11月13日,中國證監(jiān)會官方微博“證監(jiān)會發(fā)布”舉辦了關于互聯(lián)網(wǎng)基金銷售相關問題的微講堂,回應了網(wǎng)友提問。證監(jiān)會表示,現(xiàn)有基金銷售相關業(yè)務包括基金銷售、基金銷售支付、第三方電子商務平臺等業(yè)務類別。證監(jiān)會強調,基金銷售業(yè)務監(jiān)管堅持確保投資人資金安全、銷售適用性等原則。

　　淘寶網(wǎng)是為基金銷售機構提供輔助服務的第三方電商;百度僅起流量導入作用,未參與基金銷售業(yè)務

　　10月28日,華夏基金與百度合作開展的互聯(lián)網(wǎng)基金銷售業(yè)務正式上線。證監(jiān)會表示,在華夏基金與百度的合作模式中,投資人交易賬戶開戶、申贖交易、資金支付清算以及后續(xù)客戶服務等各個基金銷售業(yè)務環(huán)節(jié)均由華夏基金完成,百度僅起到流量導入的作用,未參與基金銷售業(yè)務。
　　而淘寶網(wǎng)在互聯(lián)網(wǎng)基金銷售業(yè)務中是為基金銷售機構提供輔助服務的第三方電子商務平臺。證監(jiān)會于今年3月制定發(fā)布了《證券投資基金銷售機構通過第三方電子商務平臺開展業(yè)務管理暫行規(guī)定》,對基金銷售機構通過第三方電子商務平臺開展基金銷售業(yè)務的相關規(guī)范進行了明確,并對從事該類業(yè)務的第三方電子商務平臺資質條件和業(yè)務邊界等作了相應規(guī)定。
　　根據(jù)《暫行規(guī)定》的相關要求,前期淘寶網(wǎng)就其通過電子商務平臺為基金銷售機構提供服務的業(yè)務準備情況向證監(jiān)會報送了相關材料。其材料符合《暫行規(guī)定》的相關要求,證監(jiān)會對淘寶網(wǎng)報送的業(yè)務方案無異議。淘寶網(wǎng)通過電子商務平臺為基金銷售機構提供服務的業(yè)務已于11月1日上線。

　　基金管理人可銷售其募集的基金產(chǎn)品,其他相關機構銷售基金應向監(jiān)管機構注冊

　　證監(jiān)會表示,根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》,基金銷售機構是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會及其派出機構注冊的其他機構。基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務。商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(包括保險公司、保險經(jīng)紀公司和保險代理公司)、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構從事基金銷售業(yè)務的,應向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊并取得相應資格。
　　另外,證監(jiān)會還表示,根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》,基金銷售機構可以選擇商業(yè)銀行或者支付機構從事基金銷售支付結算業(yè)務。投資人可以登錄證監(jiān)會網(wǎng)站查詢已備案的基金銷售支付機構名錄,證監(jiān)會每月初對名錄進行更新。
　　證監(jiān)會表示,根據(jù)《證券投資基金銷售機構通過第三方電子商務平臺開展業(yè)務管理暫行規(guī)定》,第三方電子商務平臺是指通過互聯(lián)網(wǎng)開展的基金銷售活動中,為基金投資人和基金銷售機構之間的基金交易活動提供輔助服務的信息系統(tǒng)。淘寶網(wǎng)目前備案為第三方電子商務平臺。

　　基金銷售監(jiān)管機制基本建立健全,堅持三個基本監(jiān)管原則

　　證監(jiān)會表示,證監(jiān)會已先后制定完善了《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金銷售結算資金管理暫行規(guī)定》等法規(guī)體系。就互聯(lián)網(wǎng)基金銷售業(yè)務,還有《證券投資基金銷售機構通過第三方電子商務平臺開展業(yè)務管理暫行規(guī)定》和《網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)技術指引》等規(guī)范。整體上看,基金銷售業(yè)務監(jiān)管的相關法律法規(guī)和機制已基本建立健全�；ヂ�(lián)網(wǎng)基金銷售屬于基金銷售業(yè)務的一種業(yè)態(tài)類型,應遵循現(xiàn)有基金銷售業(yè)務規(guī)范,證監(jiān)會將根據(jù)已有基金銷售業(yè)務監(jiān)管法律法規(guī)要求對其予以監(jiān)督和規(guī)范。
　　證監(jiān)會表示,關于基金銷售業(yè)務,證監(jiān)會一直有明確的基本監(jiān)管原則,即一是要確保投資人資金安全,防止投資人資金被挪用或者侵占;二是要防止欺詐、誤導投資人行為的發(fā)生;三是要嚴格落實銷售適用性原則,充分關注投資人風險承受能力與基金產(chǎn)品風險收益特征的匹配。