70%QDII站上1元 最大虧損仍超40%
2011-04-18   作者:  來(lái)源:理財(cái)周報(bào)
 
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    根據(jù)統(tǒng)計(jì),在250款理財(cái)產(chǎn)品中,210款理財(cái)產(chǎn)品的凈值上升,占比超過(guò)了80%
  3月份金融市場(chǎng)出現(xiàn)了許多預(yù)料之外,這些預(yù)料之外的始作俑者是預(yù)料之外的日本大地震和核危機(jī)以及中東非的戰(zhàn)爭(zhēng),這一系列突發(fā)事件和局部政治事件,一定程度上左右著世界金融市場(chǎng)。
  伴隨著金融市場(chǎng)的震蕩,國(guó)內(nèi)250款銀行系QDII理財(cái)產(chǎn)品也發(fā)生著變化,最大的跌幅超過(guò)了10%,而最大的漲幅則超過(guò)了30%。

  近70%QDII實(shí)現(xiàn)盈利,最大虧損仍然超40%

  截止到3月底,除了少數(shù)QDII理財(cái)產(chǎn)品未公布此時(shí)段的凈值外,大部分均公布了凈值,在普益財(cái)富統(tǒng)計(jì)的250款理財(cái)產(chǎn)品中,有170款理財(cái)產(chǎn)品的凈值站上了1,也就是說(shuō)大約有70%的理財(cái)產(chǎn)品已經(jīng)恢復(fù)了面值以上,投資者在苦苦等待中逐漸看到這些理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)盈利。而在2月底左右,站上1的只有150款,在近一個(gè)月的時(shí)間,增加了20款。
  相比于2月底,表現(xiàn)最差的QDII理財(cái)產(chǎn)品易主,花旗銀行施羅德環(huán)球基金系列—日本股票獲得了這一“榮譽(yù)”,在4月6日,該理財(cái)產(chǎn)品的凈值為0.557,相比于3月2日的0.6088下跌了8.51%。這款理財(cái)產(chǎn)品所投資的施羅德環(huán)球基金系列—日本股票是一只投資于日本股票市場(chǎng)的單一國(guó)家股票型基金,在日本遭受大地震及其后爆發(fā)的核危機(jī)后,日本股市經(jīng)歷了一個(gè)較大的震蕩,從而使得這只基金表現(xiàn)糟糕,在近一個(gè)月的時(shí)間里,基金凈值下降了10%左右。基金糟糕的表現(xiàn)自然影響到投資于該基金的QDII理財(cái)產(chǎn)品,這就導(dǎo)致花旗銀行這款理財(cái)產(chǎn)品凈值下跌了8.51%,收錄了目前QDII理財(cái)產(chǎn)品的倒數(shù)第一。另外一款花旗銀行QDII理財(cái)產(chǎn)品貝萊德全球基金新能源基金美元系列仍然在0.6以下掙扎,雖然其過(guò)去一個(gè)月漲幅超過(guò)5%,但是離0.6還有一步之遙,4月6日的凈值為0.5883.。
  當(dāng)然,表現(xiàn)最好的仍然是渣打銀行開(kāi)放式黃金指數(shù)人民幣UTSN003,在4月6日的凈值已經(jīng)達(dá)到了1.9871,可以說(shuō),這款理財(cái)產(chǎn)品從成立以來(lái)投資回報(bào)已經(jīng)達(dá)到本金的一倍了。這也已經(jīng)成為QDII理財(cái)產(chǎn)品最為成功的一款理財(cái)產(chǎn)品。渣打另外一款農(nóng)產(chǎn)品(000061)掛鉤的QDII理財(cái)產(chǎn)品——開(kāi)放式瑞銀農(nóng)產(chǎn)品指數(shù)人民幣款UTSN001,4月6日累計(jì)收益率也超過(guò)70%,相比3月初,有所下降。

  受日本地震影響3月份QDII跌幅最大超過(guò)11%

  在3月份,對(duì)于購(gòu)買(mǎi)了QDII理財(cái)產(chǎn)品的投資者來(lái)說(shuō),有喜者也有憂者,但是從數(shù)據(jù)上來(lái)看,高興的投資者是遠(yuǎn)遠(yuǎn)多于憂愁的投資者。根據(jù)統(tǒng)計(jì),在250款理財(cái)產(chǎn)品中,210款理財(cái)產(chǎn)品的凈值上升,占比超過(guò)了80%。
  其中,表現(xiàn)最好的是中國(guó)銀行中銀新興市場(chǎng)(R),這款理財(cái)產(chǎn)品在3月2日的凈值為0.9428,而在4月6日的凈值則達(dá)到了1.1483,增長(zhǎng)了21.80%。這款理財(cái)產(chǎn)品將募集而來(lái)的人民幣資金轉(zhuǎn)換成美元投資于開(kāi)放式股票基金(包括:中國(guó)概念基金、新興市場(chǎng)基金和金磚四國(guó)基金)、美元固定收益和貨幣市場(chǎng)產(chǎn)品等。根據(jù)3月31日的持倉(cāng)明細(xì),這款理財(cái)產(chǎn)品的股票型基金持倉(cāng)比例達(dá)到了80.50%,其中,首域中國(guó)增長(zhǎng)基金為45.21%,摩根士丹利新興市場(chǎng)股票基金為26.21%。
  另外表現(xiàn)較好的是投資于中東海灣市場(chǎng)和新興市場(chǎng)的QDII理財(cái)產(chǎn)品。比如花旗銀行施羅德環(huán)球基金系列-中東海灣和東亞銀行基金寶2.2中東海灣基金,兩款理財(cái)產(chǎn)品都上漲了16.97%,不過(guò)兩款理財(cái)產(chǎn)品仍然處于虧損。
  表現(xiàn)最為糟糕的則屬于花旗銀行施羅德環(huán)球基金系列—日本小型公司,在3月一個(gè)月的時(shí)間,跌幅超過(guò)了11%,這主要是日本的地震和核危機(jī)所致。這款理財(cái)產(chǎn)品所投資的基金主要投資于日本小型公司的股票,在此次震蕩中,日本小型公司受到的沖擊是比較大的。而根據(jù)基金的凈值也可以發(fā)現(xiàn),在3月初,這只基金的凈值在54日元以上,而在3月15日日本股市大跌那天,凈值只有39日元,目前凈值則在48日元左右,因此,這只基金遭受較大的沖擊。

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