央視的一則報道，將中國銀行推上風(fēng)口浪尖。
7月9日9:20，中央電視臺新聞頻道《新聞直播間》欄目曝光中國銀行多家分支行“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)疑“違反外匯管理局規(guī)定，開展無限額換匯業(yè)務(wù)，充當(dāng)"地下錢莊"，造假"洗黑錢"。
消息一出，引爆業(yè)內(nèi)強(qiáng)烈關(guān)注。截至收盤，中國銀行A股跌0.78%，收報2.56元/股，刷新最近6個交易日低點(diǎn)。H股收報3.49港元/股，當(dāng)日下跌2.79%，為近20個交易日以來最大跌幅。
此后的12個小時，中國銀行就此做出兩次回應(yīng)。
7月9日盤后，中國銀行在其官方網(wǎng)站、官網(wǎng)微博發(fā)布“關(guān)于優(yōu)匯通業(yè)務(wù)的說明”（下稱“說明”）進(jìn)行澄清。中國銀行稱，關(guān)注到中央電視臺等新聞媒體近日就中國銀行“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)進(jìn)行報道，認(rèn)為報道與事實(shí)有出入、理解上有偏差。中國銀行表示，“業(yè)務(wù)辦法和操作流程均已事先向有關(guān)監(jiān)管部門做了匯報”。
不過，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者注意到，說明發(fā)布不到半小時就從中國銀行官網(wǎng)撤出，隨后，相關(guān)微博也被刪除。
7月9日晚21時左右，中國銀行官網(wǎng)和微博再次發(fā)布新的“關(guān)于優(yōu)匯通業(yè)務(wù)的說明”。在此則說明中，中國銀行做了三處改動。
稍晚一些時候，公司的A股和H股也同時發(fā)布公告，內(nèi)容即為前述說明。
兩次澄清
截至發(fā)稿，央視曝光中國銀行“洗黑錢”風(fēng)波不足一日，事件仍在發(fā)酵中。
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者注意到，在中國銀行7月9日晚21時左右發(fā)布的說明中，有三處改動。一是將“關(guān)注到中央電視臺等新聞媒體近日就我行"優(yōu)匯通"業(yè)務(wù)進(jìn)行報道”中的“中央電視臺”隱去；二是將
“業(yè)務(wù)辦法和操作流程均已事先向有關(guān)監(jiān)管部門做了匯報”改成了“業(yè)務(wù)辦法和操作流程均已事先報備”；三是將此前的表述中，“每筆業(yè)務(wù)均報送監(jiān)管業(yè)務(wù)系統(tǒng)”改成了“每筆業(yè)務(wù)均輸入監(jiān)管業(yè)務(wù)系統(tǒng)”。
細(xì)微的差別引發(fā)市場遐想。21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道還原中國銀行被央視曝光“洗黑錢”事件發(fā)展始末。
7月9日中午，央視《新聞直播間》調(diào)查新聞直指中國銀行“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)是“一項見不得光的銀行業(yè)務(wù)”，該報道引用“中國銀行工作人員”的話語稱，“優(yōu)匯通是人民幣跨境業(yè)務(wù)，但沒有通過外管局的兌換系統(tǒng)”，“繞開國家外管局的監(jiān)管，利用銀行國外分支機(jī)構(gòu)換匯”。報道指出，中國銀行分支行和移民中介相互勾結(jié)，造假幫客戶洗黑錢等。
7月9日16時50分左右，中國銀行通過官網(wǎng)和微博對上述報道進(jìn)行回應(yīng)。中國銀行堅稱，報道中提及的“地下錢莊”和“洗黑錢”情況與事實(shí)不符。
中國銀行在首次說明中提及，經(jīng)向有關(guān)監(jiān)管部門匯報，中國銀行及相關(guān)銀行在試點(diǎn)開展跨境人民幣業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，在符合監(jiān)管原則的前提下，先行先試，于2011年試點(diǎn)推出人民幣跨境轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，僅限投資移民和海外購房置業(yè)兩種用途。截至目前，廣東地區(qū)已有多家商業(yè)銀行試點(diǎn)開辦此類業(yè)務(wù)。蹊蹺的是，中國銀行官方網(wǎng)站上的“說明”不到半小時便被刪除。而于16時49分發(fā)布的微博，也在18時15分左右查詢不到。
到了7月9日21時左右，中國銀行修改了首次說明中的三處措辭。
何為“優(yōu)匯通”
中國銀行的兩次說明中均表示，“金融產(chǎn)品創(chuàng)新是銀行發(fā)展改革、滿足客戶需求的基點(diǎn)，隨著“走出去”企業(yè)、“走出去”人員的增加，人民幣國際化、金融業(yè)務(wù)國際化是不可逆轉(zhuǎn)的趨勢。本行將繼續(xù)在合法合規(guī)的框架內(nèi)，竭誠為客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)�！�
“優(yōu)匯通”到底是怎樣的業(yè)務(wù)？
據(jù)騰訊財經(jīng)拿到的中行“優(yōu)匯通”宣介資料，優(yōu)匯通匯出業(yè)務(wù)是指客戶通過中行廣東分行辦理跨境人民幣匯款，同時授權(quán)境外銀行為其以約定匯率將該筆人民幣款項兌換為指定幣種、金額的外幣資金，再匯至境外收款人的業(yè)務(wù)。開放的范圍是以投資移民或海外購置房產(chǎn)為資金用途的匯款。
材料宣稱，業(yè)務(wù)的優(yōu)點(diǎn)是“可直接在境內(nèi)匯出大額人民幣，由境外銀行兌換外幣，手續(xù)費(fèi)260元封頂，快捷實(shí)惠”。資料提到，該業(yè)務(wù)“為我行高凈值客戶實(shí)現(xiàn)通過合規(guī)渠道將客戶合理合法的資金用于客戶合理境外用途的業(yè)務(wù)。通過"中銀財富優(yōu)匯通"服務(wù)可避免客戶將超過年限額5萬美元的資金通過非正規(guī)渠道進(jìn)行跨境的匯款，保證客戶的資金安全。”
上述材料還指出，為了確保資金的合理合法，客戶需要提供收入來源證明、用途證明、身份證件等基本資料。
財經(jīng)專欄作家向小田在7月9日晚20：00發(fā)表的文章如此解讀“優(yōu)匯通”：“在試點(diǎn)階段，中行規(guī)定參與本業(yè)務(wù)的客戶不能是官員以及官員家屬。如果是事業(yè)單位和金融機(jī)構(gòu)工作人員，則需要單位主管領(lǐng)導(dǎo)簽字批準(zhǔn)。在資金使用方面，也僅限于為客戶移民和購置海外不動產(chǎn)。在人民幣跨境匯出額度中，中行也將其控制在部分國家移民所需金額以內(nèi)。在具體操作過程中，有部分工作人員對客戶進(jìn)行虛假宣傳，這是中行管理的問題。但是，絕不能因?yàn)閭�別員工的違規(guī)操作就將人民幣跨境匯出試點(diǎn)說成是"洗錢"，這樣不利于營造一個寬松的金融創(chuàng)新環(huán)境，也不利于人民幣國際化業(yè)務(wù)的開展�！�
“優(yōu)匯通”事件曝光后，有廣東地區(qū)業(yè)內(nèi)人士對21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者表示，除了中國銀行，包括建設(shè)銀行廣東分支行在內(nèi)的商業(yè)銀行也有類似“優(yōu)匯通”的業(yè)務(wù)，做的也是移民投資和海外購置房產(chǎn)的業(yè)務(wù)，而中國銀行等銀行做的業(yè)務(wù)是否違反規(guī)定還有待監(jiān)管部門核實(shí)。