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| 上海農(nóng)行首筆“即遠通”遠期結(jié)匯業(yè)務成交 |
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| 2007-11-30 作者:顧海萍 匡華 來源:《國際金融報》2007-11-30 第06版 |
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日前，上海農(nóng)行成功辦理了一筆1200萬美元的“即遠通”遠期結(jié)匯業(yè)務。據(jù)悉，此筆業(yè)務為農(nóng)行系統(tǒng)內(nèi)首筆成交的“即遠通”遠期結(jié)匯業(yè)務。該筆交易為上海農(nóng)行帶來中間業(yè)務收入的同時，目標客戶作為交易保證金存入的300萬元人民幣定期存款，也增加了該行的人民幣存款，真正實現(xiàn)了銀企雙贏。
隨著人民幣快速升值，很多外匯企業(yè)都意識到匯率風險，利用遠期結(jié)售匯來規(guī)避風險的積極性越來越高。Z科技公司每月約有300萬美元結(jié)匯，該公司也有做遠期結(jié)匯的想法。
針對目標客戶的現(xiàn)金流，上海農(nóng)行組成營銷小組，向該企業(yè)營銷農(nóng)行最新推出的“即遠通”遠期結(jié)售匯產(chǎn)品。通過對美國中期經(jīng)濟趨勢和美元走勢分析，認為美元難以扭轉(zhuǎn)中期疲態(tài)，而美國次級房貸違約率的增加，更加壓制了美元的走強，客戶未來的美元收入必須采取一定的方法來規(guī)避匯率風險。而上海農(nóng)行推出的“即遠通”遠期結(jié)匯通過即期詢價交易、遠期、掉期三種產(chǎn)品的組合，可以實現(xiàn)客戶規(guī)避風險的需求。“即遠通”遠期結(jié)售匯允許企業(yè)在交割日按即期結(jié)售匯價格和調(diào)整的遠期價格之間選擇。當人民幣緩慢升值時，客戶按即期價格結(jié)匯合算，當人民幣快速升值時，按遠期價格結(jié)匯合算。和簡單的遠期結(jié)匯產(chǎn)品相比，“即遠通”的優(yōu)點表現(xiàn)為在交割日客戶可在即期價格和遠期價格之間選擇，使企業(yè)在規(guī)避匯率風險的同時獲得更好的價格，財務人員不再擔心到期日即期價格好于遠期價格。同時，上海農(nóng)行還向客戶推薦了兩個配套服務，用人民幣作為交易保證金，該保證金采取定期存款質(zhì)押方式以提高收益；將收匯業(yè)務放在農(nóng)行辦理，提高收匯效率。
上海農(nóng)行國際業(yè)務部先后三次上門拜訪Z科技公司財務人員。第一次上門主要向客戶介紹人民幣匯率相關知識、“即遠通”遠期結(jié)匯產(chǎn)品的優(yōu)點、農(nóng)行國際業(yè)務。首次交流后，客戶坦言“沒想到農(nóng)業(yè)銀行國際業(yè)務也做得這么大，以前一提到國際業(yè)務，就想到中國銀行，看來這種先入為主的偏見要改變了”。在第一次上門營銷后的兩周，該行再次上門拜訪客戶，針對客戶內(nèi)部討論后提出的問題做了解釋，如交易手續(xù)費、保證金制度、價格形成、違約處理等問題。得到客戶滿意的表態(tài)后，考慮到客戶內(nèi)部處理流程，該行又將相關交易文本交給客戶，讓客戶有足夠的時間完成內(nèi)部審批流程。此后，一直保持和客戶的電話溝通，隨時解釋客戶提出的問題。
經(jīng)過兩個月的溝通，今年7月末，客戶按市場價格下了交易委托，在半年內(nèi)委托上海農(nóng)行辦理1200萬美元的“即遠通”遠期結(jié)匯。該行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員現(xiàn)場為客戶開設了保證金戶，當天為客戶辦妥了所有手續(xù)。
而從Z科技公司最近４個月的成交情況來看，該公司按即期價格交割和遠期價格交割，都獲得了很好的價格。 |
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