嚴(yán)查信貸資金違規(guī)入市 銀監(jiān)會(huì)處罰八家銀行
    2007-06-19    記者:劉振冬    來源:經(jīng)濟(jì)參考報(bào)
    本報(bào)訊 18日，中國銀監(jiān)會(huì)宣布對(duì)被中國核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司和中國海運(yùn)(集團(tuán))公司挪用信貸資金的八家銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰。中國核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司和中國海運(yùn)(集團(tuán))公司共計(jì)挪用了近45億元的信貸資金進(jìn)入房地產(chǎn)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)。
    據(jù)悉，年初以來，銀監(jiān)會(huì)根據(jù)發(fā)現(xiàn)的線索，對(duì)中國核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司短期貸款使用情況和中國海運(yùn)(集團(tuán))公司將銀行貸款資金用于申購新股的情況進(jìn)行調(diào)查。調(diào)查結(jié)果顯示，2001年以來，中國核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司以建設(shè)核電站為由，累計(jì)從交通銀行、北京銀行等商業(yè)銀行獲得流動(dòng)資金貸款共計(jì)51筆，金額23.66億元。經(jīng)查，在全部貸款中，有87.32%的銀行信貸資金被企業(yè)挪用，其中6.12億元被劃入與中國核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司有關(guān)聯(lián)關(guān)系的房地產(chǎn)企業(yè)，1.32億元被挪用于證券市場(chǎng)和其他方面。2006年6月以來，招商銀行上海東大名支行等六家銀行向中國海運(yùn)(集團(tuán))公司發(fā)放27億元流動(dòng)資金貸款中至少有24億元被中國海運(yùn)(集團(tuán))公司直接或間接劃至證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)用于申購新股。
    銀監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，對(duì)于上述違規(guī)事實(shí)情況，銀行監(jiān)管部門認(rèn)為，中國核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司挪用貸款的違規(guī)行為，銀行存在的主要問題在于貸前調(diào)查不盡職、貸時(shí)審查不審慎、貸后監(jiān)控不到位等方面問題。招商銀行上海東大名支行對(duì)中國海運(yùn)(集團(tuán))總公司的貸款直接通過該公司及上海海運(yùn)(集團(tuán))公司結(jié)算中心在該支行的相關(guān)賬戶直接劃入證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)；其他五家銀行的貸款資金是由中國海運(yùn)(集團(tuán))總公司轉(zhuǎn)匯至招商銀行上海東大名支行的結(jié)算賬戶，然后再劃入證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，雖然部分銀行在與中國海運(yùn)(集團(tuán))總公司借款合同中增加了貸款不得用于股票投資等限制性條款，但在實(shí)際操作上存在對(duì)大額資金流向監(jiān)控不力，對(duì)企業(yè)挪用信貸資金用于申購新股疏于防范，貸款“三查”制度執(zhí)行不力等問題。
    該負(fù)責(zé)人表示，對(duì)涉及中國核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司挪用短期貸款進(jìn)入房地產(chǎn)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)和其他渠道的交通銀行北京分行和北京銀行等兩家機(jī)構(gòu)，銀監(jiān)會(huì)將給予罰款和其他行政處罰；對(duì)涉及中國海運(yùn)(集團(tuán))公司挪用貸款資金申購新股的招商銀行、工商銀行、中國銀行、興業(yè)銀行、中信銀行和深圳發(fā)展銀行等六家銀行駐上海部分分支機(jī)構(gòu)，銀監(jiān)會(huì)將給予罰款、暫停部分業(yè)務(wù)和擬取消高管任職資格的處罰。
    另悉，國資委將對(duì)違規(guī)挪用銀行貸款的中國海運(yùn)(集團(tuán))公司和中國核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司進(jìn)一步作出處理。
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