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| 從五方面提高創(chuàng)業(yè)板開(kāi)戶(hù)效率 |
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| 2009-09-17 阮文華 來(lái)源:證券時(shí)報(bào) |
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伴隨著創(chuàng)業(yè)板推出日期的臨近，券商都在緊鑼密鼓地進(jìn)行創(chuàng)業(yè)板宣傳動(dòng)員、部署安排、深化服務(wù)工作。但僅有投資者的參與熱情，還有監(jiān)管層的要求是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。還需要券商不斷提升創(chuàng)業(yè)板的綜合服務(wù)水平，提高辦理效率，提升服務(wù)質(zhì)量，從而有效控制創(chuàng)業(yè)板投資風(fēng)險(xiǎn)。為此，需要從以下五個(gè)方面提高券商辦理創(chuàng)業(yè)板開(kāi)戶(hù)效率。
第一，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)、優(yōu)化辦理流程。辦理創(chuàng)業(yè)板開(kāi)戶(hù)面臨的客戶(hù)群體大，數(shù)量多，程序繁雜，工作繁重。只有進(jìn)行有效的組織和安排，才能夠產(chǎn)生良好的效果。
第二，加強(qiáng)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的管理，抽調(diào)精兵強(qiáng)將，特別是具有責(zé)任感、服務(wù)意識(shí)較強(qiáng)的員工進(jìn)行辦理。諸如風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試環(huán)節(jié)。
第三，完善作業(yè)流程，創(chuàng)造流暢的辦理流水線(xiàn)。諸如預(yù)約應(yīng)當(dāng)和投資者教育結(jié)合起來(lái)，辦理過(guò)程和規(guī)范賬戶(hù)結(jié)合起來(lái)，接待客戶(hù)與深化客戶(hù)服務(wù)結(jié)合起來(lái)，信息整理和業(yè)務(wù)創(chuàng)新結(jié)合起來(lái)。把創(chuàng)業(yè)板開(kāi)戶(hù)工作真正當(dāng)做券商的全局性工作、重點(diǎn)性工作、創(chuàng)新性工作提到日程上來(lái)。
第四，加強(qiáng)投資者結(jié)構(gòu)分析。通過(guò)辦理創(chuàng)業(yè)板，是券商了解客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)偏好，進(jìn)行服務(wù)產(chǎn)品設(shè)計(jì)的最佳手段。因此，做好客戶(hù)信息登記，是非常重要的。券商應(yīng)當(dāng)成立專(zhuān)門(mén)的客戶(hù)信息調(diào)研員，專(zhuān)門(mén)進(jìn)行客戶(hù)組成、投資者偏好及風(fēng)險(xiǎn)程度能力的專(zhuān)項(xiàng)分析，從而為未來(lái)的創(chuàng)業(yè)板投資者的適當(dāng)性管理做好充分的準(zhǔn)備，提高投資者辦理創(chuàng)業(yè)板的積極性。
第五，推進(jìn)券商標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、合規(guī)化服務(wù)水平。伴隨著傭金自由化以來(lái)，券商之間的低成本競(jìng)爭(zhēng)成為一種趨勢(shì)，而如何提升券商綜合服務(wù)水平，還需要券商從客戶(hù)分類(lèi)、投資者資產(chǎn)配置、參與投資主體、交易形式等方面，形成系統(tǒng)化、標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式，避免服務(wù)的同質(zhì)化，從而提升券商之間的差異化服務(wù)水平。
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