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外匯局警示銀行外匯業(yè)務(wù)違規(guī)行為
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遏制熱錢流入仍是監(jiān)管部門工作的重中之重
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2010-07-30 作者：記者 張莫 實習(xí)生 付麗娜/北京報道 來源：經(jīng)濟參考報
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記者29日獲悉，國家外匯管理局日前在北京召開銀行外匯檢查情況通報會，通報了部分銀行在外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中仍存在的一些違規(guī)問題。
會議指出，近兩年來，在全國范圍內(nèi)先后組織開展了多次銀行外匯業(yè)務(wù)專項檢查，盡管各外匯指定銀行合規(guī)經(jīng)營的總體狀況進一步改善，但部分銀行在外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中仍存在一些違規(guī)問題。
這些違規(guī)主要體現(xiàn)在，一是銀行辦理代客業(yè)務(wù)時，沒盡到真實性審核義務(wù)，存在違反外匯賬戶、國際收支申報、資本金和個人結(jié)售匯管理規(guī)定的情況，二是在辦理自身外匯業(yè)務(wù)時，違反外債、結(jié)售匯綜合頭寸和資產(chǎn)本外幣轉(zhuǎn)換等規(guī)定。另外，部分銀行綜合頭寸持續(xù)低位運行、外匯貸款超常規(guī)增長、套利型貿(mào)易融資產(chǎn)品增加的情況也受到了外匯局的關(guān)注。
會議指出，銀行存在上述違規(guī)問題，一是由于個別銀行依法合規(guī)經(jīng)營意識不強，部分銀行受利益驅(qū)動，甚至有意放松真實性審核要求；二是銀行內(nèi)控機制不夠健全，相關(guān)管理制度執(zhí)行力有待進一步提高；三是金融危機以來，一些銀行受市場逐利因素影響，存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)經(jīng)營的傾向。
外匯局表示，將不斷完善外匯管理政策，加強統(tǒng)計和監(jiān)測分析，提升外匯檢查手段，采取“輪檢與抽檢結(jié)合”的方式，不斷擴大檢查覆蓋面，提高檢查頻率，進一步加大對各類外匯違法違規(guī)行為的處罰力度，有效遏制“熱錢”流入等各類違法違規(guī)外匯交易行為。
今年5月和6月，我國金融機構(gòu)新增外匯占款環(huán)比分別下降54%和11%，出現(xiàn)近年來的新低。新增外匯占款的下滑引發(fā)了大家關(guān)于資金外流的擔(dān)憂，但是，從目前來看，資本流出只是暫時以及小規(guī)模的現(xiàn)象，外匯占款并非會由此轉(zhuǎn)入低位增長。此前，國家外匯管理局經(jīng)常項目管理司司長杜鵬曾表示，監(jiān)控顯示目前中國沒有大量資本外流的跡象。
分析人士稱，央行于日前宣布進一步推進匯改，以及中國經(jīng)濟長期被看好，資金凈流入仍會是長期的趨勢。在這種情況下，密切關(guān)注可能從各種渠道進入中國的“熱錢”仍是監(jiān)管部門工作的重中之重。今年年初，外匯局在全國13個外匯業(yè)務(wù)量較大的省(市)組織開展了應(yīng)對和打擊“熱錢”流入專項行動，共計非現(xiàn)場排查跨境交易347萬筆，累計排查金額4400多億美元。
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