展戰(zhàn)略的成敗，前車(chē)之鑒，我們應(yīng)把其模式選擇放到國(guó)家戰(zhàn)略層面進(jìn)行思考。歷史沒(méi)有給我們太多的時(shí)間進(jìn)行這方面的試驗(yàn)，堅(jiān)持學(xué)習(xí)借鑒，自主創(chuàng)新，中國(guó)人就一定能夠創(chuàng)造出領(lǐng)先于世界的國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系模式。
    (四)機(jī)構(gòu)選擇關(guān)系中國(guó)核心利益和戰(zhàn)略安全
    由誰(shuí)來(lái)掌控評(píng)級(jí)話語(yǔ)權(quán)是實(shí)施國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系戰(zhàn)略的關(guān)鍵選擇。國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系是國(guó)家機(jī)器的有機(jī)構(gòu)成，是主權(quán)意志的體現(xiàn)，有實(shí)力的民族評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)才能成為國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系的中流砥柱。民族評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的實(shí)力表現(xiàn)為：1、多元化股權(quán)結(jié)構(gòu)，非國(guó)有控股；2、有體現(xiàn)國(guó)家和人類(lèi)共同利益的發(fā)展戰(zhàn)略；3、對(duì)信用經(jīng)濟(jì)和評(píng)級(jí)發(fā)展規(guī)律有深刻的思想理論認(rèn)識(shí)；4、有強(qiáng)烈的社會(huì)和歷史責(zé)任感；5、對(duì)中國(guó)信用問(wèn)題有系統(tǒng)的解決思路；6、有科研及專(zhuān)業(yè)管理能力的系統(tǒng)積累和創(chuàng)造力；7、有廣泛的市場(chǎng)認(rèn)知度。有能力貫徹國(guó)家信用管理戰(zhàn)略的民族評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)能夠通過(guò)公正、科學(xué)的專(zhuān)業(yè)行為維護(hù)中國(guó)的核心利益和戰(zhàn)略安全。

　　七、中國(guó)信用評(píng)級(jí)體系構(gòu)想

　　中國(guó)信用評(píng)級(jí)體系不應(yīng)再走通過(guò)市場(chǎng)評(píng)級(jí)調(diào)節(jié)社會(huì)信用關(guān)系的道路，而應(yīng)選擇國(guó)家有計(jì)劃管理社會(huì)信用風(fēng)險(xiǎn)的模式，構(gòu)建國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系。國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系概念由本文首次提出，因?yàn)闅v史的局限性，對(duì)這樣一個(gè)綜合了政治、經(jīng)濟(jì)、法律、金融、管理、社會(huì)、國(guó)家理論和信用關(guān)系等諸多學(xué)科和不同領(lǐng)域的龐大國(guó)家系統(tǒng)管理工程還難以全面把握，只能提出一個(gè)大致的構(gòu)想。本構(gòu)想源自于人類(lèi)一百多年信用評(píng)級(jí)的實(shí)踐成果，信用經(jīng)濟(jì)、特別是全球金融危機(jī)的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，辯證唯物主義思想方法，從十個(gè)方面對(duì)國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系架構(gòu)進(jìn)行了基本設(shè)想：
    (一)構(gòu)建國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系的思想原則
    構(gòu)建國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系的指導(dǎo)思想是：通過(guò)體現(xiàn)信用經(jīng)濟(jì)本質(zhì)要求的國(guó)家制度實(shí)現(xiàn)評(píng)級(jí)體系維護(hù)國(guó)家信用關(guān)系穩(wěn)定發(fā)展的功能，構(gòu)建國(guó)家評(píng)級(jí)體系應(yīng)該堅(jiān)持以下基本原則：1、遵循信用經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展規(guī)律；2、體現(xiàn)信用評(píng)級(jí)的本質(zhì)要求；3、適合中國(guó)信用社會(huì)化的特殊國(guó)情；4、作為國(guó)家履行社會(huì)管理職能的有機(jī)組成部分；5、準(zhǔn)確設(shè)定國(guó)家、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、市場(chǎng)在國(guó)家評(píng)級(jí)體系中的位置；6、從制度上保障評(píng)級(jí)體系的服務(wù)效率和可持續(xù)性；7、具備糾偏機(jī)制；8、與國(guó)際信用評(píng)級(jí)體系接軌。
    (二)國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系的概念
    國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系是國(guó)家對(duì)社會(huì)信用風(fēng)險(xiǎn)的管理系統(tǒng)，是國(guó)家監(jiān)管、特許經(jīng)營(yíng)、有限競(jìng)爭(zhēng)的國(guó)家級(jí)信用信息公共服務(wù)體系。
　　國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系的職能是：對(duì)信用信息市場(chǎng)需求做出制度性安排，在國(guó)家統(tǒng)一規(guī)劃和監(jiān)管下，授權(quán)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)研究各類(lèi)社會(huì)信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，通過(guò)向社會(huì)持續(xù)提供可靠的信用信息服務(wù)，從整體上解決信用風(fēng)險(xiǎn)信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題，維護(hù)社會(huì)信用關(guān)系的穩(wěn)定。
    (三)國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系的構(gòu)成
    國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系由國(guó)家信用風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)組成。
　　國(guó)家信用風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)是國(guó)家管理全社會(huì)信用風(fēng)險(xiǎn)的職能部門(mén)，它的任務(wù)是規(guī)劃國(guó)家社會(huì)信用和評(píng)級(jí)體系中長(zhǎng)期發(fā)展目標(biāo)；研究制定與信用評(píng)級(jí)有關(guān)的政策法規(guī)；提供國(guó)民經(jīng)濟(jì)構(gòu)成主體的信用需求和信用能力預(yù)測(cè)報(bào)告；制定信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)的國(guó)家規(guī)劃；管理監(jiān)督評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)布高品質(zhì)的信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)信息。同時(shí)，國(guó)家授權(quán)信用管理部門(mén)統(tǒng)一管理全社會(huì)的信用信息資源，作為信用評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)支持平臺(tái)。
　　信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)是國(guó)家授權(quán)落實(shí)國(guó)家信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)發(fā)展規(guī)劃，研究并發(fā)布信用評(píng)級(jí)信息的特殊企業(yè)。與一般市場(chǎng)主體不同的是，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的首要職責(zé)是為社會(huì)提供有質(zhì)量保證的評(píng)級(jí)信息，其次才是企業(yè)自身利益。國(guó)家可以通過(guò)法規(guī)和監(jiān)管以及機(jī)制設(shè)計(jì)，規(guī)范評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理，確保其有效履行公共職責(zé)，激勵(lì)其不斷發(fā)展壯大。
　　信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)是實(shí)施國(guó)家管理社會(huì)信用風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略目標(biāo)的核心技術(shù)構(gòu)成，是準(zhǔn)確揭示信用風(fēng)險(xiǎn)的依據(jù)，在國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系中居于關(guān)鍵地位。因此，國(guó)家有必要對(duì)信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)發(fā)展目標(biāo)做出規(guī)劃，有計(jì)劃地組織評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)實(shí)施完成。國(guó)家還須為此調(diào)動(dòng)社會(huì)信息資源支持評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)研究。國(guó)家對(duì)這樣一個(gè)關(guān)系信用體系安全的高科技應(yīng)用技術(shù)體系應(yīng)給予政策和資金等方面的配套支持。
    (四)國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系的管理體制
    國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系管理體制設(shè)置應(yīng)滿足：統(tǒng)一調(diào)動(dòng)社會(huì)信用信息資源；組織信用評(píng)級(jí)科技攻關(guān)；保障信用信息安全；構(gòu)建評(píng)級(jí)生態(tài)環(huán)境；實(shí)施有效評(píng)級(jí)監(jiān)管等重要職能的履行。因此，需要建立統(tǒng)一的國(guó)家信用風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)，從體制上保證國(guó)家信用風(fēng)險(xiǎn)管理的政令統(tǒng)一和執(zhí)行效率。
　　國(guó)家信用風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)是評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的主管單位，不僅對(duì)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管，而且對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)關(guān)鍵崗位人員具有任免審批權(quán)力。充分體現(xiàn)社會(huì)信用風(fēng)險(xiǎn)管理本質(zhì)要求的評(píng)級(jí)管理體制是實(shí)現(xiàn)國(guó)家戰(zhàn)略的重要保障。
    (五)國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系的法律架構(gòu)
    為保證國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系的健康運(yùn)行，國(guó)家必須制定相應(yīng)的法律，規(guī)范社會(huì)成員的信用行為。國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系的法律架構(gòu)體現(xiàn)了國(guó)家通過(guò)有計(jì)劃管理社會(huì)信用風(fēng)險(xiǎn)，為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展提供一個(gè)安全信用環(huán)境的意志，避免社會(huì)成員因?yàn)閭�(gè)體利益發(fā)生損害社會(huì)信用體系安全的行為。國(guó)家評(píng)級(jí)體系法律框架的內(nèi)容應(yīng)該包括《國(guó)家信用信息管理法》、《國(guó)家信用評(píng)級(jí)管理法》，有關(guān)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)和執(zhí)業(yè)人員的管理也應(yīng)以法規(guī)的形式進(jìn)行規(guī)范。
    (六)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
    信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)是國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系中的實(shí)施主體，是被國(guó)家授予特殊經(jīng)營(yíng)許可權(quán)的專(zhuān)業(yè)信用信息研究服務(wù)機(jī)構(gòu)，是集公共與自身責(zé)任為一體的特殊企業(yè)，其首要職責(zé)是全心全意為社會(huì)公眾服務(wù)，必須從體制機(jī)制方面保證評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)履行公共責(zé)任，但又不能使其成為一個(gè)準(zhǔn)公共部門(mén)，因此，還需要安排適度競(jìng)爭(zhēng)的體制和機(jī)制。首先，把執(zhí)業(yè)道德和評(píng)級(jí)技術(shù)作為機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)的內(nèi)容；其次，把評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)分為兩個(gè)等級(jí)，選擇最具實(shí)力的兩家民族評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)作為一類(lèi)，承擔(dān)全部評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，選擇若干家機(jī)構(gòu)(包括本土與合資)作為二類(lèi)，承擔(dān)很少的評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)(以維持生存和技術(shù)進(jìn)步為限)，二類(lèi)中的本土機(jī)構(gòu)作為一類(lèi)的備選，對(duì)一類(lèi)機(jī)構(gòu)形成競(jìng)爭(zhēng)壓力；再次，推行雙評(píng)級(jí)制度，在進(jìn)行評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)制衡的同時(shí)激勵(lì)技術(shù)進(jìn)步；最后，必須限制外資(包括獨(dú)資或合資)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)范圍，保護(hù)國(guó)家安全。
    (七)信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)
    把信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)提升到國(guó)家層面進(jìn)行管理是基于以下重要原因：一是評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)直接關(guān)系信用風(fēng)險(xiǎn)信息的評(píng)價(jià)效果，維系社會(huì)信用關(guān)系穩(wěn)定大局；二是研制評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)需要以可靠且廣泛的信用信息為基礎(chǔ)，須運(yùn)用國(guó)家力量才能實(shí)現(xiàn)；三是評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的檢驗(yàn)機(jī)制應(yīng)該納入信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系，需要采用更為科學(xué)有效的方法主動(dòng)驗(yàn)證，而不應(yīng)再僅僅采用違約事件進(jìn)行完全的事后檢查。
　　信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)由國(guó)家參與管理但絕不是由國(guó)家來(lái)制定，更不能把其稱(chēng)為國(guó)家評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，否則，將會(huì)背離國(guó)家管理社會(huì)信用風(fēng)險(xiǎn)的正確方向。國(guó)家在管理信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)方面正確的職能定位應(yīng)該是：1、規(guī)劃評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)發(fā)展目標(biāo)，組織并激勵(lì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)實(shí)施完成，把標(biāo)準(zhǔn)競(jìng)爭(zhēng)引入國(guó)家對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的管理機(jī)制；2、建立國(guó)家信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)，在國(guó)家法律保障下，匯集全社會(huì)有價(jià)值的信用信息，作為評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的研究基礎(chǔ)；3、設(shè)立信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)糾偏機(jī)制，通過(guò)更為科學(xué)的方法檢查校正評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的可靠性。
    (八)信用評(píng)級(jí)管理機(jī)制
    建立信用評(píng)級(jí)管理機(jī)制的重要性在于，在保證履行公共責(zé)任的同時(shí)，促使評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)不安于現(xiàn)狀，銳意進(jìn)取，提升評(píng)級(jí)能力，使國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系擁有實(shí)現(xiàn)其使命的強(qiáng)大驅(qū)動(dòng)力。建立一個(gè)有序且充滿活力的信用評(píng)級(jí)管理機(jī)制應(yīng)該從五個(gè)方面入手：
　　1、完全限制信用級(jí)別和價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)。通過(guò)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)選擇、市場(chǎng)份額和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)限定及其相應(yīng)的制度保障，可以阻止因級(jí)別和價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)導(dǎo)致的評(píng)級(jí)道德風(fēng)險(xiǎn)；
　　2、充分鼓勵(lì)信用評(píng)級(jí)技術(shù)競(jìng)爭(zhēng)。把信用評(píng)級(jí)技術(shù)儲(chǔ)備和創(chuàng)新能力作為選擇國(guó)家認(rèn)可的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的核心標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)行評(píng)級(jí)技術(shù)研究招標(biāo)，運(yùn)用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)驗(yàn)證等機(jī)制，可以有效控制評(píng)級(jí)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)；
　　3、實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)淘汰。評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行分類(lèi)后，處于第二梯隊(duì)的機(jī)構(gòu)會(huì)激勵(lì)第一梯隊(duì)全面提升其競(jìng)爭(zhēng)力，否則就會(huì)被淘汰。政府可以制定正面鼓勵(lì)機(jī)構(gòu)進(jìn)取的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，使機(jī)構(gòu)淘汰機(jī)制制度化；
　　4、設(shè)計(jì)防止利益沖突的收費(fèi)模式。信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收費(fèi)可以按照兩種模式設(shè)計(jì)，一種是向發(fā)行人收費(fèi)，這需要通過(guò)監(jiān)管機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)移支付，即發(fā)行人按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)把費(fèi)用交給監(jiān)管部門(mén)，然后由其轉(zhuǎn)付評(píng)級(jí)公司；另一種是向投資人收費(fèi)，監(jiān)管部門(mén)可依據(jù)機(jī)構(gòu)投資者交易額提取一定比例的費(fèi)用，向評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)支付評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)費(fèi)。無(wú)論哪種模式都可以從源頭上切斷評(píng)級(jí)與受評(píng)對(duì)象之間的利益交易；
　　5、制定合理的評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。信用評(píng)級(jí)屬金融服務(wù)業(yè)的高科技領(lǐng)域，其價(jià)值形成特點(diǎn)是高端科技人才和技術(shù)基礎(chǔ)研究持續(xù)投入大，科研投入物化為簡(jiǎn)單的評(píng)級(jí)符號(hào)和研究報(bào)告，僅從評(píng)級(jí)報(bào)告難以反映出它的實(shí)際價(jià)值。評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收費(fèi)政策應(yīng)充分考慮其價(jià)值形成特殊性，從機(jī)制上支持這個(gè)國(guó)家急需發(fā)展的新興行業(yè)具備內(nèi)生資本的能力。
    (九)國(guó)際信用評(píng)級(jí)體系接軌
    信用風(fēng)險(xiǎn)形成因素伴隨信用經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展，構(gòu)成環(huán)球風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)，國(guó)家信用風(fēng)險(xiǎn)防御系統(tǒng)必須與國(guó)際同步方能發(fā)揮應(yīng)有的作用。國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系與國(guó)際接軌是指：在揭示國(guó)內(nèi)信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)應(yīng)該同時(shí)研究風(fēng)險(xiǎn)要素的國(guó)際傳播，主動(dòng)參與國(guó)際評(píng)級(jí)事務(wù)，認(rèn)識(shí)并把握國(guó)際信用風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)行規(guī)律，全面提升國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力。用全球視野規(guī)劃中國(guó)信用評(píng)級(jí)體系，是中華民族為人類(lèi)共同防范全球信用風(fēng)險(xiǎn)做出的開(kāi)創(chuàng)性探索。
    (十)現(xiàn)代信用思想理論研究
    國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系建設(shè)是探索信用經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展規(guī)律的實(shí)踐活動(dòng)，億萬(wàn)民眾的自覺(jué)行動(dòng)是構(gòu)建這個(gè)當(dāng)代最偉大的信用風(fēng)險(xiǎn)防御工程的基石，把國(guó)家意志轉(zhuǎn)變?yōu)樯鐣?huì)成員的思想行為需要現(xiàn)代信用思想理論的指導(dǎo)。只有在科學(xué)的信用理論指導(dǎo)下形成的先進(jìn)信用思想，才能推進(jìn)全民族意識(shí)形態(tài)的進(jìn)步，構(gòu)筑起順應(yīng)時(shí)代的核心價(jià)值觀。用現(xiàn)代信用思想理論武裝起來(lái)的人民群眾必將成為國(guó)家信用風(fēng)險(xiǎn)管理工程最強(qiáng)大的推動(dòng)力量。毫無(wú)疑問(wèn)，我們應(yīng)該把現(xiàn)代信用思想理論研究作為國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系的重要組成部分。
　　人類(lèi)社會(huì)正面臨有史以來(lái)最為嚴(yán)峻的信用挑戰(zhàn)：信用資本化導(dǎo)致信用過(guò)度擴(kuò)張；濫用信用導(dǎo)致信用泡沫化；信用資源配置失衡導(dǎo)致世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展不均衡；信用全球化導(dǎo)致信用風(fēng)險(xiǎn)在世界的傳導(dǎo)；信用風(fēng)險(xiǎn)信息不對(duì)稱(chēng)導(dǎo)致信用關(guān)系破壞和危機(jī)頻發(fā)……已有的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論和實(shí)踐成果難以對(duì)如此復(fù)雜的全球性信用問(wèn)題做出正確的詮釋。我們?cè)谶@樣的歷史背景下思考中國(guó)信用評(píng)級(jí)體系的理論創(chuàng)新與實(shí)踐探索，無(wú)疑具有里程碑的意義。

    (作者系享受?chē)?guó)務(wù)院政府特殊津貼專(zhuān)家，中國(guó)信息協(xié)會(huì)信用專(zhuān)委會(huì)會(huì)長(zhǎng)，大公國(guó)際資信評(píng)估有限公司董事長(zhǎng)兼總裁。)

    中國(guó)信用評(píng)級(jí)體系的戰(zhàn)略抉擇(上)

    人類(lèi)社會(huì)發(fā)展史上空前的金融危機(jī)揭示了信用經(jīng)濟(jì)的發(fā)展規(guī)律：信用社會(huì)化與信用風(fēng)險(xiǎn)信息不對(duì)稱(chēng)矛盾貫穿于信用經(jīng)濟(jì)社會(huì)全過(guò)程，由國(guó)家管理社會(huì)信用風(fēng)險(xiǎn)，建立國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系是這一矛盾運(yùn)動(dòng)的必然選擇。已經(jīng)被歷史證明失敗的西方信用評(píng)級(jí)體系模式對(duì)一個(gè)國(guó)家的金融穩(wěn)定和安全威脅的必然性告訴我們，選擇什么樣的國(guó)家信用評(píng)級(jí)體系不僅關(guān)系中國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展大局，而且具有世界意義。由信用評(píng)級(jí)體系導(dǎo)致美國(guó)國(guó)家金融體系幾乎崩潰的教訓(xùn)，使我們必須認(rèn)真思考一個(gè)超級(jí)經(jīng)濟(jì)體選擇什么樣的信用評(píng)級(jí)體系模式，才能避免金融災(zāi)難重演。國(guó)際和國(guó)內(nèi)形勢(shì)的發(fā)展進(jìn)一步增加了實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)的緊迫性，如何構(gòu)建中國(guó)信用評(píng)級(jí)體系的戰(zhàn)略抉擇已經(jīng)刻不容緩地?cái)[在決策者面前。