證券業(yè)協(xié)會(huì)日前發(fā)布了《個(gè)人基金投資者投資情況調(diào)查問卷（2010年）》分析報(bào)告。報(bào)告顯示，2010年超六成投資者沒有通過基金投資賺到錢。
報(bào)告對投資者個(gè)人背景、金融投資歷史、對基金公司及基金的認(rèn)識(shí)、基金投資的收益及行為偏好、2010年金融市場熱點(diǎn)及2011年市場預(yù)期、投資者教育等六大方面展開了詳盡的調(diào)研分析。
調(diào)查報(bào)告顯示，2010年個(gè)人基金投資者呈現(xiàn)以下特征：個(gè)人基金投資者以中青年為主，多數(shù)具有本科及以上學(xué)歷，49%為月收入在5000元以下的工薪階層，抗風(fēng)險(xiǎn)能力較弱；近六成的基金投資者進(jìn)入金融市場3年以上，具有一定的投資經(jīng)驗(yàn)。
我國基金投資者的基金投資規(guī)模有所擴(kuò)大。調(diào)查分析，目前基金投資規(guī)模在5萬元以下的投資者占34%，投資規(guī)模在10~50萬的投資者比例達(dá)到了30%。
值得注意的是，2010年基金投資收益并不樂觀�？傮w來看，投資盈利大于虧損，但虧損的比例處于較高水平。2010年，有34%的投資者通過投資基金獲得了盈利，這一比例較2009年下降了21個(gè)百分點(diǎn)。36%的被調(diào)查者表示2010年投資基金“盈虧不大”。投資基金發(fā)生虧損的投資者占到30%。
在基金投資中，投資者最擔(dān)心的是基金公司代客理財(cái)存在道德風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行個(gè)人利益輸送�；鹦袠I(yè)和各基金管理公司應(yīng)加強(qiáng)完善制度建設(shè)和嚴(yán)格內(nèi)控制度，更好地維護(hù)個(gè)人投資者的利益。對于基金公司如何履行社會(huì)責(zé)任，投資者最希望的還是基金管理公司能夠?yàn)橥顿Y者創(chuàng)造更多價(jià)值，更好地維護(hù)投資者的權(quán)益。值得注意的是，在基金費(fèi)率方面，大多數(shù)投資者認(rèn)為目前基金費(fèi)率偏高。另外，基金投資者更加偏好采用后端（贖回時(shí)）收費(fèi)模式。
另外，對中外合資基金公司與內(nèi)資基金公司，更多的投資者并不了解，對中外合資基金管理公司的看法差異很大。52%的投資者認(rèn)為其跟中資公司完全一樣，22%的投資者認(rèn)為中外合資公司比中資公司好，9%的認(rèn)為比中資公司差，更有17%的投資者不知道還有中外合資基金管理公司。如此不一致的看法表明投資者對中外合資基金管理公司并不了解，中外合資基金管理公司還沒有受到普遍關(guān)注。這一現(xiàn)象與2009年相似。
據(jù)悉，2010年底，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)向各基金管理公司發(fā)出《關(guān)于開展2010年基金投資者情況調(diào)查問卷工作的通知》，并同時(shí)發(fā)放了《個(gè)人基金投資者投資情況調(diào)查問卷（2010年）》，對個(gè)人基金投資者進(jìn)行抽樣調(diào)查。截至2011年1月28日，有50家基金管理公司向協(xié)會(huì)報(bào)送了問卷的統(tǒng)計(jì)結(jié)果和相關(guān)數(shù)據(jù)，5家基金管理公司由于數(shù)據(jù)匹配性和格式方面存在問題而沒有計(jì)入統(tǒng)計(jì)，最終使用樣本60744個(gè)。